Vészesen fogy az idő – még sokaknak kell adatot egyeztetnie a bankjukkal

2019. június 17. 14:46

Az ügyfélazonosítást 2019. június 26-áig azon ügyfeleknek kell végrehajtaniuk, akiknek az elmúlt hónapokban a bankok már küldtek erre figyelemfelhívást - jellemzően több csatornán és több alkalommal is – írja a Bankszövetség közleményében.

A kötelező adategyeztetést a 2017 júniusában hatályba lépett pénzmosás és terrorizmus-finanszírozás elleni törvény (Pmt.) írja elő. Az azonosítással kapcsolatban fontos tudni, hogy 2019. június 26-áig bezárólag az ügyfélazonosítást azon ügyfeleknek kell végrehajtaniuk, akiktől az elmúlt hónapokban a bankjuk ezt közvetlenül kérte tőlük.

Az adategyeztetési kötelezettség a lakossági ügyfelek esetében most csak és kizárólag azokra vonatkozik, akik

2017 júniusa előtt (tehát több mint 2 évvel ezelőtt) nyitották az adott bankszámlát, és
bankjuk még nem rendelkezik a személyazonosságukat és lakcímüket igazoló érvényes okmányaik másolatával, esetleg
változás következett be személyi adataikban, vagy
kiemelt közszereplőnek (illetve közeli hozzátartozójának) minősülhetnek.

A lakossági ügyfelek többsége azért nem kapott a bankjától külön értesítést, mert vele minden rendben, nincs teendője, a szolgáltatások zavartalanul a rendelkezésére állnak június 26-a után is.

Vállalati ügyfelek esetében a kötelezettség minden ügyfelet érint. Minden vállalkozásnak, így azoknak is, amelyek az elmúlt években már tettek tényleges tulajdonosi nyilatkozatot, most újabb és részletesebb adatokat kell megadniuk (pl.: tulajdoni arányokat és minőséget), valamint a tulajdonosok, vállalatirányítók kiemelt közszereplői státuszáról is nyilatkozniuk kell. A bankok honlapjai részletes információkat tartamaznak az adategyeztetés lehetséges módjairól, csatornáiról.

Címkék: Pénzügyi szektor Bankszövetség Pénzügyminisztérium PM

Media1 hírei

A 444 szombati leállása után vasárnap a Mérce, a 24.hu és újra a 444.hu is leállt
2021-10-17 20:58:38
Elhunyt Balogh Mária riporter
2021-10-17 15:46:00
Túlterheléses támadás érte a 444.hu híroldalt (frissítve!)
2021-10-16 17:05:42
Sajnálkozik a 168.hu, amiért lehozta azt az álhírt, hogy Gyurcsány szerint Soros beállt Márki-Zay mögé
2021-10-16 16:21:59
Mit kezdene Márki-Zay Péter a médiahelyzettel? Itt a válasz
2021-10-16 08:32:12

Ingatlantájoló

Eladó ingatlan, Budapest XIII. kerület,
115 m² 148 M Ft
Eladó ingatlan, Budapest X. kerület
200 m² 128 M Ft
Kiadó ingatlan, Szada
257 m² 600 E Ft
Eladó ingatlan, Budapest IX. kerület, Üllői út 63
534 m² 279 M Ft

Jól jönne 1,5 millió forint?

A Bank360.hu és a Privátbankár kalkulátora alapján az alábbi induló törlesztőkre számíthatsz májusban, ha 1,5 millió forintra van szükséged 60 hónapra: a Raiffeisen Bank személyi kölcsöne 30 379 forintos törlesztőrészlettel lehet a tiéd. Az Erste Banknál 32 831 forint, a Cetelemnél pedig 33 556 forint a törlesztőrészlet. Más kölcsönt keresel? Ezzel a kalkulátorral összehasonlíthatod a bankok ajánlatait!

Pénzügyi szektor Jól járhatnak az Erste Bank és a Deutsche Leasing ügyfelei

Privátbankár.hu | 2021. október 4. 12:39

A két hitelintézet partnersége eredményeként a hazai vállalkozások a lízingkonstrukciók teljes köréhez hozzáférnek a társaságoknál, az ügyfelek kiszolgálása még hatékonyabbá válik.

Pénzügyi szektor Üzbegisztánban terjeszkedik az OTP Bank

Privátbankár.hu | 2021. szeptember 29. 16:16

Az üzbég Ipoteka Bankban szerzhetnek többségi tulajdont.

Pénzügyi szektor Több magyar bank is jól vizsgázott a Moody's-nál

Privátbankár.hu / MTI | 2021. szeptember 28. 16:21

Hat pénzintézetet is felminősítettek.

Pénzügyi szektor Jobb osztályzatot kapott az OTP orosz érdekeltsége

MTI | 2021. szeptember 24. 06:25

Javította az OTP Bank oroszországi leánybankjának alapszintű hitelképességi mutatóját csütörtökön a Fitch Ratings, elsősorban az orosz OTP-érdekeltség megfelelő tőkehelyzetével indokolva a lépést.

Pénzügyi szektor Elindult a Széchenyi Lízing GO!

Privátbankár.hu | 2021. szeptember 21. 15:29

A széles körűen felhasználható, kiemelten kedvező feltételű Széchenyi Lízing GO! az állami támogatásnak köszönhetően évi FIX 0,5 százalékos kamat mellett érhető el a vállalkozások számára.

HÉTVÉGÉRE - Bécsben jártak a Legyél Te is Pénzügyi Junior Klasszis! diákverseny legjobbjai

Pénzügyi szektor Bécsben jártak a Legyél Te is Pénzügyi Junior Klasszis! diákverseny legjobbjai

Privátbankár.hu | 2021. szeptember 18. 13:19

Az egyik támogató, az Erste Bank az első két idényben az 1-3. helyen végzett csapatokat és tanáraikat hívta meg egynapos tanulmányútra az osztrák fővárosba. Amelynek fő programjaként a diákok a bank pénzügyi edukációs központjában hajtottak végre játékos gyakorlatokat.

Pénzügyi szektor Közelről vizsgálja majd a jegybank, hogy mi lesz a moratóriumosok törlesztőrészleteivel

Privátbankár.hu | 2021. szeptember 15. 13:37

Az MNB 16 pénzügyi intézményt érintő témavizsgálatban tekinti át, hogy a hitelintézetek hogyan módosítják majd a törlesztési moratórium lejárta után az érintett lakossági hitelszerződések futamidejét.

Pénzügyi szektor A kereskedők örülnek a hitelmoratórium meghosszabbításának

MTI | 2021. szeptember 14. 08:32

Mert így nem kell szűkölködniük a napi fogyasztási javakban az eladósodottaknak.

Pénzügyi szektor Kiszállnak Orbán Viktorék az Erstéből?

Csabai Károly | 2021. szeptember 9. 05:21

A napokban volt öt éve annak, hogy a magyar állam, valamint az Európai Újjáépítési és Fejlesztési Bank (EBRD) 15-15 százalékos részesedést szerzett az addig az osztrák anyabank kizárólagos tulajdonában állt hitelintézetben. Most az a pletyka kering bankárberkekben, hogy az Orbán-kormány eladná a pakettjét. Utánajártunk, lehet-e ennek realitása.