4p

Kíváncsi rá, hogyan befolyásolják a világpolitikai viharok az Ön pénztárcáját?
Csatlakozzon azokhoz, akik nemcsak figyelik,
hanem értik is, mi történik a világban - és a tőkepiacokon!

Klasszis Befektetői Klub

2025. május 27. 17:00, Budapest

Részletek és jelentkezés

Év végén nagymértékben megugranak a befizetések az adókedvezményt biztosító lakossági megtakarítási konstrukciókba. De vajon mire érdemes figyelni, mely konstrukciókat éri meg választani? Megmutatkozik-e a koronavírus hatása e téren is, és ha igen, hogyan?

A koronavírus-járvány a gazdaság minden szegmensére rányomta a bélyegét, s természetesen érintette a befektetéseket is. A piacra gyakorolt hatásáról már eddig is számtalan elemzés készült, azonban azt a pozitívumot mindenképp kiemelnénk, hogy az egyösszegű befektetések mellett egyre nő a rendszeres invesztíciók jelentősége, akár kisebb összeggel indítva – közölték a Piac & Profit magazin érdeklődésére a K&H-nál. Szerintük ez mindenekelőtt azért nagyon fontos, mert azt mutatja, hogy a lakosság egyre tudatosabban áll hozzá a pénzügyeihez.

Ehhez még inkább apropót szolgáltat az év végi időszak, amikor egyre inkább előtérbe kerülnek az állam által nyújtott különböző támogatások, adó-visszatérítések.

Általánosságban igaz, a hosszabb távú megtakarításokat adókedvezménnyel ösztönzi az állam: ahogy nő az időtáv, úgy bővül az elérhető kedvezmények köre, ezek együttesen pedig mind-mind a befektetés értékét növelik.

A Piac & Profit sorra vette az év végi adóoptimalizás során szóba jöhető befektetési termékeket a tartós befektetési számlától (TBSZ) a nyugdíjbiztosításon keresztül az önkéntes pénztári befizetésekig. A közös bennük, hogy a takarékoskodást az állam adókedvezménnyel ösztönzi: a kedvezmények az adott évre vonatkozó adóbevallásban érvényesíthetők, így ezeknek a befektetéseknek tipikusan decemberben van a szezonjuk.

A nyugdíj-előtakarékossági számlára (NYESZ) az adott évben befizetett összegek után 20 százalék, de maximum 100 ezer forint állami támogatás jár. A számlán lévő összegből lebonyolított tranzakciók – értékpapírok adásvétele – utáni nyereség, a hozam pedig adómentes, ha teljesülnek a jogszabályban meghatározott feltételek.

Időnként félreértésre ad okot az év végi határidő a nyugdíj-előtakarékossági számlák esetében. Ezért fontos tisztázni, hogy a pénzjóváírásnak kell a NYESZ-re még a naptári éven belül beérkeznie, a beutalt pénz terhére megvásárolni kívánt értékpapírba történő befektetés akár a következő naptári évre is áthúzódhat.

A megtakarítani vágyók számára mind a nyugdíjpénztári, mind az akár azonnal költhető egészségpénztári megtakarítások is megfelelő befektetési lehetőséget jelentenek. Mindkét konstrukcióra évi 20 százalékos, maximum 150 ezer forint szja-visszatérítés jár.

Lehet nyugdíjbiztosítást is kötni. Ez egy befektetéssel kombinált életbiztosítás, amelyre évente legfeljebb130 ezer forint értékben jár az adójóváírás.

Jó hír, hogy a nyugdíjbiztosítások és az önkéntes pénztárak után járó adó-visszatérítés nem zárják ki egymást, így a befizetett személyi jövedelemadójából összesen 280 ezer forintot tud visszaigényelni az, akinek van NYESZ számlája vagy nyugdíjbiztosítása és önkéntes pénztári megtakarítása is. A kedvezmény maximális kihasználásához éves szinten 650 ezer forintot kell befizetni nyugdíjcélra, és 750 ezer forintot valamelyik önkéntes kasszába. Utóbbiak esetében a munkáltatói hozzájárulások után is jár a 20 százalékos adó-visszatérítés.

