Az MNB piacfelügyeleti vizsgálatának lezárásáig azonnali hatállyal megtiltotta a budapesti székhelyű Company Express Pénzügyi Tanácsadó és Számviteli Szolgáltató Kft.-nek, hogy jogosulatlan pénzügyi közvetítői – különösen alkuszi – tevékenységet végezzen. Az eddigi adatok szerint a társaság felügyeleti engedély nélkül működhetett közre vállalati ügyfelek bankszámláinak megnyitásában.
A Magyar Nemzeti Bank (MNB) hivatalból – előzetes bejelentés nélküli helyszíni ellenőrzést is magába foglaló – piacfelügyeleti eljárást folytat a budapesti székhelyű Company Express Pénzügyi Tanácsadó és Számviteli Szolgáltató Kft. (Company Express Kft.) tevékenységének áttekintésére. A vizsgálat célja annak megállapítása, hogy a társaság végzett-e üzletszerűen – a hitelintézetekről és a pénzügyi vállalkozásokról szóló törvény (Hpt.) szerint az MNB engedélyéhez kötött – pénzügyi szolgáltatás közvetítése, így különösen alkuszi tevékenységet.
A jegybank eddigi adatai szerint a Company Express Kft. az elmúlt időszakban rendszeresen, legalább 12 alkalommal működhetett közre az őt megbízó, részben offshore hátterű vállalati ügyfelek részére különböző magyarországi pénzügyi intézményeknél bankszámlák megnyitásában, tevékenységéért meghatározott megbízási díjat felszámítva. A társaság azonban nem rendelkezik az MNB engedélyével pénzügyi szolgáltatás közvetítése, s ezen belül alkuszi tevékenység végzésére Magyarországon.
Az alkuszok az ügyfelekkel kötött megbízási szerződések alapján, azok nevében választanak ki megfelelő pénzügyi intézményt és segítik elő a vele való (pénzügyi tevékenységre irányuló) szerződéskötést. Ügyfélvédelmi okokból tevékenységük során szigorú üzleti megbízhatósági, fogyasztóvédelmi és egyéb követelményeknek kötelesek megfelelni. Rendelkezniük kell a tevékenységükből eredő esetleges károk fedezéséhez szükséges felelősségbiztosítással, megfelelő induló tőkével, vezető állású személyeiknek pedig szakmai végzettséget és gyakorlatot kell igazolni.
Az alkusszal kapcsolatba lépő ügyfelek érdekeinek védelme érdekében mindezeket az MNB engedélyezési eljárása során, később pedig e piaci szereplők felügyelésekor vizsgálja. A jogosulatlan szolgáltatók viszont nem teljesítik e feltételeket, ezért működésük átláthatatlan és kárveszélyt jelenthet ügyfeleik számára.
A jegybank ezért ma közzétett végzésében piacfelügyeleti vizsgálatának lezárultáig – ügyfélvédelmi okokból – azonnali hatállyal megtiltotta a Company Express Kft.-nek, hogy bármely, a jegybank engedélyéhez vagy regisztrációjához kötött tevékenységet végezzen. Az MNB a társaságra vonatkozóan figyelmeztetést is közzétett honlapja Figyelmeztetések menüpontjában.
Az MNB piacfelügyeleti eljárását határozattal zárja majd le, amelynek eredményét honlapján nyilvánosan közzéteszi. Mint emlékezetes, a jegybank legutóbb idén januárban hozott határozatot hasonló ügyben, a HBA Faktoring Kft.-vel és egy magánszeméllyel szemben lefolytatott piacfelügyeleti vizsgálata nyomán, szintén megelőző ideiglenes intézkedés keretében. Az MNB a piacfelügyeleti eljárás során beszerzett bizonyítékok alapján feljelentést tett a Fővárosi Főügyészségen.
Túszejtés vagy pénzmosás? 
