2013. augusztus 1-től a 16 százalékos kamatadón túl 6 százalékos egészségügyi hozzájárulást (EHO-t) kell fizetni a kamatjövedelmek után, mint például a bankszámlák, bankbetétek, kötvények és befektetési jegyek kamata és hozama. A Tartós Befektetési Szerződés keretében nyitott számlákhoz kapcsolódóan is lesz EHO-fizetési kötelezettség, ami a lekötések három éven belüli felmondásakor keletkező jövedelmekre vonatkozik. Ami mentesül a kamatadó és az EHO terheitől, azok a 2006. szeptember 1. előtti, illetve az újabb – de a mai gazdasági környezetben a lakosság számára az első években jelentős bizonytalanságot rejtő, emiatt sokak számára nem eléggé vonzó – tartós befektetések.
„Nem újdonság, hogy a hosszú távú megtakarítás az adóteher mérséklésének módja. Nem mindegy azonban az, hogy megtakarításaink mennyire testre szabottak, illetve mennyire hozzáférhetőek” – hangsúlyozta Bartók János, a MetLife Biztosító vezérigazgatója.
Bár a kamatadóval terhelt biztosítások esetében fennáll az EHO-kötelezettség, a biztosítási fedezetet, a rugalmasságot és a hozamokat együttesen más megtakarítási formákhoz viszonyítva kifejezetten kedvező eredménnyel kombináló forma újra növekedés előtt áll az utóbbi években lelassult piacon - tette hozzá Bartók János.
Előnyben a biztosítás?
A bankoknál és a biztosítóknál más a hosszú távú befektetés fogalma: az előbbinél a legjellemzőbbek a néhány hónapos lekötések, míg az utóbbinál a hosszú távú gondolkodás tíz éves időtávnál kezdődik. A banki termék jellemzően csak akkor opció a befektető számára, ha egy nagyobb összegű megtakarítás már rendelkezésére áll; a hektikusan változó devizaárfolyamok, a tranzakciós díj és a banki szolgáltatások növekvő díjtételei miatt azonban a biztosítás így is egyre vonzóbbá válik - mondta a vezérigazgató. A biztosításoknál rendszeres jövedelemből folyamatosan kisebb összegekkel is növelhető a befektetés, miközben a hosszú távú stabil befizetéseket a biztosító hűségbónuszokkal is jutalmazhatja.
Míg a banki befektetési termékek között a lekötések lejártakor lehet váltani, és így a hozamot kamatadó és EHO is terheli, a hosszú távú biztosításoknál a mögöttes befektetési alapok közötti váltáskor nem keletkezik kamatjövedelem, így kamatadót és EHO-t sem kell fizetni. Ezzel a megtakarító úgy mentesül a kamatadó és az EHO-kötelezettség alól, hogy közben a befektetési eszközalapokon rugalmasan változtathat, így sokkal könnyebben kivédheti a piaci környezet negatív hatásait, illetve kihasználhatja a változások előnyeit. A piaci tapasztalatok azt mutatják, megtakarítóként az elmúlt években jelentős előnybe kerültek azok, akik korábban kötöttek befektetési célú életbiztosítási szerződést.
A geopolitika felforgatja a piacokat – készüljön fel időben, kerülje el a bukást!
Fedezze fel, hogyan hat a világrend változása az Ön pénzügyeire!
Klasszis Befektetői Klub
2026. január 27., Budapest
LEGYEN ÖN IS ELŐFIZETŐNK!
Előfizetőink máshol nem olvasott, higgadt hangvételű, tárgyilagos és
magas szakmai színvonalú tartalomhoz jutnak hozzá
havonta már 1490 forintért.
Korlátlan hozzáférést adunk az Mfor.hu és a Privátbankár.hu tartalmaihoz is,
a Klub csomag pedig a hirdetés nélküli olvasási lehetőséget is tartalmazza.
Mi nap mint nap bizonyítani fogunk!
Legyen Ön is előfizetőnk!
