2013. augusztus 1-től a 16 százalékos kamatadón túl 6 százalékos egészségügyi hozzájárulást (EHO-t) kell fizetni a kamatjövedelmek után, mint például a bankszámlák, bankbetétek, kötvények és befektetési jegyek kamata és hozama. A Tartós Befektetési Szerződés keretében nyitott számlákhoz kapcsolódóan is lesz EHO-fizetési kötelezettség, ami a lekötések három éven belüli felmondásakor keletkező jövedelmekre vonatkozik. Ami mentesül a kamatadó és az EHO terheitől, azok a 2006. szeptember 1. előtti, illetve az újabb – de a mai gazdasági környezetben a lakosság számára az első években jelentős bizonytalanságot rejtő, emiatt sokak számára nem eléggé vonzó – tartós befektetések.
„Nem újdonság, hogy a hosszú távú megtakarítás az adóteher mérséklésének módja. Nem mindegy azonban az, hogy megtakarításaink mennyire testre szabottak, illetve mennyire hozzáférhetőek” – hangsúlyozta Bartók János, a MetLife Biztosító vezérigazgatója.
Bár a kamatadóval terhelt biztosítások esetében fennáll az EHO-kötelezettség, a biztosítási fedezetet, a rugalmasságot és a hozamokat együttesen más megtakarítási formákhoz viszonyítva kifejezetten kedvező eredménnyel kombináló forma újra növekedés előtt áll az utóbbi években lelassult piacon - tette hozzá Bartók János.
Előnyben a biztosítás?
A bankoknál és a biztosítóknál más a hosszú távú befektetés fogalma: az előbbinél a legjellemzőbbek a néhány hónapos lekötések, míg az utóbbinál a hosszú távú gondolkodás tíz éves időtávnál kezdődik. A banki termék jellemzően csak akkor opció a befektető számára, ha egy nagyobb összegű megtakarítás már rendelkezésére áll; a hektikusan változó devizaárfolyamok, a tranzakciós díj és a banki szolgáltatások növekvő díjtételei miatt azonban a biztosítás így is egyre vonzóbbá válik - mondta a vezérigazgató. A biztosításoknál rendszeres jövedelemből folyamatosan kisebb összegekkel is növelhető a befektetés, miközben a hosszú távú stabil befizetéseket a biztosító hűségbónuszokkal is jutalmazhatja.
Míg a banki befektetési termékek között a lekötések lejártakor lehet váltani, és így a hozamot kamatadó és EHO is terheli, a hosszú távú biztosításoknál a mögöttes befektetési alapok közötti váltáskor nem keletkezik kamatjövedelem, így kamatadót és EHO-t sem kell fizetni. Ezzel a megtakarító úgy mentesül a kamatadó és az EHO-kötelezettség alól, hogy közben a befektetési eszközalapokon rugalmasan változtathat, így sokkal könnyebben kivédheti a piaci környezet negatív hatásait, illetve kihasználhatja a változások előnyeit. A piaci tapasztalatok azt mutatják, megtakarítóként az elmúlt években jelentős előnybe kerültek azok, akik korábban kötöttek befektetési célú életbiztosítási szerződést.
Az augusztusi adóváltozások miatt egyre többen keresnek új befektetést. De az is lehet, hogy egy régi értékelődik fel.
LEGYEN ÖN IS ELŐFIZETŐNK!
Előfizetőink máshol nem olvasott, higgadt hangvételű, tárgyilagos és
magas szakmai színvonalú tartalomhoz jutnak hozzá
havonta már 1490 forintért.
Korlátlan hozzáférést adunk az Mfor.hu és a Privátbankár.hu tartalmaihoz is,
a Klub csomag pedig a hirdetés nélküli olvasási lehetőséget is tartalmazza.
Mi nap mint nap bizonyítani fogunk!
Legyen Ön is előfizetőnk!
Friss
-
Ez lehet Joe Bidenék utolsó intézkedése
körülbelül 1 órája
-
Matolcsy György még a távozása után is fog kísérteni?
körülbelül 1 órája
-
Megszólaltak Amerikában, de mit szól majd ehhez Matolcsy György és Varga Mihály?
