Első ízben idén fizet az állam adójóváírást mindazoknak az ügyfeleknek, akik államilag támogatott nyugdíjbiztosítást kötöttek. Mint ismert, az állam a tárgyévi befizetések 20 százaléka után, maximum évi 130 ezer forintig fizet adójóváírást.
| A piaci vélekedések szerint mintegy 40-50 ezer nyugdíjbiztosítási szerződést kötöttek az ügyfelek, ebből a Vienna Insurance Group (VIG) három hazai biztosítótársasága közül az Union ötezer, az Erste Biztosító közel 2200, míg a VIG tavaly megvásárolt harmadik magyarországi biztosítója, a Vienna Life Biztosító közel 1500 nyugdíjbiztosítási szerződést értékesített a piacon. |
Kérni kell
Fontos tudni, hogy az adójóváírás nem automatikus, azt az ügyfeleknek a személyi jövedelemadó-bevallásukban kell igényelniük a biztosítótól kapott díjigazolás alapján – hívja fel a figyelmet az Union Biztosító. A bevalláshoz szükséges díjigazolást a biztosítóknak jogszabály szerint február 15-ig kell postázniuk – mondta Bóna Katalin, a társaság életbiztosítási ügyvezető igazgatója. Aki tehát legkésőbb február végéig nem kapja meg ezt a dokumentumot, mindenképpen jelezze azt a biztosítójának ügyfélszolgálatán.”
Az adójóváírás összegét az adóhatóság a díjigazolás alapján kitöltött szja-bevallás benyújtását követő 30. napon utalja. Az összeg nem közvetlenül az ügyfélhez, hanem a biztosítóhoz érkezik, amely jóváírja azt az ügyfél megtakarítási számláján, ezzel is növelve a nyugdíjcélú megtakarítás összegét.
| Fontos tudni, hogy az Szja-törvény 2015-ös módosítása nyomán változtak az idei évre vonatkozó – tehát a jövő évben kifizetendő, nyugdíjbiztosításhoz kapcsolódó adókedvezmények igénybe vételének feltételei. Mindez a 2014-ben megkötött nyugdíjbiztosítási szerződések feltételeinek a módosítását is szükségessé teszi, amelynek menetéről az Union Biztosító – a többi biztosítóhoz hasonlóan – a közeljövőben minden érintett ügyfelet tájékoztatni fog. |
Nem minden pénzt fizetnek vissza
Fontos, hogy a NAV adójóváírást csak abban az esetben utalja át, ha az ügyfél minden adótartozását rendezte. Ugyancsak – érthető – feltétel, hogy az adójóváírásnak megfelelő mértékű adóval (az egyéb adókedvezményekkel csökkentett adó összeggel) is rendelkeznie kell az ügyfélnek. Abban az esetben ugyanis, ha a megfizetendő adó – pl. a családi adókedvezmény érvényesítése után - kisebb, mint az adójóváírás összege, az adóhatóság csak az adó összegének megfelelő összeget ismer el adójóváírásként. Azaz több „adót” nem kaphatunk vissza adójóváírásként, mint amennyit befizettünk.
Tovább gyűrűzik az alkotmánybíróság körül kialakult botrány. 
