TBSZ
Személyes pénzügyek Menekítik a pénzüket a magyarok 
Privátbankár.hu | 2024. augusztus 28. 09:06
Közel másfélszeresére nőtt egy év alatt a tbsz-számlákon nyilvántartott értékpapír-állomány aktuális piaci értéke.
Személyes pénzügyek Így kerülik ki a magyarok az adózást 
Privátbankár.hu | 2024. augusztus 8. 06:45
A kamatjövedelmekre kivetett szociális hozzájárulási adó bevezetése óta 83,5 ezren nyitottak tartós befektetési számlát, több ezren nyugdíj-előtakarékossági számlát, hogy ne kelljen a közterhet megfizetni. Háromból két új értékpapírszámla már valamilyen adókedvezményes konstrukció. Tartós befektetési számlákon az első félév végén 5367 milliárd forintnyi értékpapírt tartottak a magyarok, másfélszer annyit, mint az eredetileg ideiglenesen kivetett szocho előtt, ami most augusztustól már véglegessé vált.
Részvény / Deviza / Áru Ok nélkül erősödött a forint, mindjárt 3000 lesz az arany? 
Eidenpenz József | 2024. június 25. 12:14
Az európai tőzsdék ismét lefelé fordultak, két német cégről is rossz hír érkezett, az USA-ban viszont inkább javulás valószínű. A BUX stagnál, az OTP és a Mol mozgása kioltja egymást. Egy nagybank szerint rövidesen háromezer dollár lehet az arany, ha a kamatcsökkentések megindulnak. Damoklész kardja lesújtott a bitcoinra két hatalmas eladó tétel formájában.
Személyes pénzügyek Megtakarítás adómentesen? Nem véletlen, hogy kilőtt a tbsz 
Privátbankár.hu | 2023. november 6. 13:36
A szocho sok megtakarítás hozamát csökkenti, de a tartós befektetési számlákkal ki lehet bújni a megfizetése alól.
Részvény / Deviza / Áru Szochó ellen szedjen tbsz-t! – tartják az OTP-ügyfelek 
Eidenpenz József | 2023. október 3. 15:19
A szochó bevezetése, a magas infláció és más bizonytalanságok az értékpapírok, főleg a befektetési alapok és a tbsz-számlák felé terelték a hazai kisbefektetőket az OTP-nél. A szokásosnál négyszer-ötször annyi számlát nyitottak, de a sláger az alacsony kockázatú rövid kötvényalap.
Részvény / Deviza / Áru Merre tovább, forint? Nem érdemes tiltani a kriptókat 
Eidenpenz József | 2023. szeptember 8. 12:36
Az euró ismét stabilan 390 alatt tartózkodik, a hogyan tovább azonban kérdéses, nagy erősödést nem várnak a devizánktól. A részvények is esnek, az OTP-vel az élen. A kriptopénzek puszta betiltása nem küszöböli ki a kockázatokat, mondja két neves nemzetközi szervezet. Egy tőzsdét elmosott az eső.
Állampapír / Kötvény Most akkor lecseréljem a régi állampapírjaimat, vagy nem? 
Privátbankár.hu | 2019. július 10. 04:06
Június 1-től adómentesek lettek az e dátum után kibocsátott állampapírok, és bejött a képbe az új “szuperállamkötvény” is. A májusi infláció emelkedett, a júniusi viszont csökkent. Akkor most mit érdemes venni? Csak az adófizetők bírják szusszal.
Személyes pénzügyek 2013-ban nyitottál számlát? Ma eljött a nagy nap 
Privátbankár.hu | 2018. december 31. 11:11
Ma lejárnak azok a TBSZ-számlák, amelyeket 2013-ban nyitottak, ez akár 600 milliárd forint értékű befektetés is lehet. A trendek szerint azonban a számlákon elhelyezett vagyon értéke szinte folyamatosan emelkedett a korábbi években, sok számlát várhatóan meghosszabbítanak vagy később újranyitnak majd.
