29 millió forint bírság megfizetésére és a jogsértő állapot megszüntetésére kötelezte a KDB Bank Európa Zrt.-t - közölte a Magyar Nemzeti Bank (MNB) a Privátbankárral.
A közlemény szerint a jegybank hivatalból indított átfogó ellenőrzési eljárás keretében vizsgálta a KDB Bank tevékenységét. A jegybank a 2013. december 31-től a vizsgálat lezárásáig terjedő időszakot tekintette át.
A vizsgálat egyebek között
- a hitelkockázat azonosítására,
- mérésére,
- kezelésére – ezen belül az ügyletminősítésre, a fedezetértékelési és – rögzítési gyakorlatra –,
- a tőkekövetelmény-számításra vonatkozóan állapított meg hiányosságokat.
Hiányosságokat talált a jegybank emellett az informatikai és nyilvántartási rendszerek, valamint a számviteli eljárások terén is. Megállapította továbbá, hogy a KDB Bank tevékenysége során nem tartotta be maradéktalanul a belső ellenőrzésre, szabályozásra és szervezeti működésre, valamint a pénzmosás elleni védekezésre vonatkozó jogszabályi előírásokat.
Az MNB kötelezte a KDB Bankot, hogy tegye meg a szükséges intézkedéseket a feltárt hiányosságok megszüntetésére, s erről – az erről szóló belső ellenőri jelentés megküldésével – számoljon be a jegybanknak.
A vizsgálat során feltárt hiányosságok miatt a jegybank összesen 29 millió forint felügyeleti bírságot is kiszabott az intézményre.
A feltárt jogsértések ugyanakkor ügyfél-érdeksérelmet nem okoztak, s nem hordoznak olyan kockázatokat, amelyek veszélyeztetnék a bank megbízható működését - jegyzi meg az MNB.
Túszejtés vagy pénzmosás? 