2 órája
-
Érdemes még pénteken teletankolni az autót, mutatjuk, miért!
3 órája
-
Egyre félelmetesebbek az észak-koreai kiberbűnözők
3 órája
-
Súlyos hiányról számolt be Tánczos Barna, Románia pénzügyminisztere
3 órája
-
Megható esemény történt Carter elnök temetésén
4 órája
Mfor.hu Top24
- Áll a bál Hegyvidéken: beperelték Lázár János minisztériumát
- Tömve az orvosi várók, tombol az influenza
- Hoppá, mégis nyomoznak az oldalanként 226 ezer forintos tanulmány ügyében
- Napvilágra került, mit terveznek tavaszra Orbán Viktorék
- Mi történhetett? Elvettek egy feladatot Gulyás Gergelytől
- Rendben van, ha egy börtönben ülő polgármester fizetést kap
- Nyúljon a slusszkulcsért, szombaton megint változik az üzemanyag ára!
Személyes pénzügyek
Vonyítani fog a pénztárcája, ha szombaton megy tankolni
Privátbankár.hu | 2025. január 3. 09:59
Idén sem lett olcsóbb az élet.
Személyes pénzügyek
Befeszítette izmait a forint, hát, ennyire lett elég...
Privátbankár.hu | 2025. január 3. 07:38
Így alakult a magyar fizetőeszköz árfolyama.
Személyes pénzügyek
Orosz kémek buktak le – nagyobb baj is lehetett volna
Privátbankár.hu | 2024. december 31. 09:35
Kémkedés gyanúja miatt emeltek vádat orosz-német kettős állampolgárok ellen Németországban – közölte hétfőn az illetékes német szövetségi ügyészség Karlsruhéban.
Személyes pénzügyek
Nagy változás jön januártól az állampapíroknál
Privátbankár.hu | 2024. december 23. 15:05
Átalakítja a személyes értékesítési hálózatát a Kincstár.
Személyes pénzügyek
Ezzel ütnek el az átlagtól a nyugdíjas korú lakásvásárlók
Privátbankár.hu | 2024. december 13. 11:59
Az átlagostól igen eltérően viselkednek, mint a fiatalok, de náluk drágábban és az országos átlagár felett vásárolnak ingatlant.
Személyes pénzügyek
Ezek a szakképzős diákok értenek a legjobban a pénzügyekhez
Privátbankár.hu | 2024. december 11. 19:41
Több ezer diák indult el az ősz legizgalmasabb, milliós összdíjazású pénzügyi tudatossági versenyén, amely kedden a döntőjéhez érkezett. A technikumok és szakképző iskolák vetélkedőjén egy szegedi csapat diadalmaskodott.
Személyes pénzügyek
Tizenöt milliós ajándékpénz is járhat, ha fiatal és gyerekeket szeretne
Privátbankár.hu | 2024. december 11. 15:03
A januárban megjelenő munkáshitel és a babaváró kölcsön sok szempontból hasonló felépítése miatt elvben 15 milliós ajándékpénzt is begyűjthetnek az államtól a gyermekvállalásra készülő fiatal párok. Az érintettek ráadásul a bankoktól sem távoznak üres kézzel: a babavárónál szerencsés esetben most is 200 ezer forint feletti, egyszeri jóváírás járhat.
Személyes pénzügyek
Hogyan ne legyen horror számunkra a karácsony? – interjú
PR | 2024. december 11. 13:28
Egyre ijesztőbb hírek jönnek az online, telefonos, elektronikus pénzügyi bűncselekmények, lopások és csalások terjedéséről, lényegében bárki potenciális áldozat lehet. Milyen főbb veszélyekkel nézünk szembe, és mit tehetünk a károk elkerülésére? Milyen egyszerű szabályokat érdemes betartani? Interjú Bártfai Gáborral, a CIB Bank információbiztonsági vezetőjével.
Személyes pénzügyek
Rohanjon a kútra: csökken az egyik üzemanyag ára
Privátbankár.hu | 2024. december 9. 12:28
A másiké viszont stagnál.