Személyes pénzügyek Aki siet, annak 280 ezer forintot is adhat az állam 
Privátbankár.hu | 2018. december 9. 11:52
Aki idén indít nyugdíjcélú megtakarítást, az jövőre akár 280 ezer forintos összegű adójóváírással is számolhat. Ehhez a három elérhető eszköz közül többet is kell választani.
Részvény / Deviza / Áru Erősen csökkent a nyugdíjszámlákon levő megtakarításaink értéke 
Eidenpenz József | 2018. december 5. 17:05
Továbbra is dinamikusan nő a hazai TBSZ-számlák száma és hasonlóképpen a rajtuk levő vagyon. Ugyanez nem mondható el a NYESZ-számlákról, amelyek száma erősen, a vagyon értéke enyhébben zsugorodik már évek óta. Aki szeretne adókedvezményt, annak még idén érdemes lépnie.
Részvény / Deviza / Áru Mit ki nem találnak – vásároljunk részvényt a tisztes nyugdíjhoz? 
Eidenpenz József | 2018. december 4. 18:15
Egy német konzervatív politikus azt javasolja, hogy adókedvezménnyel ösztönözzék a részvényvásárlásokat, amennyiben azok célja a nyugdíjas korra szóló előtakarékosság. Ezt sok kritika éri, balról is, jobbról is. Veszélyes lenne bármely befektetési osztály felé terelni a befektetőket, csúcsközelben részvényvásárlásokra rábeszélni.
Személyes pénzügyek Fontos határidő jön: százmilliárdokról kell dönteni az év végéig 
Privátbankár.hu | 2018. november 15. 09:45
Többszáz milliárd forint sorsáról dönthetnek az év végéig a 2013-ban nyitott tartós befektetési számlák (TBSZ) tulajdonosai, miután december 31-ével lejár ezeknek a megtakarításoknak az ötéves tartási ideje.
Személyes pénzügyek 8 dolog, amit pár millió forintoddal kezdeni érdemes 
Eidenpenz József | 2018. október 5. 19:00
A kamatsivatag ellenére vannak olyan befektetések, amelyek legalábbis hosszabb távon szinte biztosan kifizetődnek, sőt olyan is, amely várhatóan a befektetés sokszorosát hozza valamikor. Meg olyan, amit állam bácsi ad nekünk, szinte ajándékba, így nem éri meg nem igénybe venni.
Személyes pénzügyek Itt tartják a magyarok a pénzüket – és azt is tudni, mennyit  
Privátbankár.hu | 2017. augusztus 17. 07:46
Egyre népszerűbb a tartós befektetési száma.
Befektetési alapok Ekkora vagyonnal zárták a tavalyi évet a befektetési alapok  
Privátbankár.hu | 2017. január 17. 07:48
Decemberben 2,1 százalékos változás volt a befektetési alapok vagyonában, ami 117 milliárd forintos pluszt jelent.
Befektetési alapok Kockázatok, kockázatok, kockázatok – ebbe az irányba nem várják a forintárfolyamot 
Eidenpenz József | 2016. november 30. 16:20
A 2017-es év nagy története a feltámadó infláció lehet. Az MNB-nek vannak még eszközei, és nem valószínű, hogy túlságosan engedné megerősödni a forintot. Mivel lehetett az idén a legtöbb pénzt keresni, és mivel lehet majd jövőre? Mennyit hoznak a befektetési, megtakarítási adókedvezmények?
Befektetési alapok Lehet, hogy ön is privátbanki ügyfél, csak nem tud róla? 
Eidenpenz József | 2015. december 1. 06:08
Mit tehet az, aki az elsők között nyitott öt éve most lejáró tbsz-számlát? Ki lehet privátbanki ügyfél? Ki fog profitálni a Volkswagen-ügyből? Miért nem jó nagy értékű ingatlanban lakni még ingatlanpiaci fellendülés idején sem? – interjú Nagy Bertalannal, az Equilor Befektetési Zrt. privátbanki igazgatójával.
Személyes pénzügyek Készítsd a pezsgőt, jön az adómentes hozam - mit kezdesz a TBSZ-pénzzel? 