-
Kampány is van, az is hozzátesz egy lapáttal – az utca embere a hólapátolásról
3 órája
-
Viszik a 3 százalékos lakáshitelt, már 18 ezer szerződést kötöttek a bankok
4 órája
-
Minden csepp olajat kihozatna a Chevronnal Venezuelából az amerikai kormány
5 órája
-
OTP-sek figyelem: elérhetetlenné válik több szolgáltatás ma éjféltől
5 órája
-
Holnaptól mínusz 20 fok is lehet
5 órája
-
Siessen! Végleg elfogyhatnak az olcsó okostelefonok – az MI-nek köszönhetően
6 órája
-
Pénzt kapnak a települések az utak fejlesztésére
6 órája
- Jön a támogatás a külterületi utak fejlesztésére
- Újabb párt jelentette be, hogy nem indul az országgyűlési választáson
- Netflix, Boeing, GM: ezekbe a cégekbe fektetett nemrég Donald Trump
- Ön meg tudna élni 220 ezer forintból? Ez Viszont Privát
- A magyar benzinárakat is Trump rángatja
- Európa-rekorder lett Magyarország a lakásárakban
- A következő napokban az élénk szél miatt több helyen megnyílhat a Balaton jege
- László Csaba: Nem lepődnék meg, ha a kormány a választások előtt odaadná a teljes 14. havi nyugdíjat 2026. január 15. 10:10
- Fegyveres csoportok vadásznak amerikai állampolgárokra 2026. január 11. 10:01
- Új tervvel állt elő Orbán Viktor a választások előtt, már nem konzultál 2026. január 15. 06:40
- Dmitrij Medvegyev viccelt egyet Grönlanddal 2026. január 13. 19:59
- Fordul a kocka a benzinkutakon keddtől 2025. december 22. 11:27
- Hurghada télen: csak erős idegzetűeknek 2026. január 3. 07:11
- Nem lesz túl vidám, ha meglátja, mennyibe kerül egy euró 2026. január 5. 07:36
- Készül az óriási felvásárlás? Orbán Viktor fontos ügyben telefonálhatott szombaton 2025. december 27. 16:28
Viszik a 3 százalékos lakáshitelt, már 18 ezer szerződést kötöttek a bankok
Minden csepp olajat kihozatna a Chevronnal Venezuelából az amerikai kormány
Az Egyesült Államok mielőbb bővítené a Chevron venezuelai engedélyét.
OTP-sek figyelem: elérhetetlenné válik több szolgáltatás ma éjféltől
Több digitális szoltáltatás is elérhetetlenné válik éjféltől 2:10-ig.
-
Befektetésnek sem utolsó az Otthon Starttal vett ingatlan2025. november 27. 13:26 -
Az arany és a mesterséges intelligencia mellett idén van még egy nyertes2025. november 13. 14:45 -
Itt éri meg a legjobban lakásba fektetni az új hitellel2025. október 9. 12:05 -
Soha rosszabb félévet – jó számokkal zárt az MBH Bank2025. augusztus 28. 16:11 -
Év végén jöhet csak kamatcsökkentés2025. május 27. 17:01 -
A fizetésünk több mint harmadát a kiskereskedelemben hagyjuk2025. május 13. 14:44 -
Lassan újra mernek vásárolni a magyarok?2025. január 9. 13:18
-
Lehetséges katonai műveletek miatt légügyi figyelmeztetést adott ki az Egyesült Államok
10:19
-
Worldskills: Fekete József képviseli hazánkat szakácsként a világversenyen
13:23
-
Air India – SIA együttműködés
13:16
-
Talán egyszer végre megnyithat a Rác Fürdő
12:20
-
Öt új élelmiszertrend – amelyre érdemes figyelni alapanyagbeszerzéskor
12:12
-
Már a szülők is a hibásak Orbán Viktor szerint, hogy népszerűtlen a Fidesz fiataloknál
16:27
-
Nem méreti meg magát a választáson a Vona-féle párt
12:52
-
Elhunyt Török Ferencné, a Szilágyi Gimnázium egykori pedagógusa
09:41
-
Ítélet született a bükkzsérci túrázót lelövő vadász ügyében
08:58
-
Elhunyt Koltai János színész
18:01
-
Fordul a kocka a benzinkutakon keddtől
2025. december 22. 11:27
-
Hurghada télen: csak erős idegzetűeknek
2026. január 3. 07:11
-
Nem lesz túl vidám, ha meglátja, mennyibe kerül egy euró
2026. január 5. 07:36
-
Készül az óriási felvásárlás? Orbán Viktor fontos ügyben telefonálhatott szombaton
2025. december 27. 16:28
-
Óriási a baj, mindkét szuperhatalom kezdi bezárni a kapuit a németek előtt
2025. december 23. 16:00
-
Bemondták az új számot, indul a hajsza a 2 százalékos növekedésért
2026. január 17. 10:19
-
Siessen! Végleg elfogyhatnak az olcsó okostelefonok – az MI-nek köszönhetően
2026. január 17. 14:02
-
Minden csepp olajat kihozatna a Chevronnal Venezuelából az amerikai kormány
2026. január 17. 15:42
-
Páratlan nyelv, páratlan csapat – barangolás Baszkföldön I.
2026. január 17. 06:01
-
Magyarországon emelkednek a leggyorsabban a lakásárak
2026. január 17. 09:35

