Az Aegon Smart Money Alapok Befektetési Alapja 2009 szeptemberében elindult alapot total return-szemléletben kezelik. Azaz, mindenkori piaci helyzetnek legjobban megfelelő portfóliót próbálja meg összeállítani a kezelője más Aegon befektetési alapokból – mondja Tuli Péter, az Aegon Magyarország Befektetési Alapkezelő befektetési igazgatója. Így egyetlen befektetési alap segítségével egy egész portfóliót lehet kialakítani.
Az alap kockázati besorolása közepes, ami azt jelenti, hogy egy egytől hétig terjedő skálán a négyes fokozatnak felel meg. Törvényileg a minimálisan javasolt befektetési időtáv két év, ám akinek előbb van szüksége a pénzre, az napi árfolyamon kiveheti azt.
Egyrészt az Aegon Smart a pénzt több befektetési alap között osztja meg, másrészt ezek az alapok külön-külön is nagyon szigorú kockázatkezelést alkalmaznak, igyekeznek leszorítani a befektetők kockázatát lehetőség szerint minél jobban. Az alap népszerűségét jól mutatja, hogy az elmúlt másfél évben megháromszorozódott a kezelt vagyona. A befektetési jegyek online is megvásárolhatók az alapkezelő internetes felületén.
|
De mi is az a total return? (a PSZÁF ajánlása szerint): - „Teljes hozamú alapnak (total return funds) minősülnek azok az alapok, amelyek esetében a befektetési politika és/vagy stratégia alapján az alap hozam célkitűzéseinek megvalósítása érdekében az alap portfóliójába tartozó eszközcsoportok szabadon változtathatók egy előre meghatározott kockázati limit betartása nélkül.” - „Abszolút hozamú alapnak (absolute return funds) minősülnek azok az alapok, amelyek esetében a befektetési politika és/vagy stratégia alapján – egy előre meghatározott kockázati limit figyelembevételével – az alap hozam célkitűzéseinek megvalósítása érdekében az alap portfóliójába tartozó eszközcsoportok szabadon változtathatók.” |
| Az alap fontosabb adatai | |
| Az alap neve: | Aegon Smart Money Befektetési Alapok Alapja |
| Alapkezelő társaság: | Aegon Magyarország Befektetési Alapkezelő Zrt. |
| Alapkezelő honlapja: | |
| Portfólió-menedzser: | Pálfi György |
| Indulás időpontja: | 2009.09.15 |
| Devizanem: | HUF |
| Befektetési politika szerinti kategória: | abszolút hozamú, ún. total return szemléletű alapok alapja |
| Földrajzi/devizális kitettség: | - |
| Fő forgalmazási hely: | Aegon Befektetési Jegy Forgalmazó Zrt. (Aegon Magyarország Befektetési Alapkezelő Zrt.) |
| További forgalmazási helyek: | Aegon Online Befektetési Számla, Raiffeisen Bank Zrt., Erste Bank Zrt. (Erste Befektetési Zrt.), CIB Bank Zrt., Sopron Bank Zrt. |
| Vételi jutalék a fő forgalmazási helyen: | online tranzakció esetén díjmentes |
| Visszaváltási jutalék a fő forgalmazási helyen: | online tranzakció esetén díjmentes |
| Kockázati szint: | 4-es kategória, a 7-es skálán (közepes) |
| Ajánlott időtáv: | minimális befektetési idő 2 év |
| Elszámolás napja (T+?): | |
| Jegyzési időszak (csak induló alapnál): | - |
| Nettó eszközérték, árfolyam és hozamok: |
Nettó eszközérték, árfolyam és hozamok >> |
| Az alapkezelő pár mondatos bemutatása: | Az Aegon Magyarország Befektetési Alapkezelő Zrt. az Aegon Magyarország csoport leányvállalataként Magyarország és a régió alapkezelői piacának meghatározó szereplője. Több mint 16 éves tapasztalattal az Alapkezelő a globális cégcsoport közép-kelet-európai régiós vagyonkezelési központjaként magyar, lengyel, cseh, szlovák, román és török vagyont kezel mintegy 5,2 milliárd euró értékben, melyből 582 milliárd forint áll közvetlen kezelése alatt. Az Aegon Alapkezelő szolgáltatásai közé tartozik a befektetési alapkezelés, értékpapír-kölcsönzés, befektetési tanácsadás, portfóliókezelés és az európai befektetési alapok kezelése. A Társaság szolgáltatásai intézményi és lakossági ügyfelek számára egyaránt elérhetőek. |
(x)
300 milliárd font a tervezett keret négy évre. 