Privátbankár.hu | 2015. november 3. 12:08
Év végén lejárnak az első, öt éves futamidejű TBSZ-ek. Akinek bejött ez a megtakarítási forma, és továbbra is ebben fialtatná pénzét, annak érdemes még idén megnyitni a következő számlát, és kérni az átvezetést.
Befektetési alapok Hamarosan sokan jutnak adómentes haszonhoz - mennyit lehetett nyerni? 
Eidenpenz József | 2015. október 13. 12:10
Idén lejárnak a 2010-ben nyitott első tbsz-számlák, akinek kell a pénz, annak nincs teendője, aki tbsz-en szeretné hagyni, annak nyilatkoznia kell. Az alacsony kamatok miatt tovább emelkedhet az alapok vagyona, a K&H Alapkezelő már több mint 1000 milliárdot kezel bennük. A magyar kamatszint maradhat alacsony.
Állampapír / Kötvény Mit kíván a magyar kisbefektető? Babakötvényt a felnőtteknek is! 
Eidenpenz József | 2015. szeptember 24. 06:10
Nagy előnye a magyar lakossági állampapíroknak, hogy sokféle van belőlük, de ez néha hátránnyá is képes válni. Ha valaki többféle állampapírt vesz, és sokáig tartja, a kifizetett kamatok eltérő újrabefektetése miatt akár tucatnyi papírja is összegyűlhet. Kéne egy tőkésítő vagy állandóan megvásárolható sorozat, mint a Babakötvény.
Személyes pénzügyek Ezért kellett feljavítani az adóelkerülő megoldást 
Nagy László Nándor | 2015. július 28. 07:04
Az első félév során eltűnt a Stabilitás Megtakarítási Számlák (SMSZ) varázsa - harmadával kevesebbet nyitottak, mint tavaly. Az új szabályok alapján ugyanakkor nagyot lendülhet a konstrukció keresettsége.
Állampapír / Kötvény Adóelkerülést támogat a kormány? 
Privátbankár.hu | 2015. július 21. 07:22
Már az állampapír-befektetésekkel szemben is jó alternatíva lehet, ráadásul adóelkerülést is lehetővé tesz a stabilitás megtakarítási számla.
Személyes pénzügyek Egy ország, ahol legálisan egy év alatt tisztára mosható a pénz 
Nagy László Nándor | 2015. május 22. 17:01
Ebben is unortodoxok vagyunk: nálunk hosszú távon fennmaradó, piaci termékkel versenyző instrumentummá válhat az adóamnesztiát elősegítő Stabilitási Megtakarítási Számla. Az egy év után 10 százalékos adó mellett felvehető pénz ha nem is teszi hazánkat pénzmosó-hatalommá, de a TBSZ-konstrukcióknak azért beteheti az ajtót.
Személyes pénzügyek Hamarosan lejárnak az első tbsz-ek - mi a teendő ilyenkor? 
Eidenpenz József | 2015. május 8. 14:00
Idén automatikusan lejárnak az első, 2010-ben indított tartós befektetési számlák, így a tulajdonosoknak év végéig dönteni kell az itt elhelyezett megtakarításokról. Az adókedvezmények további igénybevételéhez hosszabbítás szükséges, amit írásbeli nyilatkozattal lehet megtenni. Akkor is érdemes lehet ilyet nyitni, ha nem teljesen biztos a futamidőnk.
Pénzügyi szektor Brókerbotrány: van aki minden pénzét megkapja - de figyelni kell a naptárt! (Frissítve) 
Nagy László Nándor | 2015. március 18. 11:50
Pontosította az OBA a korábbi információkat: a TBSZ- és a NYESZ számlákon őrzött megtakarítások is csak a törvény által védett szintekig védettek. Az érintett ügyfeleknek március 25-ig meg kell nevezni az új szolgáltató partnert. Ha ez nem történik meg, az OBA feltöri a számlákat, s így érintettek vesztesége komolyabb lehet - a Privátbankár.hu jogszabály-módosítást kezdeményez.
