A Magyar Nemzeti Bank (MNB) átfogó ellenőrzést végzett az NHB Növekedési Hitel Bank Zrt.-nél.
A jegybanki vizsgálat egyebek mellett megállapította, hogy a vállalatirányítás területén az NHB Bank kiszervezett tevékenységeinek bejelentése, ellenőrzése és szabályozása nem felelt meg teljes körűen a jogszabályi előírásoknak. A hitelkockázat kezelés körében probléma volt többek között a bank ügyletminősítési eljárásával, valamint az ügyfélminősítésre, a kockázatvállalásra (különösen a döntéshozatali mechanizmusra) és a fedezetértékelésre vonatkozó szabályzataival, illetve azok alkalmazásával.
A pénzmosás és a terrorizmus megelőzésével se volt minden rendben
Hiányosságokat tárt fel továbbá a bank likviditási és piaci kockázatkezelését, számviteli gyakorlatát, egyes nyilvántartásait, az informatikai rendszer védelmét és a tőkemegfelelés felülvizsgálatát érintően. Probléma volt emellett a pénzmosás és a terrorizmus finanszírozásának megelőzésére irányuló tevékenysége.
Az eljárás több, elsősorban az adatszolgáltatási rendszert és a kapcsolódó belső szabályozási gyakorlatot érintő adatszolgáltatási problémát is azonosított. A jegybank kiemelt fókusszal vizsgálta az adatszolgáltatási hibákat, és – mint azt több korábbi bírsághatározata is jelzi – a jövőben is kiemelt szigorral lép fel az e téren jogsértést elkövető piaci szereplőkkel szemben.
Az MNB a jogsértések miatt 19 millió forint bírságot is kiszabott a hitelintézetre.
