4p
Hétfőn megismerhetjük a nyugdíjbiztosítási TKM-szabályozás részleteit. A biztosítók vélekedése szerint bár az érdeklődés folyamatos, szinte biztosan év végén fut majd fel a termék iránti kereslet

Megjött a hivatalos bejelentés: az MNB hétfőn ad ki tájékoztatást a nyugdíjbiztosítások terén megtenni szándékozott fogyasztóvédelmi intézkedéseiről, a TKM-maximumról és az életciklus-szemlélet meghonosításáról – ahogy ezt a Privátbankár korábban jelezte.

Bár korábbi cikkünkben arról szóltunk, hogy a TKM-maximum meghatározásának elhúzódása érzékenyen érintheti azokat, akik eddig, magasabb díjon szerződtek, ám a piaci várakozások szerint a nyugdíjbiztosítás az év végére futhat fel igazán – ezek szerint már keretek közé szorított piacon. Mint azt Kuruc Péter, a K&H Biztosító élet- és bankbiztosítási vezetője elmondta, az egyszeri díjas nyugdíjbiztosítás a NYESZ számlához hasonlóan igazi év végi termék lesz, azaz az utolsó negyedévben várhatóak kimagasló értékesítési számok. Ezzel szemben a rendszeres díjas nyugdíjbiztosítás iránt egész évben folyamatos lehet a keresletet.

Várhatóan jelentős hatása lesz az értékesítésre az év végi adóoptimalizálásnak – véli Czene Árpád, az AXA Biztosító Zrt. életbiztosítási termékstratégiai igazgatója, de ő is megjegyzi, hogy mivel zömében rendszeres díjas megtakarításról beszélünk, korántsem lesz akkora eltérés a többi hónaphoz képest, mint az a nyugdíjpénztári befizetéseknél tapasztalható. Az Erste Biztosítónál várják és jó lehetőségnek látják az év végi kínálkozó alkalmat. Raveczky Zsolt elnök-vezérigazgató szerint a biztosítóval stratégiai kapcsolatban álló bankon belül is évről-évre év végén egyre nagyobb fókuszt kap az egyszeri díjas megtakarítások ilyen célú felhasználása.

Minden adókedvezményt magában rejtő konstrukció esetében általános tapasztalat az év végi adóoptimalizáló „kampányok” megjelenése, ami újabb lökést ad mindig az értékesítésnek. Várhatóan idén sem lesz ez másképpen, ennek ellenére az Aegonnál a nyugdíjas évekre való tudatos felkészülés témája évek óta folyamatosan az aktualitások között van, ehhez a honlapjuk és értékesítő kollégáik is naprakész információkat biztosítanak az ügyfeleknek – mondták el a társaságnál.

Kozek András, az Allianz élet- és nyugdíjbiztosításokért felelős vezérigazgató-helyettese kicsit másképp látja a dolgokat. Elmondása szerint, mivel az értékesítés hangsúlyos részét a hosszútávú, rendszeres díjú megtakarítási termékek adják, így kevésbé számít év végi kiugrásra. Ugyanakkor a nyugdíjhoz közelebb álló ügyfelek esetében – bár az érdeklődés itt is folyamatos – felfuthat az érdeklődés az egyszeri díjas termékmegoldások iránt.

Bóna Katalin, az Union Biztosító életbiztosítási ügyvezető igazgatója szerint az év végén az adóoptimalizálás lehetősége inkább a már meglévő nyugdíjbiztosítások mellé történő eseti díjak gyűjtésében csapódhat le.

Miután a maximális adókedvezmény (130 000 Ft/év) igénybevételének lehetőségét megteremtő összevont adóalap adója viszonylag alacsony jövedelem mellett is megképződik, így a CIG Pannóniánál sem várnak a szokásosnál lényegesen nagyobb érdeklődést a negyedik negyedévben – vélekedett Sallai Linda, a társaság termékfejlesztési és kockázatvállalási vezérigazgató-helyettese.

Ami ugyanakkor az értékesítési potenciált jelzi, Juhos András, az Uniqa személybiztosításokért felelős igazgatósági tagja a közelmúltban arról beszélt, hogy a folyamatos díjas értékesítésen belül a nyugdíjbiztosítások aránya már többségben van, míg Bartók János, a MetLife vezérigazgatója úgy számolt, hogy 2014-ben és 2015-ben az újonnan értékesített megtakarítási termékeknek 20-30 százaléka bizonyosa nyugdíjbiztosítás lesz. A versenytársaktól eltérő úton – nem befektetéshez kötött termékes konstrukcióban – nyugdíjbiztosítást kínáló Magyar Posta Biztosító elnök-vezérigazgatója, Pandurics Anett arról beszélt, hogy összes folyamatos díjas életbiztosításaik 45 százalékát teszik ki az új termékek.