Befektetési alapok Közeleg az év vége - mit tegyünk, ha nem akarunk annyit adózni? 
Privátbankár.hu | 2014. december 4. 07:29
A befektetési alapokkal vonzó nyereséget érhetünk el, de ebben az esetben is adót kell fizetnünk megszerzett nyereségünkből. A terhek nagy részét legálisan meg lehet úszni, de legkésőbb év végéig ehhez meg kell tenni a szükséges lépéseket.
Befektetési alapok 9+2 adóelőny: így nem kell akkorát szívni az adóbevallással 
Eidenpenz József | 2014. június 4. 06:09
Az értékpapír-befektetések adózása tavaly is tovább bonyolódott, az adó három kulcsossá vált, és nem kis feladat mindent jól írni az adóbevallásba. Ha valaki befektetési jegyeken keresztül intézi befektetéseit, az adminisztratív terhek jó részétől megszabadulhat, különböző kisebb-nagyobb adóelőnyöket élvezhet.
Személyes pénzügyek Hogyan tesz félre a nyugdíjas évekre? Újabb változások jöhetnek 
Nagy László Nándor | 2014. május 27. 06:15
A megszületett TKM-ajánlás mellett hamarosan az szja-törvény módosítására is szükség lehet a nyugdíjbiztosítások adókedvezményének és szolgáltatásának finomhangolása terén. A szabályozás változása kell például ahhoz, hogy a nyugdíj előtt állók számára alternatíva legyen ez a konstrukció.
Adó Befektettél, dolgozott helyetted a pénzed? Így kell adózni utána 
Privátbankár.hu | 2014. május 15. 15:27
A befektetett pénzünk hozama, a tőkejövedelmek után jellemzően személyi jövedelemadót és egészségügyi hozzájárulást kell fizetni - de nem mindegy, mit választunk. Van, hogy egyáltalán nem kell adózni, van amikor még EHO-t is kell fizetni az szja mellé.
Állampapír / Kötvény Nem éri meg bankban tartani a megtakarítást? Itt az újabb lehetőség 
Privátbankár.hu | 2014. március 12. 15:51
Újfajta állampapírokat vezetnek be a lakosság számára, amelyek sokkal kedvezőbb feltételeket biztosítanak a lakosságnak, mint az intézményeknek. A négy és hat éves papírok éves kamata az első évben 4,89, illetve 5,64 százalék.
Személyes pénzügyek Ön hogy akarja tölteni nyugdíjas éveit? És hogy fogja? 
Privátbankár.hu | 2014. február 27. 20:00
Mindennapi szokásaink átalakulása mellett az életszínvonalunk változására is számítunk nyugdíjas éveinkben. A KSH adatai szerint nyugdíjasként több időnk jut alvásra és pihenésre, illetve sokat tévézünk és internetezünk majd. Ugyanakkor – a Generali Biztosító reprezentatív kutatása szerint – a várható bevételcsökkenés miatt a legtöbb ember úgy gondolja, hogy néhány dologról le is kell majd mondania. Így az utazásról, családja anyagi támogatásáról, illetve például autója fenntartásáról.
Személyes pénzügyek Indul az adómegtakarítási hajrá: mutatjuk, hova tedd a pénzed! 
Privátbankár.hu | 2013. december 20. 06:10
Az év végén hagyományosan beindul az adómegtakarítási hajrá: akinek félretett pénze van, ilyenkor igyekszik úgy elhelyezni befektetéseit, hogy a haszon minél nagyobb részét tarthassa magánál a futamidő végén. Jelentős adókedvezményt biztosítanak tulajdonosaiknak az olyan megtakarítási formák, mint a Tartós Befektetési Számla (TBSZ), vagy a Nyugdíj-előtakarékossági Számla (nyesz), de az önkéntes pénztárak is adóvisszatérítéssel várják az ügyfeleket. Van még néhány munkanap az adóhajrából.
