5p

A szochó bevezetése, a magas infláció és más bizonytalanságok az értékpapírok, főleg a befektetési alapok és a tbsz-számlák felé terelték a hazai kisbefektetőket az OTP-nél. A szokásosnál négyszer-ötször annyi számlát nyitottak, de a sláger az alacsony kockázatú rövid kötvényalap.

Bizonytalan a megtakarítási piac, sok váratlan esemény történt mostanában, mint a háború kitörése vagy a szochó bevezetése egyes befektetésekre. Ennek ellenére jelentősen nőtt a hazai megtakarítások értéke Magyarországon, mintegy tíz százalékkal egy év alatt. Míg tavaly ilyenkor csak 3,7 százalékos növekedést mértek.

Az értékpapírok voltak a nyertesek, a betétek kisebb csökkenést mutattak. A szochó bevezetése kissé megbolygatta a befektetési piacot, a befektetők aktivitása megugrott, júniusban több százmilliárd forinttal nőttek a megtakarítások – mondta Fabriczki Rita, az OTP Bank megtakarítási területének vezetője.

Az infláció ellen is megtakarítanak

Az OTP-nél is hasonló a helyzet, a betétállomány kisebb lemorzsolódása mellett az értékpapírok állománya nőtt jelentősen, ezen belül főleg az alapok, azon belül is főleg a kötvényalapok értéke. Az inflációs időkben felértékelődtek a befektetések, különösen fontos megtakarítani, erre is ráirányította a befektetők figyelmét a sok krízis.

Az ügyfelek ma nagyon keresik a biztonságos, könnyen hozzáférhető megtakarítás lehetőségeket, az adóspóroló megoldásokat. Az OTP idén a reálbérek emelkedését prognosztizálja, emiatt is valószínű, hogy az utolsó negyedév megint erős lesz, és a megtakarítások még tovább nőnek idén – hangzott el.

Tízezer forinttal is el lehet kezdeni

A “piaci igényekre reflektálva” nemrég elindították a Persely szolgáltatást, ami a kis összegű megtakarításokra kitalált rendszeres megtakarítási forma. Három hónap alatt 65 ezer ilyen perselyt nyitottak. Nem a hosszú távú, hanem rövid távú megtakarítási célokhoz ajánlott, mint például autóvásárlás, utazás.

Az OTP új budapesti irodaközpontja. Fotó: privatbankar/Mester Nándor
Az OTP új budapesti irodaközpontja. Fotó: privatbankar/Mester Nándor

Mindössze tízezer forintos Perselyek is vannak nagy számban, de akadnak, akik nagyobb összegeket tartanak benne. A Perselynek nincs külön díja, egy megtakarítás számla áll mögötte, az OTP online felületén keresztül lehet csak megnyitni, folyószámlához kapcsolva. A folyószámla és a Persely között átvezetések is ingyenesek.

Szochó ellen tbsz-t nyitnak

Júliusban az előző hónapok 4-5-szörösére duzzadt a tbsz-nyitások száma, pedig jellemzően az év végén szokták ezeket a számlákat tömegesen nyitni. Most a szochó miatt sokan előrehozták ezt, ezért a banknál igyekeznek olyan termékeket kifejleszteni, amelyek a tbsz-re is elhelyezhetők. Ezek most az OTP Ökotrend Alap, valamint az OTP öt éves saját kötvénye, amely kizárólag tbsz-számlára helyezve érhető el.

(A tbsz – tartós befektetési számla – öt éves megtakarítási forma, amelyre három év után kedvezményes adózás, öt év után teljes adóelengedés jár. A szochót sem kell megfizetni.)

A nyesz (a nyugdíj-előtakarékossági számla) is alkalmas erre, de a tbsz népszerűbb – mondták el.

Az OTP-nél meglesz az ezres

Miközben a kamatozó típusú megtakarításoknak kedvez a jelenleg környezet, jó évük van a hazai befektetési alapoknak is. Nemsokára “elérheti az ezrest” az OTP Alapkezelőnél levő tőke, szeptember végéig ugyanis 946 milliárd forint érkezett az alapjaiba Gáti László, az OTP alapkezelő marketing és kommunikációs igazgatója szerint.

Ráadásul az év során arányosan érkezett a plusz tőke. Tehát a szochó bevezetése ellenére is fennmaradt a korábbi növekedési trend.

A 27 éves alapban bíznak leginkább

Az OTP Optima Alap 1996 óta létezik, ezt vásárolják a leginkább, ma már 700 milliárd forint körül van a tőkéje.

Ez az alap ma már fogalom, ez épült be leginkább a befektetők tudatába – hangzott el.

