A Magyar Nemzeti Bank (MNB) jogelőd felügyeleti hatósága által indított piacfelügyeleti eljárás keretében a jegybank megállapította: az erdélyi, nagyváradi székhelyű IFN Trezor Amanet S.R.L. Magyarország területén engedély nélkül nyújtott zálogkölcsönt. E tevékenységében a szintén engedély nélkül működő miskolci Zafír Gold Záloghitelező Kft. kiemelt közvetítőként működött közre.

Jól tudták, hogy jogellenesen működnek

A jogsértés nyomán az MNB ma közzétett határozatában azonnali hatállyal megtiltotta, hogy az IFN Trezor engedély nélkül – pénzügyi szolgáltatásnak minősülő – zálogkölcsön-nyújtási tevékenységet végezzen, egyúttal 20 millió forint piacfelügyeleti bírságot szabott ki a társaságra. Határozatában az MNB haladéktalanul azt is megtiltotta, hogy a Zafír Gold Záloghitelező Kft. – szintén pénzügyi szolgáltatásnak számító – jogosulatlan kiemelt közvetítői tevékenységet végezzen, s e társaságra 5 millió forint bírságot rótt ki.

A piacfelügyeleti bírság mértékének meghatározásakor súlyosító körülménynek számított, hogy a társaságok jogszabálysértő tevékenységüket nagy rendszerességgel, professzionális piaci szereplő látszatát keltve végezték. A Zafír Gold Záloghitelező Kft. esetében rosszhiszemű magatartásként, s így súlyosító körülményként volt értékelhető az is, hogy a társaság bizonyítottan tudott tevékenysége jogellenes voltáról, s így működött tovább. A jegybank piacfelügyeleti eljárása során beszerzett bizonyítékok alapján bűncselekmény elkövetésének gyanúja is felmerült. Az MNB így büntetőeljárást is kezdeményezett az illetékes rendőr-főkapitányságnál.

Hogy kerüljük el a csalókat?

A pénzügyi szervezetek által végzett tevékenységek – az ügyfelek védelme érdekében − Magyarországon engedélyhez vagy bejelentéshez kötöttek. Hangsúlyosan ajánlott, hogy a fogyasztók a pénzügyi szervezetekkel történő szerződéskötés előtt tájékozódjanak a cégről >>