1p
A befektetési alapokon keresztüli öngondoskodás nemzetközi viszonylatban is a jövő tervezésének egyik legnépszerűbb és leghatékonyabb módja. A döntés előtt azonban több tényezőt is érdemes figyelembe venni, többek között a kockázatvállalási hajlandóságunkat. Nem utolsó szempont az időtáv sem, ami alapján a tőkevédett, az abszolút hozamú, illetve a kötvény alapok között válogathatunk.

Az Aegon Alapkezelő tájékoztatása szerint a befektetési alapok nem ígérhetnek hozamot a jövőre nézve, mivel a múltbeli hozamok az alapok jövőbeni teljesítményeire nem nyújtanak garanciát, így ne csak a múltbeli hozamok alapján hozzuk meg befektetési döntéseinket. Ugyanakkor érdemes egy adott alap múltbeli teljesítményét tanulmányozni, mivel megmutatja, hogy milyen hatékonysággal működött az adott piaci környezetben más, hasonló profillal rendelkező befektetési alapokhoz képest.

Mire érdemes figyelni a döntés előtt?

Az alapkezelő véleménye szerint a befektetési döntés meghozatala előtt, érdemes nagyon alaposan átgondolni néhány egyszerűnek tűnő, valójában annál bonyolultabb kérdést. Elsősorban azt kell mérlegelni, hogy milyen időtávon tudjuk nélkülözni a befektetendő összeget, valamint, hogy rövid, közepes, illetve hosszabb távú célja van-e a megtakarításunknak. Továbbá át kell gondolni, hogy milyen maximális kockázatot vagyunk hajlandóak vállalni a befektetéssel.

Az alapkezelő úgy véli, hogy érdemes megtakarításainkat több befektetés között megosztani, amely a kockázat csökkentésének legegyszerűbb módja. A szakirodalom ezt a kockázatmegosztást diverzifikációnak is nevezi. Egy befektetési alap megvásárlása önmagában is kockázatok csökkenésével jár például egy egyedi állampapír, kötvény vagy részvénybefektetéshez képest. A befektetési alapok alapos előzetes elemzések alapján fektetik be vagyonukat szigorú szabályok szerint vezérelve, így akkor is, ha csak egy befektetési alapot vásárolunk, sok befektetés között osztjuk meg a pénzünket - olvasható az Aegon Alapkezelő összeállításában.

Megtakarításainkat érdemes lehet rendszeresen is – akár kisebb összegekben – félretenni befektetési alapokon keresztül. Hosszabb időtávot alapul véve a befektetési jegyek különböző bekerülési értéken vásárolhatóak meg, így a befektetés  átlagos bekerülési értéke kedvezőbbé válhat.

Az Aegon Alapkezelő szerint több tényező is befolyásolhatja azt, hogy milyen kockázatot vállalunk befektetéseinkkel, melyek közül a legfontosabb a befektető életkora lehet, azaz milyen befektetési időtávban tud gondolkodni. Fontos szempont a befektető élethelyzete, azaz mennyi jövedelmet tud félretenni és mire, valamint a befektető személyisége, azaz nyugodtan tud aludni akkor is, ha kisebb-nagyobb kockázatot vállal.

Rövid távon a kevésbé kockázatos alapokat érdemes preferálni

Befektetési alapoknál általánosan igaz, hogy rövidebb időtávon célszerű a kevésbé kockázatos pénzpiaci és rövid lejáratú kötvény alapokat, illetve tőkevédett alapokat előnyben részesíteni. Középtávon hosszabb lejáratú kötvényalapok, abszolút hozamú alapok, illetve hosszú távon a részvény alapok is a befektetési portfólió részét képezhetik. Az utóbbiak árfolyam ingadozása statisztikailag alátámasztottan hosszabb távon kiegyenlítődhet, és magasabb megtérülést biztosíthat - emeli ki az Aegon Alapkezelő.

