Komoly hiányosságok mutatkoznak az EU pénzmosás elleni rendszerében, figyelmeztet egy most kiszivárgott uniós jelentés. A dokumentum a hatáskörök központosítását, uniós szintű mechanizmusok és adott esetben egy új uniós szerv létrehozását javasolja. A közelmúltban a Danske Banknál merült fel több tízmilliárd dolláros pénzmosás gyanúja, de más bankok botrányai is arra utalnak, hogy az EU nem képes megakadályozni az illegális pénzek áramlását.
 |
| A Danske Bank észtországi fiókja Tallinban. EPA/VALDA KALNINA |
A közelmúltban kirobbant botrányok azt jelzik, hogy „hiányosságok” és „hézagok” vannak az Európai Unió felügyeleti szervei és a nemzeti felügyeleti szervek együttműködésében a pénzmosás elleni küzdelemben. A többi közt ezt állapította meg egy bizalmas uniós jelentés, amely a Financial Times birtokába került.
Nem tartatják be a szabályokat
A dokumentum, amelyet ezen a héten küldtek ki az uniós kormányoknak és az Európai Parlamentnek, megállapítja például, hogy jogilag nem kellően tisztázott a különböző pénzügyi felügyeleti szervek közötti együttműködés, nem megfelelőek az uniós országok közötti információcserét biztosítani hivatott egyezmények, és uniós szinten nincs forrás elkülönítve arra, hogy a szabályokat a gyakorlatban is érvényre juttassák. Az információcsere és együttműködés tagállamokon belül, illetve azok között is hiányosságokat mutat fel.
Andrea Enria, az Európai Bankhatóság (EBA) elnöke most egy új, európai szintű szervezet létrehozását javasolja, hogy a bankok valóban végrehajtsák az uniós jog által előírt ellenőrzéseket és intézkedéseket a pénzmosás megakadályozására. "Ha gyenge egy hatóság, akkor az illegális pénzek bejuthatnak az uniós egységes piacra” – mondta Enria a brit gazdasági lapnak.
Uniós illetékesek arra figyelmeztetnek, hogy bár az elmúlt években az EU több jogkört kapott a bankok felügyeletére – tehát erősödött az uniós szintű kontroll –, a pénzmosás elleni küzdelem és ennek jogi szabályozása nagyrészt nemzeti hatáskörben maradt.
Uniós szintű kontrollt akarnak
A Financial Times által megszerzett dokumentum számos javaslatot is tesz a helyzet javítására. „Egyetértési megállapodást” kellene például kötni az információk megosztásáról az Európai Központi Banknak és a nemzeti felügyeleti szerveknek, és központosítani kellene olyan hatásköröket, amelyek jelenleg meg vannak osztva az uniós szervek és az EBA között.
Hosszú távon pedig létre kellene hozni egy uniós szintű mechanizmust a tagállami felügyeleti szervek munkájának jobb összehangolására, illetve központosítani kellene a pénzmosás elleni küzdelem felügyeletét, és ennek érdekében akár egy új uniós szervet is létre lehetne hozni.
Orosz és észak-koreai pénzmosás
Mint ismert, a közelmúltban több bank pénzmosási botránya is megrázta az EU-t. Pénzmosás gyanújába keveredett például Dánia legnagyobb pénzintézete, a Danske Bank: egy független vizsgálat szerint 30 milliárd dollár értékű „orosz és ex-szovjet” pénz folyt át a bank észtországi fiókján egyetlen év alatt.
A lett ABLV bankot pedig az amerikai pénzügyminisztérium és a lett korrupcióellenes ügyészség azzal vádolta meg, hogy Észak-Koreának mosott pénzt: segített ügyfeleinek kijátszani a szankciókat, és közvetve segítette a diktatúra atomprogramjának finanszírozását. A botrány kirobbanása után bejelentették a bank felszámolását.
1,5 millió forint jól jönne? Találd meg a legjobb ajánlatot!
Előrébb tudsz lépni 1,5 millió forinttal? Találd meg a tucatnyi ajánlat közül a legjobb hitelt személyi kölcsön kalkulátorunk segítségével! Ha 60 hónapos futamidőre vennél fel 1,5 millió forintot és számít a törlesztőrészlet nagysága, ezek a legkedvezőbb ajánlatok a kalkulációk szerint: a CIB Bank Előrelépő személyi kölcsönével 30 327 forintos havi törlesztőrészlet és 8,17 százalékos THM mellett vehetjük fel a kölcsönt. A Raiffeisen Bank személyi kölcsönét 30 379 forintos törlesztőrészlettel, 8,97 százalékos THM-mel igényelhetjük. 32 110 forint a Budapest Bank Online Prémium személyi kölcsönének törlesztőrészlete 10,50 százalékos THM mellett. Az Erste Most Extra személyi kölcsönt pedig 32 606 forintos törlesztőrészlettel és 12,05 százalékos THM-mel igényelhetjük. További ajánlatok érdekelnek, esetleg nagyobb hitelösszeg? Használd ezt a hitelkalkulátort!
Címlapon
Margaret Thatcher beájulna – kifakadt Theresa May pártjának egykori minisztere
Churchill mindent megtett, hogy ne maradjon országa egyedül, Margaret Thatcher pedig elképedt volna, ha azt látja, hogy országának vezetőjét elküldik a nagyok asztalától. Michael Heseltine, aki David Cameron és Theresa May pártjának összesen 20 évig volt minisztere, a jelenlegi brit politikai káoszról nyilatkozott.