Amiről még szól a magazin cikke:

  • A friss pénzek elhelyezése mellett a meglévő befektetések esetleges átrendezése is adóoptimalizációnak számít.
  • Az év végéhez közeledve érdemes úgynevezett átkötéseket végrehajtani.
  • Több pénzintézet és önkéntes pénztár is elmondja, számít-e az év végén a szokásos adóoptimalizációs rohamra 2020-ban. 

A Piac & Profit legfrissebb számát keresse az újságárusoknál vagy fizessen elő a digitális kiadványra ITT.

LEGYEN ÖN IS ELŐFIZETŐNK!

Előfizetőink máshol nem olvasott, higgadt hangvételű, tárgyilagos és
magas szakmai színvonalú tartalomhoz jutnak hozzá havonta már 1490 forintért.
Korlátlan hozzáférést adunk az Mfor.hu és a Privátbankár.hu tartalmaihoz is, a Klub csomag pedig a hirdetés nélküli olvasási lehetőséget is tartalmazza.
Mi nap mint nap bizonyítani fogunk! Legyen Ön is előfizetőnk!

Közérdekű Megszavazták: Magyarország kilép a nemzetközi szervezetből
Privátbankár.hu | 2025. május 20. 08:46
Áprilisban jelentették be.
Közérdekű Már érezhető a súlycsökkentő gyógyszerek sajátos „mellékhatása”
Privátbankár.hu | 2025. május 15. 10:38
A súlycsökkentő gyógyszerek megjelenése olyan keresletet hozott a gyógyszergyártóknak, amilyenre ebben az ágazatban korábban nem volt példa, ám van ennek egy logikus fonákja.
Közérdekű Csúcslétszám a Footgolf Csúcs kupán
Privátbankár.hu | 2025. május 14. 10:00
Minden eddiginél nagyobb mezőny gyűlt össze vasárnap az idén 11. alkalommal megrendezett Footgolf Csúcs Kupán Lakitelken, a Hungarikum Liget – Nimród Footgolf Parkjában. A viharos szél és az eső sem szegte kedvét a csapatoknak. Végül csak néhány századnyi pontkülönbség döntött a helyezésekről.
Közérdekű Adóbevallás: erre figyelmeztet a NAV
Privátbankár.hu | 2025. május 12. 08:50
Fontos tudnivalók!
Közérdekű Gulyás Gergely üzent Magyar Péternek – újabb részletek az árrésstopokról
Privátbankár.hu | 2025. május 8. 12:35
A csütörtöki Kormányinfón több téma is szóba került.
Közérdekű Salman Rushdie késelése óta először jelenik meg nyilvánosan
Privátbankár.hu | 2025. május 6. 13:57
Sir Salman Rushdie először fog személyesen megjelenni az Egyesült Királyságban azóta, hogy egy késelés következtében egyik szemére megvakult.
Közérdekű Megkérdezték a magyarokat a háború lezárásáról, ez lett az eredménye
Privátbankár.hu | 2025. május 6. 10:14
Mikor érhet véget az ukrajnai háború?
Közérdekű Zelenszkij nem garantálja a május 9-i parádén résztvevők biztonságát
Privátbankár.hu | 2025. május 3. 14:59
Volodimir Zelenszkij elutasította Vlagyimir Putyin háromnapos tűzszüneti javaslatát május 9-re, és ragaszkodik egy legalább 30 napos tűzszünethez.
Közérdekű Szombaton temetik Ferenc pápát, ez lesz a forgatókönyv
Privátbankár.hu | 2025. április 26. 08:18
Ferenc pápa temetésén a nemzetközi politikai élet hírességein túl több tízezer katolikus hívő vesz részt. Számos médium élőben közvetít az eseményről.
Közérdekű Látványosan fogy a magyar – szomorú adatok érkeztek
Privátbankár.hu | 2025. április 25. 08:42
A népmozgalom adatai elég borús képet festenek.
hírlevél
Ingatlantájoló
Együttműködő partnerünk: 4iG