Személyes pénzügyek
Legyél Te is Pénzügyi Junior Klasszis! – 2024 ősz – DÖNTŐ
Privátbankár.hu | 2024. december 9. 10:00
Mit tudsz a pénzügyekről? Itt a Legyél Te is Pénzügyi Junior Klasszis! diákverseny döntője!
Heti top
- Na most kezdhet tényleg remegni Amerika térde? Sokkolta a világot a kínai légierő 2025. január 6. 05:46
- Jöhet a magyar lakosság háborús felkészítése? 2025. január 3. 15:03
- Dagad a botrány Varsóban: Szijjártó Péter keményen odaszólt Lengyelországnak 2025. január 3. 13:16
- Szijjártó Péternél most elpattant egy húr 2025. január 7. 17:24
Havi top
- Magyar Péter akkorát robbantott, hogy a nemzetközi lapok is lecsaptak rá 2024. december 25. 06:13
- Eltűnt az orosz gáz, máris leállt a fűtés – százezrek fagyoskodnak 2025. január 2. 07:33
- Na most kezdhet tényleg remegni Amerika térde? Sokkolta a világot a kínai légierő 2025. január 6. 05:46
- Magyar Péter kiütheti a nyeregből Orbán Viktort 2024. december 27. 05:49
A privátbankár ajánlja
- Gabonaválság fenyegeti Európát 2024. november 22. 15:01
- Kamala Harris bukása után robbanhat be egy pofátlan kaliforniai fenegyerek 2024. november 15. 15:01
- Megmenti-e Orbán Viktor szövetségese a francia költségvetést? 2024. november 29. 15:01
- Mit üzennek az új amerikai rakéták Németországban? 2024. december 6. 09:46
Friss
Makro / Külgazdaság
Ez lehet Joe Bidenék utolsó intézkedése
Keresztbe tennének az Egyesült Államok ellenfeleinek, ám az egyik techcég hevesen tiltakozik.
körülbelül 1 órája
Makro / Külgazdaság
Megszólaltak Amerikában, de mit szól majd ehhez Matolcsy György és Varga Mihály?
Elhúzódhat a kamatvágás a tengerentúlon, ez pedig nem jó hír a magyar jegybanknak sem.
2 órája
MBH Bank elemzés
-
Lassan újra mernek vásárolni a magyarok?2025. január 9. 13:18
-
Visszaesett az építőipari termelés volumene 2024 augusztusában2024. október 16. 11:55
-
Az MBH Bank jövőre a növekedés jelentős gyorsulását várja2024. október 15. 16:58
-
MBH Bank: év végére 4,5 százalékra is nőhet a pénzromlás üteme2024. szeptember 10. 13:59
-
MBH Bank: Kellemetlen meglepetés a júliusi pénzromlási adat2024. augusztus 8. 10:42
-
A biztató munkaerőpiaci adatok mellett inflációs veszélyre figyelmeztet az MBH Bank2024. június 28. 10:16
-
Innentől kezdve kivárnak Matolcsy Györgyék2024. június 18. 19:27
Piac&Profit cikkei
Turizmus Online cikkei
A vidék hírei
legolvasottabb
-
Magyar Péter akkorát robbantott, hogy a nemzetközi lapok is lecsaptak rá
2024. december 25. 06:13
-
Eltűnt az orosz gáz, máris leállt a fűtés – százezrek fagyoskodnak
2025. január 2. 07:33
-
Na most kezdhet tényleg remegni Amerika térde? Sokkolta a világot a kínai légierő
2025. január 6. 05:46
-
Magyar Péter kiütheti a nyeregből Orbán Viktort
2024. december 27. 05:49
-
Jöhet a magyar lakosság háborús felkészítése?
2025. január 3. 15:03
top 24
-
Nem fogja elhinni, ha meglátja, mi történt a forinttal
2025. január 9. 18:38
-
Orbán Viktor aggódik
2025. január 9. 13:43
-
Megszólaltak Amerikában, de mit szól majd ehhez Matolcsy György és Varga Mihály?
2025. január 10. 10:29
-
Megható esemény történt Carter elnök temetésén
2025. január 10. 08:44
-
Trump bekebelezné Grönlandot – megszólaltak az oroszok
2025. január 9. 15:16