- Szívhatják a fogukat az autósok: nagyot drágul a benzin
- Margaret Thatcher beájulna – kifakadt Theresa May pártjának egykori minisztere
- Teljesen megújul a Libegő a Normafán
- A magyar kormány újabb csatát indít Brüsszel ellen
- A nap képe: ez a rövidgatyás férfi lehet az új brit kormányfő
- Óriási razzia lesz a vonatokon, állomásokon
- Csitult kicsit a vihar, de még nincsen vége
- Büntethető lesz, aki súg a menekülteknek?
- Putyin pezsgőt bont - Trump belerúgott az amerikai érdekekbe
További cikkek
-
Büntethető lesz, aki súg a menekülteknek?
Németországban a BAMF menekültügyi hivatal sokszor azért nem tudja a kitoloncolásokat végrehajtani, mert jogvédő szervezetek súgnak a menekülteknek annak időpontjáról. Most a szövetségi belügyminisztériumban új jogszabály készül, amely büntetné a hasonló cselekményeket. Tovább
-
A nap képe: ez a rövidgatyás férfi lehet az új brit kormányfő
Michael Gove most épp fut, de ha majd megáll, akár miniszterelnök is lehet belőle. Tovább
-
A magyar kormány újabb csatát indít Brüsszel ellen
A globális migrációs csomag egyetlen pontját sem hajtjuk végre - mondja Szijjártó. Tovább
-
Anarchy in the UK: puccs, lázadás és totális patthelyzet
A britek a mostani megállapodással nem akarnak kilépni az EU-ból, de megállapodás nélkül sem. Tovább
-
Illegálisan pancsolták a pálinkát: több száz liter alkoholt foglaltak le
Egy Veszprém megyei településen jártak a NAV-osok. Tovább
-
Putyin pezsgőt bont - Trump belerúgott az amerikai érdekekbe
A Golán-fennsíkot érintő egyoldalú amerikai döntést követően Washingtonnak semmilyen jogalapja nem marad, hogy megkérdőjelezze Putyin krími hódítását. Tovább
-
Optimista a magyar gazdaság – valami mégis elromlott
Míg 2018 utolsó negyedévében folyamatosan emelkedett, 2019 első negyedévében csökkent a GKI konjunktúraindexe. Tovább
-
Trump felkavarta az állóvizet: a Krím orosz fennhatóságát is elismeri?
Donald Trump hirtelen elismerte a Golán-fennsík Izraelhez tartozását, 52 évvel azután, hogy azt Izrael elfoglalta. Tovább
-
Matolcsyék összeülnek a héten - mi történhet?
A jövő hét makronaptárának legfontosabb eseménye a jegybank kamatmeghatározó ülése lesz, emellett munkaerőpiaci, kereseti statisztikák is megjelennek. Tovább
-
May napjai meg vannak számlálva: megbuktatják a miniszterelnököt?
A brit pénzügyminiszter szerint katasztrófával érne fel, ha a brit EU-tagság a kilépés feltételrendszeréről szóló megállapodás nélkül szűnne meg. Tovább
-
Orbán keményen nekitámadt Brüsszelnek és mindenkit szavazni hívott
Orbán interjút adott a közmédiában, a miniszterelnök a Kossuth rádió Vasárnapi újság című műsorában járt. Tovább
-
Kiosztott egy bókot Orbán Viktornak a volt francia elnök
A francia elnök szerint Európa még sosem volt ennyire megosztott. Ugyanakkor szerinte az Orbán-kormány tiszteletet érdemel. Tovább
-
Elkészült a titkos jelentés, amelyen eldőlhet Trump sorsa
Robert Mueller átadta a 2016-os elnökválasztási kampány idején a Trump-kampány munkatársai és oroszok közötti esetleges összejátszásról szóló vizsgálat jelentését. Tovább
-
Megatüntetés kezdődött Londonban a Brexit ellen
Becslések szerint több százezren tüntetnek a brit fővárosban a brit EU-tagságról szóló újabb népszavazás kiírásáért. Tovább
-
Nyomoz a TEK a Ferihegyen elfogott terrorista ügyében
A TEK vizsgálja európai tevékenységét és kapcsolatrendszerét. Tovább
-
Elárulta Orbán Viktor, kivel kötne szövetséget Nyugaton
Szerinte Magyarországnak szüksége van egy nagy szövetségesre: Olaszországra. Tovább
-
Választás: hétfőtől kopogtat a postás az ajtónkon
Hétfőn kezdik kézbesíteni a 7,9 millió választópolgárnak a májusi európai parlamenti választásról szóló értesítőt. Tovább
-
Bízott az Orbán-kormányban, de kiábrándult: beolvasott a NER-nek az olasz történész
Stefano Bottoni 2010-ben még bízott a Fideszben, de a 2014 utáni események elriasztották. Tovább
-
A Fed szilárdan laza – de ezzel kockáztat is
Anna Stupnytska, a Fidelity International közgazdászának írása. Tovább
-
Három súlyos kihívással néz szembe Japán
Japán népessége elöregedőben, a születésszám alacsony, és csak most nyit a bevándorlók felé. Tovább
Videók
Utánajártunk
Privátbankár Árkosár
Hírlevél
Feliratkozáshoz kérjük adja meg e-mail címét:
Exkluzív interjúk
-
Mibe érdemes fektetni az idén? – Zsiday Viktor
-
Külföldi álmok: honnan tudja egy magyar cég, hogy van esélye labdába rúgni? – Katona Zsolt
-
Mit válassz, ha nyugdíjas éveidre szeretnél takarékoskodni? – Benczédi Balázs
-
A kötvényekből ingatlanalapokba mennek az idén a befektetők – Varga Zalán
-
Ha a nyugdíjadra gondolsz, erre ügyelsz a befektetésnél – Hajósi Péter, Varga-Balázs Attila