Az Optima egy rövid kötvényalap, amit persze tbsz-en is el lehet helyezni. Sok-sok éve tőkegarancia, azaz bankgarancia is van mögötte, amely szerint ha 90 napos tartás után a hozam negatív lenne, a bank kiegészíti azt. Az ingatlanalapok szochó-mentesek maradtak, ennek ellenére már júniusban megindult feléjük a befektetők tőkéje – derült ki.

Trendi a zöld átállás

Az október végéig jegyezhető OTP Ökotrend Alap mögöttes befektetései (részvényei) a zöld átállásra, a fenntartható közlekedésre koncentráló cégekből állnak. (A tőkevédett alapok hozamát – ha keletkezik – a mögöttes befektetésre szóló vétel opciók adják. A tőkét és a minimális hozamot pedig a tőke nagyobb részének kamatozó eszközökbe fektetése biztosítja – a szerk.)

Magyarországon ez az első olyan tőke- és hozamvédett alap, amelynek célja a környezeti és társadalmi jellemzők előmozdítása, így az európai uniós SFDR rendelet 8. cikkének hatálya alá is tartozik – mondta Gáti. További tulajdonságai:

  • Három éves futamidejű.
  • Öt százalékos “biztosított” (minimális) hozamot fizet (ez évi 1,62 százalék).
  • A mögöttes befektetés, a többlethozam forrása az SGI Clean Energy and Future Mobilty ESG Filtered Index.
  • Emögött közel 200 részvény áll.
  • Néhány jellemző mögöttes részvény az indexben: First Solar, Nvidia, Tesla, Uber.
  • A tőke legalább tíz százalékát zöld kötvényekbe fektetik.

A Privátbankár.hu Kft. (privatbankar.hu) nem minősül a befektetési vállalkozásokról és az árutőzsdei szolgáltatókról, valamint az általuk végezhető tevékenységek szabályairól szóló 2007. évi CXXXVIII. törvény („Bszt.”) szerinti befektetési vállalkozásnak, így nem készít a Bszt. szerinti befektetési elemzéseket és nem nyújt a Bszt. szerinti befektetési tanácsadást a felhasználói részére. A privatbankar.hu honlaptartalma ("Honlaptartalom") a szerzők magánvéleményét tükrözi, amelyek a privatbankar.hu közzététel időpontjában érvényes álláspontját tükrözik, amelyek a jövőben előzetes bejelentés nélkül megváltozhatnak. A Honlaptartalom kizárólag tájékoztató jellegű, az érintett szolgáltatások és termékek főbb jellemzőit tartalmazza a teljesség igénye nélkül és kizárólag a figyelem felkeltését szolgálja. A megjelenített grafikonok, számadatok és képek kizárólag illusztrációs célt szolgálnak, azok pontosságáért és teljességéért az privatbankar.hu felelősséget nem vállal. A Privátbankár.hu Kft, mint a privatbankar.hu honlapjának üzemeltetője, továbbá annak szerkesztői, készítői és szerzői kizárják mindennemű felelősségüket a Honlaptartalomra alapított egyes befektetési döntésekből származó bármilyen közvetlen vagy közvetett kárért. Ezért kérjük, hogy a befektetési döntéseinek meghozatala előtt mindenképpen több forrásból tájékozódjon, és szükség esetén konzultáljon személyes befektetési tanácsadójával. A Privátbankár.hu Kft. (privatbankar.hu) az adott pénzügyi eszközre általa tájékoztató céllal készített Honlaptartalomból esetlegesen következő ügyletkötésben semmilyen módon nem vesz részt, és így a függetlensége megőrzésre kerül. Mindezekből következik, hogy a Honlaptartalmával vagy annak közreadásával a Bszt., valamint az annak hátteréül szolgáló, az Európai Parlament és a Tanács 2004. április 21-én kelt, 2004/39/EK számú, a pénzügyi eszközök piacairól szóló irányelve („MIFID”) jogszabályi célja nem sérül.

 

A rovat támogatója a 4iG

Részvényárfolyamok

részvény ár min max változás vétel eladás forgalom deviza dátum idő
OTP 24250 24160 24530 -3,89% 0 0 5 852 603 080 HUF 2025-03-13 16:59:48
MOL 2790 2788 2824 -0,50% 0 0 1 268 673 152 HUF 2025-03-13 16:59:56
MTELEKOM 1632 1612 1646 -0,61% 0 0 986 548 580 HUF 2025-03-13 16:59:59
RICHTER 10420 10200 10460 +0,68% 0 0 1 952 586 840 HUF 2025-03-13 16:59:57
OPUS 548 542 555 -1,45% 544 548 73 114 259 HUF 2025-03-13 16:56:51
A fentiek 15 perccel késleltetett adatok, melyeket a Portfolio TeleTrader Kft., a Budapesti Értéktőzsde hivatalos adatszolgáltatója biztosít számunkra.