Személyes pénzügyek Megszűnt a röghöz kötés: ettől még népszerűbb lehet a TBSZ 
Privátbankár.hu | 2013. november 28. 12:20
Rekordszámú tartós befektetési számla nyitását hozhatja az idei év, a 2010-ben bevezetett tartós befektetési szerződés (TBSZ) népszerűsége ugyanis a KBC Securities tapasztalata szerint az utóbbi két évben jelentősen nőtt. A normál értékpapírszámla mellé 2013-ban az ügyfelek többsége már TBSZ-számlát is nyit, amiben a konstrukció egyre kedvezőbbé váló feltételei is szerepet játszanak. A múlt héten megszavazott módosítás például megszünteti a röghöz kötést és lehetővé teszi, hogy a TBSZ-tulajdonos egy másik szolgáltatónál a korábbinál kedvezőbb számlavezetési és portfoliókezelési kondíciókat találjon.
Személyes pénzügyek Közeleg a nyugdíj-katasztrófa: mi lesz velünk az állam nélkül? 
Privátbankár.hu | 2013. október 24. 14:44
Közgazdasági tény, hogy a jelenlegi nyugdíj rendszer nem fenntartható, a politikusok mégsem szeretnek erről beszélni, mert félnek a népszerűtlenségtől. Reménykedni ugyan lehet benne, hogy az állam talál valamilyen kedvező megoldást a problémára, de készüljünk fel a legrosszabbra. A kérdés csak az: hogyan?
Személyes pénzügyek Spórolni akar az EHO-n? Érdemes hosszabb távon tervezni 
Privátbankár.hu | 2013. október 7. 11:14
Az augusztusi adóváltozások miatt egyre többen keresnek új befektetést. De az is lehet, hogy egy régi értékelődik fel.
Személyes pénzügyek Így lehet rugalmasan kikerülni az ehót és a kamatadót  
Zsiborás Gergő | 2013. augusztus 28. 06:22
A kormány a második Varga-csomag keretében az egészségügyi hozzájárulást (eho) kiterjesztette a kamatjövedelmekre, de utólag adókedvezménnyel próbálta ellensúlyozni az öngondoskodásnak kiosztott újabb pofont. Nemcsak az adókedvezmény miatt fontos, hogy hova tesszük megtakarításainkat, hanem érdemes azt is fontolóra venni, hogy mennyire tudunk rugalmasan hozzáférni a pénzünkhöz, ha váratlanul forrásra lenne szükségünk.
Befektetési alapok Befektetési alapok: hova menekülhetünk a kamat megsarcolása elől? 
Eidenpenz József | 2013. augusztus 7. 14:35
Mely alapok lesznek EHO-mentesek, azaz felelnek meg annak az új adókedvezménynek, amely szerint a többségében állampapírokba fektető alap hozama nem EHO-köteles? Erről kérdeztük a magyarországi alapkezelőket. A válaszadók többsége gyorsan átalakítja 1-2 alapját, más inkább a magas hozamra koncentrál.
Pénzügyi szektor Egyre többen próbálnak spórolni az eho-n 
Privátbankár.hu | 2013. július 24. 07:33
Növekvő érdeklődést tapasztaltak a tartós befektetési szerződések iránt az elmúlt időszakban a pénzintézetek. Az eho-t augusztus 1-től kell fizetni.
Pénzügyi szektor Trükkös termékek: aki elég gyors, megúszhatja az eho-fizetést! 
Privátbankár.hu | 2013. július 16. 10:03
Aki még júliusban tartós befektetési számlát nyit, 3 éven belül is eho-mentesen veheti fel a pénzét. A bankok olyan termékeket is kínálnak, amelyek a futamidő elején (tehát még augusztus előtt) kamatot fizetnek - tehát eho-mentesek.
Adó Itt az ötkulcsos eho? 
Privátbankár.hu | 2013. június 24. 12:32
Amennyiben az országgyűlés elfogadja az egyes közteherviselési kötelezettséget előíró törvények módosításáról szóló törvényjavaslatot, hétköznapi nevén a második Varga-csomagot, az Egészségügyi hozzájárulás (eho) alapot képező jövedelmek, illetve az eho kulcsok köre tovább bővül.
