Vészesen fogy az idő – még sokaknak kell adatot egyeztetnie a bankjukkal

Pénzügyi szektor

2019. június 17. 14:46

Az ügyfélazonosítást 2019. június 26-áig azon ügyfeleknek kell végrehajtaniuk, akiknek az elmúlt hónapokban a bankok már küldtek erre figyelemfelhívást - jellemzően több csatornán és több alkalommal is – írja a Bankszövetség közleményében.

A kötelező adategyeztetést a 2017 júniusában hatályba lépett pénzmosás és terrorizmus-finanszírozás elleni törvény (Pmt.) írja elő. Az azonosítással kapcsolatban fontos tudni, hogy 2019. június 26-áig bezárólag az ügyfélazonosítást azon ügyfeleknek kell végrehajtaniuk, akiktől az elmúlt hónapokban a bankjuk ezt közvetlenül kérte tőlük.

Az adategyeztetési kötelezettség a lakossági ügyfelek esetében most csak és kizárólag azokra vonatkozik, akik

2017 júniusa előtt (tehát több mint 2 évvel ezelőtt) nyitották az adott bankszámlát, és
bankjuk még nem rendelkezik a személyazonosságukat és lakcímüket igazoló érvényes okmányaik másolatával, esetleg
változás következett be személyi adataikban, vagy
kiemelt közszereplőnek (illetve közeli hozzátartozójának) minősülhetnek.

A lakossági ügyfelek többsége azért nem kapott a bankjától külön értesítést, mert vele minden rendben, nincs teendője, a szolgáltatások zavartalanul a rendelkezésére állnak június 26-a után is.

Vállalati ügyfelek esetében a kötelezettség minden ügyfelet érint. Minden vállalkozásnak, így azoknak is, amelyek az elmúlt években már tettek tényleges tulajdonosi nyilatkozatot, most újabb és részletesebb adatokat kell megadniuk (pl.: tulajdoni arányokat és minőséget), valamint a tulajdonosok, vállalatirányítók kiemelt közszereplői státuszáról is nyilatkozniuk kell. A bankok honlapjai részletes információkat tartamaznak az adategyeztetés lehetséges módjairól, csatornáiról.

Címkék: Pénzügyi szektor Bankszövetség Pénzügyminisztérium PM

Pénzügyi szektor Az OTP-t és leánybankját terheli a moratórium miatti bankszektori veszteség háromnegyede

Csabai Károly | 2020. március 26. 19:49

A legnagyobb hazai hitelintézet és jelzálogbankja 39 milliárdot számszerűsített, míg a Magyar Nemzeti Bank szerint az egész hazai bankrendszer 50 milliárdot bukhat a közel 450 milliárd forintnyi kamat 2020 végéig való meg nem fizetése miatt.

Pénzügyi szektor Nőhet a faktoring iránti kereslet a koronavírus hatására

Privátbankár.hu | 2020. március 24. 14:23

Az ugyanis a CIB Bank előrejelzése szerint nagyban hozzájárulhat a vállalkozások kiszámítható pénzügyi működéséhez.

Pénzügyi szektor Kisegítik a bankokat – ezekről a lépésekről döntött a jegybank

Privátbankár.hu | 2020. március 19. 18:12

A Magyar Nemzeti Bank Pénzügyi Stabilitási Tanácsa átfogó intézkedéscsomagot fogadott el a koronavírus-járvány kapcsán kialakult veszélyhelyzet pénzügyi közvetítő szektorra gyakorolt hatásainak mérséklésére.

Pénzügyi szektor A koronavírus miatt nőhet az online hiteligénylések aránya

Csabai Károly | 2020. március 11. 11:39

A személyes, bankfiókos ügyintézéssel szemben. Esélyes azonban, hogy a világjárvánnyá terebélyesedő kór akár jelentősen visszavetheti a gazdasági növekedést, ami értelemszerűen a hitelkeresletet is mérsékelheti.

Pénzügyi szektor Elrendelte két pénzügyi vállalkozás felszámolását az MNB

Privátbankár.hu | 2020. március 11. 11:37

Súlyos adatszolgáltatási jogsértések miatt a Credit Unió Pénzügyi Zrt. és a Pannon Star Capital Pénzügyi Szolgáltató Zrt. engedélyét vonta vissza a jegybank, és elrendelte mindkét társaság végelszámolását - közölte szerdán a Magyar Nemzeti Bank (MNB).

Pénzügyi szektor Sokan élnek az Ersténél az azonnali átutalással

Csabai Károly | 2020. március 10. 11:29

Az 5 másodpercen belül, 10 millió forintig kötelezően teljesítendő kérelmek 42 százaléka a hétköznapi banki nyitvatartási időn túl, valamint hétvégén teljesült. Több mint 4 ezer másodlagos azonosítót rögzítettek a pénzintézetnél nyolc nap alatt.

Pénzügyi szektor Koronavírus: 17 oldalos ajánlást állítottak össze a bankok

Csabai Károly | 2020. március 9. 14:00

Például ügyfeleik a fiókok helyett elsősorban az elektronikus csatornákon (telebank, netbank) intézzék a pénzügyeiket, élve a március 2-ától sikeresen elindult azonnali átutalási rendszer adta lehetőséggel, készpénz helyett pedig törekedjenek a bankkártyás fizetésre.

Pénzügyi szektor A bankok közül elsőként a K&H ügyfelei számláznak nyílt bankolással

Csabai Károly | 2020. március 9. 12:13

Bár az úgynevezett PSD2 európai uniós irányelv alapján e szolgáltatás nyújtása már csaknem fél éve kötelező, egyelőre csak a belga tulajdonú pénzintézet ügyfelei csatlakozhattak a Számlázz.hu autokassza rendszerébe.

Pénzügyi szektor Az egri borászokat is finanszírozza az Erste

Privátbankár.hu | 2020. március 8. 15:04

A pénzintézet tavaly 10 százalékkal növelte borpiaci portfólióját a szekszárdiakkal.

Pénzügyi szektor 41 milliós bírságot kapott a CIB Bank az MNB-től

Privátbankár.hu | 2020. március 6. 10:41

Jogsértések miatt a Magyar Nemzeti Bank (MNB) összességében 41,2 millió forint bírságot szabott ki a CIB bankcsoport két intézményére. Bár a feltárt hiányosságok az adatszolgáltatási, piaci- és partnerkockázati, vállalatirányítási, hitelkockázati, betétbiztosítási, informatikai biztonsági, illetve tőkemegfelelési területet érintik, nem veszélyeztetik a bank ügyfeleit, sem a bankcsoport megbízható működését - közölte pénteken a Magyar Nemzeti Bank (MNB).

Heti top