LEGYEN ÖN IS ELŐFIZETŐNK!

Előfizetőink máshol nem olvasott, higgadt hangvételű, tárgyilagos és
magas szakmai színvonalú tartalomhoz jutnak hozzá havonta már 1490 forintért.
Korlátlan hozzáférést adunk az Mfor.hu és a Privátbankár.hu tartalmaihoz is, a Klub csomag pedig a hirdetés nélküli olvasási lehetőséget is tartalmazza.
Mi nap mint nap bizonyítani fogunk! Legyen Ön is előfizetőnk!

Részvény / Deviza / Áru Sziporkázik a forint és a tőzsdék felett is kisütött a nap
Csabai Károly | 2025. március 13. 12:25
A hazai fizetőeszköz a hétközepi bizonytalankodás után visszerősödött, az euróval szembeni árfolyama például csütörtökön délelőtt ismét benézett a 400-as szint alá. S a reggeli esőt elűző napsütés a tőzsdék kezdeti borongós hangulatát is derűssé tette. Az olajárak esnek, a gáz jegyzése viszont emelkedőben, miközben az arany fel-, az ezüst lefelé mozog. A kriptóknak viszont egységesen jó napjuk van.
Részvény / Deviza / Áru A dollár rávert a forintra
Privátbankár.hu | 2025. március 13. 06:39
Gyengüléssel telt a forint estéje. 
Részvény / Deviza / Áru Leporolta magát, és felkelt a forint
Privátbankár.hu | 2025. március 12. 19:21
A rossz kezdés után feltápászkodott a forint.
Részvény / Deviza / Áru Megint boldog napja lehetett az OTP részvényeseinek
Privátbankár.hu | 2025. március 12. 18:49
A Budapesti Értéktőzsde részvényindexe, a BUX 1861,15 pontos, 2,18 százalékos emelkedéssel, 87 053,77 ponton zárt.
Részvény / Deviza / Áru Kivirult Európa az ukrán hírekre, árt a forintnak az infláció
Eidenpenz József | 2025. március 12. 12:39
Az európai tőzsdék átlagosan egy százalék feletti pluszban vannak, amiben az amerikai-ukrán viszony javulásának nagy szerepe lehet. Az USA-ban is van esély emelkedésre, a BUX is a nyerő oldalon áll, a forint viszont kissé gyengült. Jókora céláremelés jött a Telekomra, csalódást okozott a Porsche és a Puma. Irányváltás látszik az amerikai kriptós szabályozásban.
Részvény / Deviza / Áru Odaadja a gyereknek játszani, ha meglátja, milyen gyenge a forint
Privátbankár.hu | 2025. március 12. 07:35
Vegyesen alakult, kevéssé változott a forint árfolyama a főbb devizákkal szemben szerda reggelre az előző esti jegyzéséhez képest a nemzetközi devizakereskedelemben.
Részvény / Deviza / Áru A forint pislog, az euró diktál: nem jön össze a feltámadás
Privátbankár.hu | 2025. március 11. 19:36
Megint nem sikerült.
Részvény / Deviza / Áru Siralom a budapesti parketten: a nagyok is kaptak egy gyomrost
Privátbankár.hu | 2025. március 11. 19:21
Csak nem az amerikai vámok miatt?
Részvény / Deviza / Áru Már jön is a feketeleves: Donald Trump bejelentése után megzuhant a tőzsde
Privátbankár.hu | 2025. március 11. 18:29
Donald Trump új vámintézkedései miatt esett a Dow és az S&P 500, miközben a befektetők az egyre fokozódó kereskedelmi feszültségektől tartanak.
Részvény / Deviza / Áru Kellemetlen meglepetés érkezett, elmozdult a forint egyensúlyi árfolyama
Eidenpenz József | 2025. március 11. 12:31
A hétfői nagy zuhanás után stabilizálódni látszanak a részvénypiacok, a BUX azonban még határozottan mínuszban van. A forint a 400 eurós határ környékén táncol, idén felülteljesítette a lengyel vagy cseh társát, de egy brókercég szerint az egyensúlyi ára nem itt van. Céláremelések érkeztek az OTP-re. Durva zuhanás után éledeznek a kriptók.
hírlevél
Ingatlantájoló
Együttműködő partnerünk: 4iG