LEGYEN ÖN IS ELŐFIZETŐNK!

Előfizetőink máshol nem olvasott, higgadt hangvételű, tárgyilagos és
magas szakmai színvonalú tartalomhoz jutnak hozzá havonta már 1490 forintért.
Korlátlan hozzáférést adunk az Mfor.hu és a Privátbankár.hu tartalmaihoz is, a Klub csomag pedig a hirdetés nélküli olvasási lehetőséget is tartalmazza.
Mi nap mint nap bizonyítani fogunk! Legyen Ön is előfizetőnk!

Személyes pénzügyek MNB: kötelező lesz ingyenes bankszámlát biztosítani mindenkinek
Privátbankár.hu | 2025. augusztus 19. 07:28
A Magyar Nemzeti Bank és a Magyar Bankszövetség között létrejött megállapodás alapján az MNB ezentúl negyedévente publikálja a lakosság számára elérhető összes számlacsomag éves díját. A számlacsomagok és a kapcsolódó szolgáltatások esetében akár tízszeres különbségek is lehetnek az azonos fizetési szokásokkal rendelkező ügyfelek éves pénzforgalmi költségei között.
Személyes pénzügyek Trendforduló? Váratlanul csökkenni kezdett a személyi kölcsönök átlagos összege
Hargitai-Szabó Kata | 2025. augusztus 16. 15:59
Az év eleje óta tartó folyamatos növekedést követően júniusra 3 millió forint alá esett a személyi kölcsönök egy szerződésre jutó átlagos összege. Bár a teljes hitelkihelyezés volumene visszaesett, a szerződések számának ugrásszerű emelkedése egyértelműen jelzi a lakosság hitelfelvételi szokásainak változását.
Személyes pénzügyek Bukhatja az Otthon Startos hitelt, ha nem figyel
Privátbankár.hu | 2025. augusztus 14. 10:45
Buktató: fontos tudni, hogy a hitelintézetek nem kizárólag a vételár alapján döntenek a hitelösszeg megállapításáról.
Személyes pénzügyek Annyian keresik a 3 százalékos hitelt, hogy be kellett vetni a mesterséges intelligenciát az ügyintézésnél
Privátbankár.hu | 2025. augusztus 13. 09:52
Néhány nap alatt kétezernél is többen kalkuláltak és több százan iratkoztak fel a Gránit Bank Otthon Start oldalán, hogy elkezdhessék az egyeztetést a szeptembertől induló támogatott lakáshitel igényléséről. Mától a tájékoztatásba bekapcsolódik a Bank virtuális ügyintézője, a Gránit Guru is.
Személyes pénzügyek Rekordon a tartós befektetések száma, de miért nem nyit mindenki ilyet?
Privátbankár.hu | 2025. augusztus 11. 18:54
A félév végén rekordmennyiségű tartós befektetési számlát (TBSZ) kezeltek Magyarországon, ezeken 7100 milliárd forintnál is több pénz volt. Mindenkinek megéri ilyet nyitni, mégis csak a szupergazdagok élnek a lehetőséggel – erről beszélt Herman Bernadett főmunkatársunk a Trend FM hétfői adásában.
Személyes pénzügyek Nagy tervei vannak a Revolutnak Magyarországon
Privátbankár.hu | 2025. augusztus 11. 16:46
A cég fióktelepet nyithat a nem túl távoli jövőben.
Személyes pénzügyek Őrült költekezésbe kezdtek a magyarok
Privátbankár.hu | 2025. augusztus 11. 09:45
Több mint 1,5 milliárddal nőt a K&H-s SZÉP kártyák forgalma.
Személyes pénzügyek Mi lesz ebből? Állig eladósodtak a magyarok
Privátbankár.hu | 2025. augusztus 11. 07:10
Történelmi rekordot döntöttek júniusban a magyar háztartások hitelkártya- és folyószámlahitel-tartozásai. 
Személyes pénzügyek Ellentámadást indítanak a bankok a kormány szuperfegyverével szemben
Privátbankár.hu | 2025. augusztus 10. 08:57
Új, kombinált lakáshitel-konstrukciókat kínálnak.
Személyes pénzügyek Vigyázzon a külföldi készpénzfelvétellel, sok a lehúzós ATM
Privátbankár.hu | 2025. augusztus 7. 12:31
Ahogy beköszönt az augusztus, a magyar utazók is egyre nagyobb számban indulnak napfényes tengerpartokra, népszerű városokba és hegyi túrákra. Bár a bankkártyás és érintéses fizetés ma már sok helyen elérhető, vannak azonban olyan országok a készpénzhasználat továbbra is elengedhetetlen – legyen szó egy helyi piacról, taxiról vagy egy családi vendéglőről.
hírlevél
Ingatlantájoló
Együttműködő partnerünk: 4iG