Több mindennel is baj volt

Az MNB hiányosságokat tárt fel többek között a Raiffeisen Alapkezelő által kezelt befektetési alapokat érintően:

• a likviditási limiteknek való megfeleléssel,
• a kölcsönfelvételi korlátok betartásával,
• a nettó eszközérték meghatározásában bekövetkezett hiba korrigálásával,
• az éves jelentések tartalmával,
• az értékbecslői feladatok harmadik fél általi ellátásával,
• a compliance funkció ellátásával,
• a portfólióban szereplő ingatlanok értékének megállapításával,
• valamint a befektetési döntéshozatali folyamatok átláthatóságával kapcsolatosan.

A vizsgálat feltárta továbbá, hogy a Raiffeisen Alapkezelő a befektetési alapkezelési tevékenységét nem mindenkor az általa kezelt befektetési alapok kezelési szabályzatának megfelelően végezte.

A jogsértések miatt az MNB ma közzétett határozatában összesen 20 millió forint bírságot szabott ki a Raiffeisen Alapkezelőre, és kötelezte a hiányosságok megszüntetésére, valamint a jogszabályszerű működést támogató intézkedések megtételére. A Raiffeisen Alapkezelőnek írásban kell tájékoztatni az MNB-t a jogsértések megszüntetésére vonatkozó intézkedéseiről.

Az MNB a bírságösszeget elsősorban a Raiffeisen Alapkezelő tőkepiaci súlyából fakadó piaci- és ügyfélkockázatok, valamint a jogsértések mögött húzódó hiányosságok alapján állapította meg. Enyhítő körülményként vette ugyanakkor figyelembe a szabályszegések egyszeri jellegét, a Raiffeisen Alapkezelő eljárás során tanúsított együttműködését, illetve azt, hogy tényleges ügyfélkár nem keletkezett.