Öngondoskodás: már rövid távon is hasznunkra válhat?

Nemcsak hosszú, de már rövid távon is jól járnak azok, akik tavaly figyelmet fordítottak az öngondoskodásra, hiszen idén adójóváírásban részesülhetnek.

Legkésőbb júniusban a nyugdíj-előtakarékossági számlákra érkeznek a 2010-es befizetések után visszaigényelhető adójóváírások, amelyeknek mértéke – a tavaly befizetett összegtől és az életkortól függően – maximálisan 130.000 illetve 100.000 forint lehet – tájékoztatott Zobor Zsuzsanna, a K&H Alapkezelő vezérigazgatója.

A cég közleménye szerint a tavalyi évben - a tbsz hangsúlyos kommunikációja, és az öngondoskodás növekvő igénye miatt – a hazai lakosság körében jelentősen megugrott a nyugdíj-előtakarékossági számla (nyesz) kedveltsége, így év végére már több mint 300 milliárd forintot tettek ki az ilyen típusú számlákon elhelyezett megtakarítások. A kifejezetten nyugdíjcélú megtakarításra szolgáló nyugdíj-előtakarékossági számla egyik nagy előnye, hogy az éves befizetések összege után személyi jövedelemadó jóváírás igényelhető. 2011-től ez az összeg az előző évben elhelyezett megtakarítások 20%-a, maximum 130.000 forint lehet azok számára, akik 2020 előtt érik el a nyugdíj-korhatárt, és maximum 100.000 forint a 2020 után nyugdíjba vonulók számára.

Meghosszabbított nyitva tartással készül a személyi jövedelemadó bevallások jövő pénteki feladási határidejére a Magyar Posta>>

Az állami támogatás az szja bevallás során igényelhető vissza, és a benyújtást követő 30 napon belül válik esedékessé, így a május 20-ai határidőt figyelembe véve legkésőbb június 20-ig kerülhet a számlákra. Fontos tudni azonban, hogy az adóvisszatérítés nem kerül ténylegesen kifizetésre, hanem a nyesz számlához kapcsolt technikai számlán kerül jóváírásra, és a magánszemély döntése, hogy a későbbiekben milyen befektetésben helyezi azt el. Ahhoz tehát, hogy a számlatulajdonos ez után az összeg után is hozamhoz juthasson, a korábbi befizetésekhez hasonlóan érdemes valamilyen értékpapírban – állampapírban, részvényben, befektetési jegyben – elhelyezni – javasolja a befektetési szakember.

Az öngondoskodás növekvő igénye miatt a következő hónapokban a magánnyugdíjpénztári rendszerből kifizetésre kerülő hozamok is a hosszú távú megtakarítási számlák állományát növelhetik. Ennek mértéke nehezen becsülhető, de az érintettek széles köre miatt jelentős összeget képviselhet – mondta el Zobor Zsuzsanna.

Az öngondoskodásé a jövő? A válság következtében nagyon kemény sokkok érték a bankokat és az ügyfeleket egyaránt. A hiteltörlesztések sok gondot okoztak az ügyfeleknek, a bankok életét pedig az adminisztratív gátak nehezítették meg. Azonban látszik már némi javulás és egyre inkább előtérbe kerülhet az öngondoskodás. Bővebben>>

Privátbankár