5p

Egészséggazdaság - Menedzser egészség 2025. március 27-én
Merkely Bélával, Kóka Jánossal, Kulja Andrással, Zacher Gáborral
és más neves szakértőkkel - jelentkezzen március 11-ig kedvezményes áron!

Részletek és jelentkezés itt!

A szochó bevezetése, a magas infláció és más bizonytalanságok az értékpapírok, főleg a befektetési alapok és a tbsz-számlák felé terelték a hazai kisbefektetőket az OTP-nél. A szokásosnál négyszer-ötször annyi számlát nyitottak, de a sláger az alacsony kockázatú rövid kötvényalap.

Bizonytalan a megtakarítási piac, sok váratlan esemény történt mostanában, mint a háború kitörése vagy a szochó bevezetése egyes befektetésekre. Ennek ellenére jelentősen nőtt a hazai megtakarítások értéke Magyarországon, mintegy tíz százalékkal egy év alatt. Míg tavaly ilyenkor csak 3,7 százalékos növekedést mértek.

Az értékpapírok voltak a nyertesek, a betétek kisebb csökkenést mutattak. A szochó bevezetése kissé megbolygatta a befektetési piacot, a befektetők aktivitása megugrott, júniusban több százmilliárd forinttal nőttek a megtakarítások – mondta Fabriczki Rita, az OTP Bank megtakarítási területének vezetője.

Az infláció ellen is megtakarítanak

Az OTP-nél is hasonló a helyzet, a betétállomány kisebb lemorzsolódása mellett az értékpapírok állománya nőtt jelentősen, ezen belül főleg az alapok, azon belül is főleg a kötvényalapok értéke. Az inflációs időkben felértékelődtek a befektetések, különösen fontos megtakarítani, erre is ráirányította a befektetők figyelmét a sok krízis.

Az ügyfelek ma nagyon keresik a biztonságos, könnyen hozzáférhető megtakarítás lehetőségeket, az adóspóroló megoldásokat. Az OTP idén a reálbérek emelkedését prognosztizálja, emiatt is valószínű, hogy az utolsó negyedév megint erős lesz, és a megtakarítások még tovább nőnek idén – hangzott el.

Tízezer forinttal is el lehet kezdeni

A “piaci igényekre reflektálva” nemrég elindították a Persely szolgáltatást, ami a kis összegű megtakarításokra kitalált rendszeres megtakarítási forma. Három hónap alatt 65 ezer ilyen perselyt nyitottak. Nem a hosszú távú, hanem rövid távú megtakarítási célokhoz ajánlott, mint például autóvásárlás, utazás.

Az OTP új budapesti irodaközpontja. Fotó: privatbankar/Mester Nándor
Az OTP új budapesti irodaközpontja. Fotó: privatbankar/Mester Nándor

Mindössze tízezer forintos Perselyek is vannak nagy számban, de akadnak, akik nagyobb összegeket tartanak benne. A Perselynek nincs külön díja, egy megtakarítás számla áll mögötte, az OTP online felületén keresztül lehet csak megnyitni, folyószámlához kapcsolva. A folyószámla és a Persely között átvezetések is ingyenesek.

Szochó ellen tbsz-t nyitnak

Júliusban az előző hónapok 4-5-szörösére duzzadt a tbsz-nyitások száma, pedig jellemzően az év végén szokták ezeket a számlákat tömegesen nyitni. Most a szochó miatt sokan előrehozták ezt, ezért a banknál igyekeznek olyan termékeket kifejleszteni, amelyek a tbsz-re is elhelyezhetők. Ezek most az OTP Ökotrend Alap, valamint az OTP öt éves saját kötvénye, amely kizárólag tbsz-számlára helyezve érhető el.

(A tbsz – tartós befektetési számla – öt éves megtakarítási forma, amelyre három év után kedvezményes adózás, öt év után teljes adóelengedés jár. A szochót sem kell megfizetni.)

A nyesz (a nyugdíj-előtakarékossági számla) is alkalmas erre, de a tbsz népszerűbb – mondták el.

Az OTP-nél meglesz az ezres

Miközben a kamatozó típusú megtakarításoknak kedvez a jelenleg környezet, jó évük van a hazai befektetési alapoknak is. Nemsokára “elérheti az ezrest” az OTP Alapkezelőnél levő tőke, szeptember végéig ugyanis 946 milliárd forint érkezett az alapjaiba Gáti László, az OTP alapkezelő marketing és kommunikációs igazgatója szerint.

Ráadásul az év során arányosan érkezett a plusz tőke. Tehát a szochó bevezetése ellenére is fennmaradt a korábbi növekedési trend.

