Komoly hiányosságok mutatkoznak az EU pénzmosás elleni rendszerében, figyelmeztet egy most kiszivárgott uniós jelentés. A dokumentum a hatáskörök központosítását, uniós szintű mechanizmusok és adott esetben egy új uniós szerv létrehozását javasolja. A közelmúltban a Danske Banknál merült fel több tízmilliárd dolláros pénzmosás gyanúja, de más bankok botrányai is arra utalnak, hogy az EU nem képes megakadályozni az illegális pénzek áramlását.
 |
| A Danske Bank észtországi fiókja Tallinban. EPA/VALDA KALNINA |
A közelmúltban kirobbant botrányok azt jelzik, hogy „hiányosságok” és „hézagok” vannak az Európai Unió felügyeleti szervei és a nemzeti felügyeleti szervek együttműködésében a pénzmosás elleni küzdelemben. A többi közt ezt állapította meg egy bizalmas uniós jelentés, amely a Financial Times birtokába került.
Nem tartatják be a szabályokat
A dokumentum, amelyet ezen a héten küldtek ki az uniós kormányoknak és az Európai Parlamentnek, megállapítja például, hogy jogilag nem kellően tisztázott a különböző pénzügyi felügyeleti szervek közötti együttműködés, nem megfelelőek az uniós országok közötti információcserét biztosítani hivatott egyezmények, és uniós szinten nincs forrás elkülönítve arra, hogy a szabályokat a gyakorlatban is érvényre juttassák. Az információcsere és együttműködés tagállamokon belül, illetve azok között is hiányosságokat mutat fel.
Andrea Enria, az Európai Bankhatóság (EBA) elnöke most egy új, európai szintű szervezet létrehozását javasolja, hogy a bankok valóban végrehajtsák az uniós jog által előírt ellenőrzéseket és intézkedéseket a pénzmosás megakadályozására. "Ha gyenge egy hatóság, akkor az illegális pénzek bejuthatnak az uniós egységes piacra” – mondta Enria a brit gazdasági lapnak.
Uniós illetékesek arra figyelmeztetnek, hogy bár az elmúlt években az EU több jogkört kapott a bankok felügyeletére – tehát erősödött az uniós szintű kontroll –, a pénzmosás elleni küzdelem és ennek jogi szabályozása nagyrészt nemzeti hatáskörben maradt.
Uniós szintű kontrollt akarnak
A Financial Times által megszerzett dokumentum számos javaslatot is tesz a helyzet javítására. „Egyetértési megállapodást” kellene például kötni az információk megosztásáról az Európai Központi Banknak és a nemzeti felügyeleti szerveknek, és központosítani kellene olyan hatásköröket, amelyek jelenleg meg vannak osztva az uniós szervek és az EBA között.
Hosszú távon pedig létre kellene hozni egy uniós szintű mechanizmust a tagállami felügyeleti szervek munkájának jobb összehangolására, illetve központosítani kellene a pénzmosás elleni küzdelem felügyeletét, és ennek érdekében akár egy új uniós szervet is létre lehetne hozni.
Orosz és észak-koreai pénzmosás
Mint ismert, a közelmúltban több bank pénzmosási botránya is megrázta az EU-t. Pénzmosás gyanújába keveredett például Dánia legnagyobb pénzintézete, a Danske Bank: egy független vizsgálat szerint 30 milliárd dollár értékű „orosz és ex-szovjet” pénz folyt át a bank észtországi fiókján egyetlen év alatt.
A lett ABLV bankot pedig az amerikai pénzügyminisztérium és a lett korrupcióellenes ügyészség azzal vádolta meg, hogy Észak-Koreának mosott pénzt: segített ügyfeleinek kijátszani a szankciókat, és közvetve segítette a diktatúra atomprogramjának finanszírozását. A botrány kirobbanása után bejelentették a bank felszámolását.
Indítsd be az évet 1,5 millió forinttal
Ne fizess feleslegesen többet a kölcsönért, csak mert nagyobb összegre lenne szükséged. Személyi kölcsön kalkulátorunkkal megtalálod a legkedvezőbb kölcsönajánlatokat! Nézzük a törlesztőrészlet nagysága alapján, mit kínálnak a bankok, ha 1,5 millió forintra van szükséged 60 hónapos futamidővel: a törlesztőrészlet-alapú rangsor szerint az egyik legkedvezőbb ajánlatot a CIB Bank Előrelépő személyi kölcsöne jelenti, hiszen itt a törlesztőrészlet havonta 30 327 forint (THM: 8,17%), és csak pár forinttal kell havonta többet fizetni a Raiffeisen Bank személyi kölcsönéért, hiszen itt 30 379 forint a törlesztőrészlet (THM: 8,97%), míg a Budapest Bank Online Prémium kölcsöne havonta 32 067 forintba kerül (THM: 10,50%), az Erste Most Extra személyi kölcsön pedig 32 606 forintos törlesztőrészlet mellett igényelhető (THM: 12,35%). További ajánlatok érdekelnek? Használd személyi kölcsön kalkulátorunkat és találd meg a legjobb ajánlatot!
Címlapon
Harc a muszlim párhuzamos társadalom ellen – megalázzák a német hatóságokat
A zöld lámpa a német nagypolitikától csak most jött, holott a párhuzamosan működő muszlim bűnözői társadalom kialakulása már a 2016-os rendőri jelentésekben világosan megjelent. Noha a berlini kormányzat jó ideje azon dolgozik, hogy egy külső behatásoktól mentes, toleránsabb iszlámot alakítson ki az országban, Kölnben az európai iszlám konferencia résztvevői ezt elvetették.
