A Magyar Nemzeti Bank nemrégiben megjelent 2024-es adatai szerint a felelős alapok vagyona megnégyszereződött: a nettó eszközérték meghaladta az 1275 milliárd forintot. A K&H Csoport által kezelt ügyfélvagyonból ezermilliárd forint felelős befektetési alapokban összpontosul, amelyek hozamai nem maradnak el a hagyományos alapokétól.

A felelős alapok vagyona négyszeresére nőtt egy év alatt

2024-ben kiugró növekedés volt tapasztalható a környezeti és/vagy társadalmi fókuszú befektetési alapokban kezelt vagyonban. Az MNB adatai szerint ezek nettó eszközértéke 2023 végén még csupán 336 milliárd forint volt, míg 2024 végére már meghaladta az 1275 milliárd forintot – ez közel négyszeres növekedést jelent. A portfóliók túlnyomó része továbbra is az SFDR 8. cikk szerinti besorolású („világoszöld”) alapokból áll, amelyek „környezeti vagy társadalmi jellemzőket” érvényesítenek. Az SFDR 9. cikk szerinti, kifejezetten fenntartható célokat követő („sötétzöld”) alapok aránya viszont változatlanul alacsony: vagyonuk 2024 végén 6,2 milliárd forint volt, enyhe csökkenést mutatva az egy évvel korábbi 7,5 milliárdhoz képest.

Felelős alapok a K&H-nál: nem pusztán trend, hanem stratégia

A K&H a hazai felelős befektetések piacának vezető szereplője, több mint 1000 milliárd forintot kezel ilyen alapokban. Ez azt jelenti, hogy minden második befektetett forint már felelős alapban van a bank alapkezelőjénél, ami 31 különböző alapot kínál, így szinte minden ügyféligényre tud megoldást nyújtani. A bank csoport számára ez nem csak egy trend, hanem tudatos stratégia, amit egyre több ügyfél is magáénak érez. „Büszkék vagyunk arra, hogy felelős alapjaink a hagyományos befektetésekhez képest egyáltalán nem maradtak el és versenyképes hozamot biztosítottak az elmúlt években” – tette hozzá Suba Levente, a K&H fenntarthatósági vezetője.

„A megtakarítások területén az ügyfélvagyon 55 százaléka felelős befektetési alapokban koncentrálódik, ami kiemelkedő arány a hazai alapkezelési szektorban. A felelős befektetési alapok aránya nemcsak az állományt, hanem az értékesítés volumenét tekintve is nőtt: tavaly a bruttó értékesítés több mint 59 százaléka áramlott felelős befektetési alapokba” – kommentálta a jegybanki adatokat Suba Levente.

Suba Levente elmondta, hogy egy-egy vállalat kapcsán nagyjából 200 adat áll rendelkezésre és ebből hozzávetőleg 150 ESG-vel kapcsolatos. A hatalmas adatvagyon feldolgozását a KBC saját fejlesztésű mesterséges intelligenciája támogatja, hogy aztán hatékony befektetési döntéseket hozzanak a bank portfóliómenedzserei.