A 27 éves alapban bíznak leginkább

Az OTP Optima Alap 1996 óta létezik, ezt vásárolják a leginkább, ma már 700 milliárd forint körül van a tőkéje.

Ez az alap ma már fogalom, ez épült be leginkább a befektetők tudatába – hangzott el.

Az Optima egy rövid kötvényalap, amit persze tbsz-en is el lehet helyezni. Sok-sok éve tőkegarancia, azaz bankgarancia is van mögötte, amely szerint ha 90 napos tartás után a hozam negatív lenne, a bank kiegészíti azt. Az ingatlanalapok szochó-mentesek maradtak, ennek ellenére már júniusban megindult feléjük a befektetők tőkéje – derült ki.

Trendi a zöld átállás

Az október végéig jegyezhető OTP Ökotrend Alap mögöttes befektetései (részvényei) a zöld átállásra, a fenntartható közlekedésre koncentráló cégekből állnak. (A tőkevédett alapok hozamát – ha keletkezik – a mögöttes befektetésre szóló vétel opciók adják. A tőkét és a minimális hozamot pedig a tőke nagyobb részének kamatozó eszközökbe fektetése biztosítja – a szerk.)

Magyarországon ez az első olyan tőke- és hozamvédett alap, amelynek célja a környezeti és társadalmi jellemzők előmozdítása, így az európai uniós SFDR rendelet 8. cikkének hatálya alá is tartozik – mondta Gáti. További tulajdonságai:

  • Három éves futamidejű.
  • Öt százalékos “biztosított” (minimális) hozamot fizet (ez évi 1,62 százalék).
  • A mögöttes befektetés, a többlethozam forrása az SGI Clean Energy and Future Mobilty ESG Filtered Index.
  • Emögött közel 200 részvény áll.
  • Néhány jellemző mögöttes részvény az indexben: First Solar, Nvidia, Tesla, Uber.
  • A tőke legalább tíz százalékát zöld kötvényekbe fektetik.

A Privátbankár.hu Kft. (privatbankar.hu) nem minősül a befektetési vállalkozásokról és az árutőzsdei szolgáltatókról, valamint az általuk végezhető tevékenységek szabályairól szóló 2007. évi CXXXVIII. törvény („Bszt.”) szerinti befektetési vállalkozásnak, így nem készít a Bszt. szerinti befektetési elemzéseket és nem nyújt a Bszt. szerinti befektetési tanácsadást a felhasználói részére. A privatbankar.hu honlaptartalma ("Honlaptartalom") a szerzők magánvéleményét tükrözi, amelyek a privatbankar.hu közzététel időpontjában érvényes álláspontját tükrözik, amelyek a jövőben előzetes bejelentés nélkül megváltozhatnak. A Honlaptartalom kizárólag tájékoztató jellegű, az érintett szolgáltatások és termékek főbb jellemzőit tartalmazza a teljesség igénye nélkül és kizárólag a figyelem felkeltését szolgálja. A megjelenített grafikonok, számadatok és képek kizárólag illusztrációs célt szolgálnak, azok pontosságáért és teljességéért az privatbankar.hu felelősséget nem vállal. A Privátbankár.hu Kft, mint a privatbankar.hu honlapjának üzemeltetője, továbbá annak szerkesztői, készítői és szerzői kizárják mindennemű felelősségüket a Honlaptartalomra alapított egyes befektetési döntésekből származó bármilyen közvetlen vagy közvetett kárért. Ezért kérjük, hogy a befektetési döntéseinek meghozatala előtt mindenképpen több forrásból tájékozódjon, és szükség esetén konzultáljon személyes befektetési tanácsadójával. A Privátbankár.hu Kft. (privatbankar.hu) az adott pénzügyi eszközre általa tájékoztató céllal készített Honlaptartalomból esetlegesen következő ügyletkötésben semmilyen módon nem vesz részt, és így a függetlensége megőrzésre kerül. Mindezekből következik, hogy a Honlaptartalmával vagy annak közreadásával a Bszt., valamint az annak hátteréül szolgáló, az Európai Parlament és a Tanács 2004. április 21-én kelt, 2004/39/EK számú, a pénzügyi eszközök piacairól szóló irányelve („MIFID”) jogszabályi célja nem sérül.