- Harc a muszlim párhuzamos társadalom ellen – megalázzák a német hatóságokat
- A nap képe: elképesztő alak jelent meg a tüntetők között
- Kritikus szinteken a forint, nagyot esett a BUX és Andy Vajna cége
- Notórius késők és rendesen fizetők – kik futhatnak a pénzük után?
- Andy Vajna halála után zuhan a tőzsdei cége - falnak ment a forint
- Már megint a magyar dolgozók száma nőtt a legjobban Ausztriában
- May nagy bejelentést tett - az angliai magyarok örülni fognak
- Késtek a nyugdíjak – megvan, ki viszi el a balhét?
- Itt van a friss lista, hogy most kikre utaznak a NAV-sok
További cikkek
-
Te észrevetted, hogy ennyit nőttek a magyar fizetések?
Jelentett a Központi Statisztikai Hivatal, így alakultak a novemberi fizetések. Tovább
-
Annyira megy a Brexit, hogy May most Új-Zélanddal kötött alkut
Nagy-Britannia megállapodásokat írt alá a szigetországgal, hogy szavatolja a zökkenőmentes kereskedelmet. Tovább
-
Az Édenkert nincs többé - drámai beszédet mondott David Attenborough Davosban
A legendás természetfilmes a klímaváltozás veszélyeire hívta fel a figyelmet a 49. Világgazdasági Fórum előestéjén. Tovább
-
Komoly kihívó szállt be a versenybe - ő lehet majd Trump ellenfele?
Megjelent egy újabb komoly kihívó a demokrata elnökjelöltségért folytatott harcban. Tovább
-
Rontott világgazdasági növekedési előrejelzésén az IMF
Mínusz 0,2 százalékpont idénre, mínusz 0,1 százalékpont 2020-ra. Tovább
-
28 éve nem nőtt olyan gyengén a kínai gazdaság, mint tavaly
6,6 százalékos növekedésről beszélünk. Tovább
-
PM: mindenki alábecsülte a gazdasági növekedést
Még a legpontosabb prognózis is 0,6 százalékponttal becsülhette alá a 2018-as GDP-bővülést - derült ki a Pénzügyminisztérium elemzéséből, amelyet a hétfői Világgazdaság ismertetett. Tovább
-
A világ 26 leggazdagabbjának annyi volt a pénze tavaly, mint az emberiség legszegényebb felének összesen
Tavalyelőtt ez még a leggazdagabb 43-ra volt igaz. 2018-ban tovább nyílt a vagyonolló a világban. Tovább
-
Úgy döntött a piac, hogy Trump békét köt Kínával
A decemberi összeomlást, majd annak korrekcióját követően most eufória tört ki a tőzsdéken. Tovább
-
Inkább újabb népszavazást akarnak a brit cégek vezetői
Tartanak a Brexittől a legnagyobb brit vállalatok vezetői. Tovább
-
Orbán a Facebookon búcsúzott Andy Vajnától
75. évében elhunyt a filmügyi kormánybiztos. Tovább
-
Meghalt Andy Vajna
Hosszú betegség után életének 75. évében hunyt el a producer. Tovább
-
Mennyit keresnek valójában a magyarok? Pár nap, és okosabbak leszünk
Kevés statisztikai adat jelenik meg a jövő héten, de legalább érdekesek. Tovább
-
20 éves az euró - vajon 20 év múlva is létezik majd? Májusban ez is eldőlhet
Szakértők szerint jó eséllyel 20 év múlva is lesz euró, de egyáltalán nem biztos, hogy a mostani felállásban. Tovább
-
Az oroszok elkezdtek komolyan betárazni aranyból
Oroszország tavaly közel 15 százalékkal növelte aranytartalékát, ezzel lekörözte Kínát és az ötödik helyre lépett elő. Tovább
-
Újabb menekülttragédia a Földközi-tengeren
Mintegy 120 embert tartanak eltűntként nyilván az után, hogy Líbia partjainál elsüllyedt egy migránsokat szállító gumicsónak. Tovább
-
Orbán olasz barátai örülhetnek a választások előtt
Nagyon jól áll a kisebbik olasz kormánypárt, egyre nő a támogatottsága. Tovább
-
A nap képe: így tiltakoztak a rabszolgatörvény ellen
Forgalomlassítást alkalmaztak a tiltakozók, az MTI fotósa megörökítette. Tovább
-
Macron gondjainak nincs vége – újabb tüntetés
Már tizedszer tüntetnek a francia sárgamellényesek. Tovább
-
Ezért nem ért véget még Trump kereskedelmi háborúja
Az év eleji, eredmény nélkül záródott kínai-amerikai kereskedelmi megállapodást célzó tárgyalásokról hozott nyilvánosságra részleteket a Bloomberg. Tovább
Videók
Utánajártunk
Privátbankár Árkosár
Hírlevél
Feliratkozáshoz kérjük adja meg e-mail címét:
Exkluzív interjúk
-
Mibe érdemes fektetni az idén? – Zsiday Viktor
-
Külföldi álmok: honnan tudja egy magyar cég, hogy van esélye labdába rúgni? – Katona Zsolt
-
Mit válassz, ha nyugdíjas éveidre szeretnél takarékoskodni? – Benczédi Balázs
-
A kötvényekből ingatlanalapokba mennek az idén a befektetők – Varga Zalán
-
Ha a nyugdíjadra gondolsz, erre ügyelsz a befektetésnél – Hajósi Péter, Varga-Balázs Attila
