A Magyar Nemzeti Bank egy átfogó vizsgálat keretében ellenőrizte a Szegvár és Vidéke Takarékszövetkezet működését, egészen 2012 decemberétől a vizsgálat időpontjáig. Az intézkedés során az MNB számos szabályszegést tárt fel: a vállalatirányításra, a hitelkockázat azonosítására, -mérésére és kezelésére; a tőkekövetelmény-számításra, továbbá a tagnyilvántartásra és a számlarendre vonatkozóan állapított meg hiányosságokat a felügyelőbizottság.
Mindezek tetejébe a pénzmosás megelőzésére vonatkozó jogszabályi előírásoknak sem tett eleget a takarékszövetkezet, emellett problémák voltak a belső szabályozás, és az adatszolgáltatás terén is. A feltárt jogsértések ugyanakkor nem hordoznak olyan kockázatokat, amelyek veszélyeztetnék a takarékszövetkezet megbízható működését, közölte az MNB a Privátbankár.hu-val.
Komoly büntetés
Mindezeket összegezve a jegybank kötelezte a vállalatot, hogy idén június 30-ig, illetve december 31-ig tegye meg a szükséges intézkedéseket (súlyosbító körülmény, hogy a felsoroltak egy részével már korábban is volt probléma, mégsem intézkedett a takarékszövetkezet), és ezekről számoljon be a jegybanknak. Emellett ki kell fizetniük a mintegy 15,3 millió forintra rúgó felügyeleti bírságot is. Az MNB ugyanakkor enyhítő körülményként vette figyelembe a Szegvár és Vidéke Takarékszövetkezet együttműködő magatartását, továbbá azt, hogy több esetben a megállapított jogsértéseket már az eljárás során orvosolta.
Túszejtés vagy pénzmosás? 