 

A rovat támogatója a 4iG

Részvényárfolyamok

részvény ár min max változás vétel eladás forgalom deviza dátum idő
OTP 23570 23430 24010 -1,17% 23540 23570 4 436 697 450 HUF 2025-03-11 12:01:24
MOL 2822 2818 2846 -0,63% 2820 2832 227 997 554 HUF 2025-03-11 11:59:46
MTELEKOM 1616 1614 1628 -0,74% 1616 1620 323 003 188 HUF 2025-03-11 12:00:24
RICHTER 10400 10380 10570 -1,70% 10400 10420 715 946 460 HUF 2025-03-11 11:59:55
OPUS 549 537 564 -1,96% 544 549 288 567 427 HUF 2025-03-11 12:01:15
A fentiek 15 perccel késleltetett adatok, melyeket a Portfolio TeleTrader Kft., a Budapesti Értéktőzsde hivatalos adatszolgáltatója biztosít számunkra.

LEGYEN ÖN IS ELŐFIZETŐNK!

Előfizetőink máshol nem olvasott, higgadt hangvételű, tárgyilagos és
magas szakmai színvonalú tartalomhoz jutnak hozzá havonta már 1490 forintért.
Korlátlan hozzáférést adunk az Mfor.hu és a Privátbankár.hu tartalmaihoz is, a Klub csomag pedig a hirdetés nélküli olvasási lehetőséget is tartalmazza.
Mi nap mint nap bizonyítani fogunk! Legyen Ön is előfizetőnk!

Részvény / Deviza / Áru Most már azért Elon Musk is kezdhet picit aggódni? Néhány hét alatt megfeleződött a Tesla értéke
Privátbankár.hu | 2025. március 11. 08:44
Csak hétfőn több mint 15 százalékot esett a Tesla árfolyama, nagyon messze már a decemberi rekord.
Részvény / Deviza / Áru Csúnya látványt nyújt kedd reggel a forint
Privátbankár.hu | 2025. március 11. 07:32
Szívhatja a fogát, aki az elmúlt napokban nem vett eurót.
Részvény / Deviza / Áru Ismét vörös vonalhoz közelít a forint
Privátbankár.hu | 2025. március 10. 19:18
Gyengült hétfőn a forint a kora reggeli jegyzéséhez képest a főbb devizákkal szemben a bankközi piacon.
Részvény / Deviza / Áru Csányi Sándor irigykedhet Hernádi Zsoltra
Privátbankár.hu | 2025. március 10. 19:06
Miközben az OTP árfolyama nagyot esett, a Molé nőtt. A Budapesti Értéktőzsde részvényindexe, a BUX 1378,32 pontos, 1,56 százalékos csökkenéssel, 86 851,38 ponton zárt hétfőn.
Részvény / Deviza / Áru Az alagútban folytatja útját a gazdaság, kiütötték a gázt, a forint csoszogóra vette a figurát
Csernátony Csaba | 2025. március 10. 12:05
A szakértők szerint Donald Trump vámjainál is van rosszabb: a teljes bizonytalanság. További tőzsdei lejtmenetet várnak az Egyesült Államokban.
Részvény / Deviza / Áru Meg se áll a pénzváltóig, ha meglátja, mennyibe kerül egy euró
Privátbankár.hu | 2025. március 10. 07:34
Tulajdonképpen ott kezdte ezt a hetet a forint, ahol az előzőt befejezte – és ez jó.
Részvény / Deviza / Áru Mézesmadzag lehet az orosz-ukrán béke záloga?
Privátbankár.hu | 2025. március 8. 17:21
A Trump által billió dolláros üzletnek titulált ritkaföldfém-megállapodás hívószava az ukrajnai tartalékok kiaknázása. Kérdéses, hogy egyáltalán létezik-e az ukrán kincsesbánya, mert a számok alapján ez nem egyértelmű.
Részvény / Deviza / Áru Feledi a tavaszi fáradtságot, ha meglátja, mennyibe kerül egy euró
Privátbankár.hu | 2025. március 8. 08:45
Nagyot megy a forint a főbb devizákkal szemben.
Részvény / Deviza / Áru Belehúzott a forint, lehet szaladni a váltókhoz
Privátbankár.hu | 2025. március 7. 20:01
Erősödött a forint árfolyama a főbb devizákkal szemben péntek estére a reggeli szintekhez képest a nemzetközi devizakereskedelemben.
Részvény / Deviza / Áru Csúnyán zárta a hetet a pesti tőzsde
Privátbankár.hu | 2025. március 7. 18:55
A Budapesti Értéktőzsde részvényindexe, a BUX 1010,05 pontos, 1,13 százalékos csökkenéssel, 88 229,70 ponton zárt pénteken.
hírlevél
Ingatlantájoló
Együttműködő partnerünk: 4iG