A megkérdezettek 65%-a nyilatkozott úgy, hogy szeretné befolyásolni megtakarításai kezelését. Dr. Zolnay Judit, az Aviva Életbiztosító értékesítési és marketing vezérigazgató-helyettese szerint a tapasztalat azt mutatja, hogy egyre többen döntenek aktívan a hosszú távra befektetett pénzük sorsáról.

Őrszemeket alkalmazunk

A hosszú távú befektetések folyamatos figyelemmel kísérése, a növekvő  tudatosság abban is megnyilvánul, hogy a dinamikus alapok teljesítményének folyamatos figyelése érdekében is egyre többen veszik igénybe az árfolyamfigyelő szolgáltatást. A stop-loss es start-buy funkciókkal rendelkező őrszem árfolyamfigyelő rendszer segítségével a megtakarítók beállíthatják maguknak azt az árfolyam limitet, amelynél figyelmeztetést várnak a rendszertől, akár fölfelé, akár lefelé mozdul el az adott befektetés árfolyama.

Az árfolyamfigyelő szolgáltatás egyik nagy előnye, hogy tudatosította a megtakarítással rendelkező ügyfeleinkben: el kell dönteniük, hogy adott piaci körülmények között mekkora kockázatot hajlandóak vállalni – tette hozzá Zolnay Judit. Az Aviva Életbiztosító ügyfeleinek például csaknem 40%-a állította be az árfolyamfigyelő szolgáltatást, csaknem 85%-uk az árfolyamszintek mozgásakor automatikus portfólió átrendezést vesz igénybe.

A befektetők óvatossá váltak az utóbbi egy évben, és ez megmutatkozik az árfolyamfigyelő limitek beállításában, valamint a befektetési portfóliójuk diverzifikálásában is. Amíg korábban előfordult, hogy valaki egy, vagy két alapba helyezte a megtakarításait, addig mára átlagosan csaknem 5-féle portfólió között osztják meg pénzüket a megtakarítók – osztotta meg a felmérés eredményeit Zolnay Judit.

Egyértelmű trend, hogy minél magasabb egy adott alap árfolyam ingadozása, annál fontosabb a megtakarítók számára az árfolyamfigyelő szolgáltatás. A hosszú távú befektetésekhez 20%-os árfolyameltérés esetén javasolt beállítani a stop-loss limitet, mert a hektikus pénz- és tőkepiaci mozgások hatására nem ritka a napon belüli akár  5-6%-os mozgás sem, még a fejlett piacok esetében is. Azok a megtakarítók, akik 10%-nál kisebb árfolyammozgást tudnak elviselni, kifejezetten biztonságra törekvőnek, akik 10-20% között állítják be a limitet, trendkövetők, akik viszont ennél nagyobb határt is megengednek, a nagyobb hozam reményében kifejezetten magas kockázatot is vállaló befektetőnek számítanak.

Privátbankár