Előkerült a pénzmosás és a terrorizmus: megbírságolt egy bankot az MNB

A Magyar Nemzeti Bank (MNB) hivatalból indított rendszeres felügyeleti ellenőrzési eljárás keretében vizsgálta a Sberbank Magyarország Zrt. (Sberbank) tevékenységét. Ennek során a jegybank a 2014. január 1-től a vizsgálat lezárásáig terjedő időszakot tekintette át - közölte az MNB a Privátbankár.hu-val..

Több sebből vérzik

A közlemény szerint az eljárás egyebek között a hitelkockázat területén – ezen belül a fedezetértékelésre, a késedelmes állomány kezelésére, a lakossági és vállalati hitelezésre, az ügyfél- és ügyletminősítésre, valamint az átstrukturálásra vonatkozóan – állapított meg hiányosságokat. Problémát talált a jegybank emellett az adatszolgáltatási és informatikai rendszerek, a számviteli eljárások, valamint a vállalatirányítás terén is.

Az MNB feltárta azt is, hogy a Sberbank nem tartotta be maradéktalanul a tőkeszámítással, a befektetési szolgáltatási tevékenységgel, illetve a pénzmosás és a terrorizmus finanszírozása megelőzésével és megakadályozásával kapcsolatos jogszabályi előírásokat sem. Utóbbi kapcsán a vizsgálat megállapította, hogy egyes ügyfelek és tranzakciók azonosítása elmaradt, több tényleges tulajdonosi nyilatkozat helytelen volt, valamint az informatikai-nyilvántartási rendszer nem biztosította teljes körűen a szankciós szűrések végrehajtását.

Az MNB ma közzétett határozatában kötelezte a Sberbankot, hogy tegye meg a szükséges intézkedéseket ezen hiányosságok megszüntetésére, s erről – a belső ellenőri jelentés megküldésével – számoljon be a jegybanknak. A hitelintézetnek gondoskodnia kell többek közt vállalatirányítási, a számviteli és a hitelkockázati tevékenységével összefüggő egyes eljárások fejlesztéséről, javításáról, valamint az adatszolgáltatás teljes körűségéről. Maradéktalanul meg kell felelnie a jogszabályoknak a tőkeszámítás, valamint az informatikai rendszerek működése során, továbbá a pénzmosás és terrorizmus finanszírozás megelőzése körében be kell tartania a tényleges tulajdonosi nyilatkozatokra, a szankciós szűrési gyakorlatra és a szakmai képzésre vonatkozó előírásokat.

Együttműködtek, kevesebb a büntetés

A hiányosságok miatt a jegybank 43,45 millió forint felügyeleti bírságot szabott ki a Sberbankra. A bírság mértékét különösen a pénzügyi szolgáltatási, valamint a pénzmosás és a terrorizmus finanszírozása elleni tevékenység körében feltárt jogsértések száma, súlya indokolta. Enyhítő körülmény volt a bank együttműködő magatartása, a hiányosságok megszüntetésére tett azonnali intézkedései, továbbá az, hogy a jogsértések kapcsán nem sérültek az ügyfelek érdekei, illetve ezek nem veszélyeztetik a hitelintézet megbízható működését.