Pénzügyi szektor Kinek nem kell fizetni az új adót? Egyre többen lélegezhetnek fel 
Privátbankár.hu | 2013. június 21. 07:58
Nem csak az állampapír-befektetők ússzák meg az új sarcot: az egészségügyi hozzájárulás nem terjed ki az eddig kamatadó-mentességet élvező tartós befektetési számlára és a nyugdíj-előtakarékossági számlára.
Személyes pénzügyek Nyugdíjra félretenni bűn, pénzt mosni nem  
Zsiborás Gergő | 2013. június 18. 10:11
Az eddig kedvezményes öngondoskodási formákat Varga Mihály második csomagja megadóztatja. Ha adókedvezményeket akar, szerezzen valahonnan sok pénzt és mossa tisztára az államnál. Így legalább az adósság elleni harcból is kiveheti a részét.
Befektetési alapok Mire gyűjtene? Tippek a spóroláshoz 
Privátbankár.hu | 2013. május 28. 14:49
A pénzügyi, befektetési és biztosítási szolgáltatások egyre komplexebbé váltak az elmúlt években, hiszen az embereknek is egyre összetettebb megoldásokra van szükségük a különböző élethelyzetekben és az egyre bizonytalanabb gazdasági körülmények között.
Állampapír / Kötvény Ezért fontos, hogy nekünk is legyen tbsz-ünk 
Eidenpenz József | 2013. május 14. 06:11
A rekord alacsony, a nyolcvanas évek óta nem látott kamatszínvonal és a tranzakciós adó sok mindent átalakít a megtakarítások frontján. Nagyon alaposan meg kell nézni minden fillért ahhoz, hogy reálkamatot kapjunk, ügyelni kell a költségekre és adókra.
Személyes pénzügyek Adóelőny és állami támogatás - így is lehet spórolni 
Privátbankár.hu | 2013. március 15. 10:00
Jelentősen nőtt a hosszú távú megtakarítások összege tavaly. Sokan az adókedvezmény és az adómentesség miatt választják. Igaz, ezekhez évekre kell lekötni a pénzt.
Személyes pénzügyek Ha félreteszek húszezret havonta, mennyi nyugdíjkiegészítésem lesz? 
Privátbankár.hu | 2012. december 14. 14:17
Az életkor előrehaladtával egyre többen terveznek saját megtakarítást nyugdíjas korukra, de valós tartalékkal csak a nyugdíj előtt állók negyede rendelkezik. Pedig létezik az előtakarékosságnak állam által is támogatott, adómentes formája: a Nyugdíj-előtakarékossági Számla (NYESZ), melyet a kedvezőbb kondíciók miatt év végéig még különösen megéri megnyitni. Aki nyugdíj-megtakarításán kívül is szeretné gyarapítani vagyonát, annak jó választás lehet a Tartós Befektetési Számla (TBSZ).
Személyes pénzügyek Híznak a számlák: magyar papírokért kiáltanak a tbsz-ek 
Privátbankár.hu | 2012. december 11. 15:09
Az év végéhez közeledve erőteljesen nőni kezdett az új értékpapírszámlákon belül nyitott tartós befektetési számlák aránya, s az előző évhez viszonyítva hízásnak indult az egy számlára jutó ügyfélvagyon is.
Személyes pénzügyek Használja az Univerzum leghatalmasabb fegyverét: a kamatos kamatot 
Eidenpenz József | 2012. október 31. 06:20
Hogyan lehetünk gazdagok? Ha könnyen és gyorsan nem is megy, idővel szerény, biztonságos befektetések segítségével is vagyonossá válhatunk, jobb tehát, ha minél előbb elkezdjük. Nem kell más hozzá, csak szerénység, megtakarítás és józan paraszti ész. Gyerekeinknek vagy unokáinknak is legjobb lesz már holnap számlát nyitni.
hírlevél
Ingatlantájoló
Együttműködő partnerünk: 4iG