Az összeállítás szerint a befektetési döntésekhez érdemes hűségesnek maradni, ne tántorítsanak el senkit a rövidtávú árfolyammozgások és negatív hírek. Azzal, ha alapvetően a hosszú távú befektetéseket helyezzük előtérbe, nemcsak az adózási előnyöket lehet kihasználni, hanem a rövidtávú hektikus árfolyammozgások okozta sokkok is könnyebben feldolgozhatók.

Befektetési sikert nemcsak a tőzsdei árfolyamok emelkedésekor könyvelhetünk el, hanem kedvezőtlen piaci környezetben is, mikor a befektetési alapok egy speciális válfaja, az abszolút hozamú alapok jobban teljesíthetnek, mivel sokszor kevesebb kötöttséggel, rugalmasabban változtatják meg a befektetéseik összetételét. Az abszolút hozamú alapok célja, minden piaci környezetben a lehető legjobb portfólió-összetétel kialakítása, és ezzel egy kedvező, elfogadható hozam elérése.

Részvényárfolyamok

részvény ár min max változás vétel eladás forgalom deviza dátum idő
OTP 16695 16630 16695 +0,57% 16665 16695 26 572 730 HUF 2024-03-28 09:13:37
MOL 2942 2938 2944 +0,75% 2938 2942 11 730 460 HUF 2024-03-28 09:13:06
MTELEKOM 890 890 890 0,00% 890 894 269 670 HUF 2024-03-28 09:00:07
RICHTER 9340 9300 9340 +0,81% 9300 9340 14 903 440 HUF 2024-03-28 09:14:25
OPUS 399 399 399 -0,50% 399 401 221 844 HUF 2024-03-28 09:12:06
A fentiek 15 perccel késleltetett adatok, melyeket a Portfolio TeleTrader Kft., a Budapesti Értéktőzsde hivatalos adatszolgáltatója biztosít számunkra.

LEGYEN ÖN IS ELŐFIZETŐNK!

Szerkesztőségünkben mindig azon dolgozunk, hogy higgadt hangvételű, tárgyilagos és magas szakmai színvonalú írásokat nyújtsunk Olvasóink számára.
Előfizetőink máshol nem olvasott, minőségi tartalomhoz jutnak hozzá havonta már 1490 forintért.
Előfizetésünk egyszerre nyújt korlátlan hozzáférést az Mfor.hu és a Privátbankár.hu tartalmaihoz, a Klub csomag pedig egyebek között a Piac és Profit magazin teljes tartalmához hozzáférést és hirdetés nélküli olvasási lehetőséget is tartalmaz.


Mi nap mint nap bizonyítani fogunk! Legyen Ön is előfizetőnk!

