A FATCA-szabályozásnak kell megfelelniük a magyarországi pénzügyi szolgáltatóknak. A FATCA (Foreign Account Tax Compliance Act) előírja a külföldi (nem amerikai) pénzügyi intézményeknek, hogy az ügyfeleiket azonosítsák, és az azonosított amerikai ügyfelek számláiról rendszeresen jelentést tegyenek az amerikai adóhatóságnak. A szabályozás célja az amerikai adózók külföldön tartott – adott esetben eltitkolt – jövedelmeinek feltérképezése, az amerikai adóztatás hatékonyságának növelése érdekében.
Magyarország is csatlakozik
Veszprémi István, a Deloitte adópartnere szerint az elmúlt időszakban felgyorsultak az események. Nemrégiben megjelent a végleges szabályozás, Magyarország pedig egy kétoldalú egyezmény aláírására készül az Egyesült Államokkal. A hazai pénzintézeteknek – bankoknak és biztosítóknak egyaránt - a jövőben az egyezmény szövegét, illetve az egyezmény alapján megszülető hazai jogszabályokat is figyelembe kell majd venniük az amerikai számlatulajdonosok jelentésénél, miközben a piac szereplői a jövőben várhatóan nem az amerikai adóhivatal, hanem a NAV felé tartoznak majd jelentési kötelezettséggel. Ez a szabályozás könnyebbséget jelenthet az intézményeknek más országokhoz képest. Az egyezményt már a nyáron aláírhatják, így ősszel elkészülhet a törvényi szabályozás. Mindez azért is fontos, mert a rendszernek 2014 január elsejétől már működnie kell.
Már készülni kell
A Deloitte szerint, bár fél évvel csúszik a rendszer indulása, a FATCA-megfelelésre már el kell kezdeni a felkészülést. Jövő január elsejétől ugyanis el kell kezdeni a meglévő számlák átvilágítását. Ráadásul ha Magyarország a mostani tervek szerint állapodik meg a rendszerről, akkor a jövőben a bankok és a biztosítók mellett klasszikus banki tevékenységet végző pénzügyi intézmények mellett a befektetési társaságokra (brókercégek, alapkezelők, letétkezelők) is vonatkozik a jelentési kötelezettség. Mivel a biztosítók és kötvénytulajdonosok között – eltérően a banki ügyfelektől – nem jellemző az aktív ügyfél-kapcsolattartás a meglévő ügyfelek átvilágítás kihívásokat jelent majd a gyakorlatban, az új ügyfelek esetében pedig a szerződéskötési folyamatba kell majd plusz elemeket építeni.
A biztosítóknak is jelenteniük kell - amerikai vagyonokat keresnek
Amerika fut a pénze után. Eltitkolt vagyonok nyomában az Egyesült Államok. A magyarországi pénzintézeteknek is jelenteniük kell, ha ügyfelük amerikai állampolgár.
Egyre többen használják az AI-t. 