Befektetési alapok Nőtt a befektetási alapok vagyona februárban - a hozamok változatosak
Privátbankár.hu | 2024. március 14. 12:54
Februárban 4,3 százalékkal, 626 milliárd forinttal nőtt a befektetési alapokban kezelt vagyon, így az előző hónap végén a Bamosz tagjai 15 179 milliárd forintot kezeltek befektetési alapokban.
Befektetési alapok Ingatlanalapok: kiemelkedő eredmények nehéz piaci helyzetben
PR | 2024. március 13. 08:58
Noha a tavalyi- év jelentős kihívásokat tartogatott a hazai és a nemzetközi kereskedelmi ingatlanpiacon, az ingatlanalapok és a magyarországi befektetési alapkezelők szempontjából 2023 kifejezetten eredményes évnek volt tekinthető. Ezen belül pedig kiemelkedően teljesítettek a Gránit Alapkezelő ingatlanos termékei. Az elemzők várakozása szerint a következő években az ingatlanbefektetések volumene emelkedni fog hazákban és a régióban, ami új lendületet adhat a kereskedelmi ingatlanpiacnak, és kedvezően hathat az ingatlanalapok teljesítményére is. A hazai és nemzetközi kereskedelmi ingatlanpiac, valamint az ingatlanalapok tavalyi teljesítményéről és idei kilátásairól beszélgettünk Pozsgai Gáborral, a Gránit Alapkezelő értékesítési vezetőjével és Duha Bencével, szenior értékesítési és terméktámogatási menedzserrel.
Befektetési alapok Az év legjobb alapkezelőjét díjazták
Privátbankár.hu | 2024. március 1. 11:23
A Real Estate Awards Gálán az Erste Alapkezelő Zrt. kapta az Év Asset Management Cége 2023 elismerést. Ezzel a társaság másodszor nyerte el az ingatlanpiaci szakma egyik legjelentősebb díját.
Befektetési alapok Egy vagy két számjegyű hozam jutott az ingatlanalap-befektetőknek tavaly?
Eidenpenz József | 2024. január 26. 05:41
Nagy átlagban elmaradtak az évi tíz százaléktól a hazai ingatlanalapok hozamai tavaly, de volt néhány kivétel. Ennek számos oka lehet, nem csak a gazdaság és az ingatlanpiac lehűlése, még a kamatszint és a forint is belejátszhatott.
Befektetési alapok Már túl erős a forint, százmilliárdokat fizet nekünk idén a PMÁP
Eidenpenz József | 2024. január 18. 15:01
Az Equilor szerint 2024-ben a magyar gazdaság kilábalhat a recesszióból, 3,2 százalékkal bővülhet a GDP, a forint viszont enyhén gyengülhet, év végén 395 forint lehet az euró. Nemsokára több százmilliárd forintnyi állampapírkamat keres majd új helyet. Az év azonban a nagy kérdőjelek éve lesz a sok kockázat miatt.
Befektetési alapok Mi történt a magyarok legkedveltebb alapjaival?
Eidenpenz József | 2024. január 15. 05:44
Megnéztük a kötvényalapok tavalyi teljesítményét, a hozamuk pedig átlagosan jóval meghaladta az inflációt, 14,77 százalékra rúgott az évben. Ám nagy a szórás, devizában például nem volt jó ötlet megtakarítani. Másrészt pedig még ez sem tudja feledtetni a rettenetes 2022-es esztendőt.
Befektetési alapok Az MBH önálló, specializált befektetési bankjánál is a reneszánszukat élik a kötvénybefektetések
Natív tartalom | 2024. január 2. 13:04
A három hitelintézet fúziójából létrejött és 2023. május 1-jén indult MBH Bank a turbulens gazdasági környezet és az egyesüléssel járó plusz feladatok mellett is kiemelkedő tavalyi első háromnegyedéves eredményeket tudhat maga mögött. A privátbanki üzletág által kezelt vagyon mintegy 20 százalékos gyarapodásához vezető folyamatok mellett természetesen szó esett az idei kilátásokról is az újonnan alakult MBH Befektetési Bank vezérigazgató-helyettesével, Pleschinger Gyula Márkkal készült interjúban.
Befektetési alapok Van, ahol 362 milliárd forintot ért a november
Privátbankár.hu | 2023. december 14. 15:41
Szépen híznak a befektetési alapok.
Befektetési alapok Évi 35 százalékos hozam kötvényalappal
Eidenpenz József | 2023. október 24. 09:31
Az utóbbi egy évben 15-35 százalék közötti hozamot értek el a forintos hazai rövid és hosszú kötvényalapok, de ennek megismétlődése valószínűtlen. Ha a hozamcsökkenési trend tovább tart, akkor azért még előfordulhatnak két számjegyű értékek. A devizavétel sem jött be tavaly, a devizás alapok eredményei szerényebbek voltak. 
Befektetési alapok Ez a vagyon 438 milliárd forinttal hízott egy hónap alatt
Privátbankár.hu | 2023. október 16. 13:57
A befektetési alapokban kezelt pénzekről van szó.
hírlevél
Ingatlantájoló
Együttműködő partnerünk: 4iG