5p

A szochó bevezetése, a magas infláció és más bizonytalanságok az értékpapírok, főleg a befektetési alapok és a tbsz-számlák felé terelték a hazai kisbefektetőket az OTP-nél. A szokásosnál négyszer-ötször annyi számlát nyitottak, de a sláger az alacsony kockázatú rövid kötvényalap.

Bizonytalan a megtakarítási piac, sok váratlan esemény történt mostanában, mint a háború kitörése vagy a szochó bevezetése egyes befektetésekre. Ennek ellenére jelentősen nőtt a hazai megtakarítások értéke Magyarországon, mintegy tíz százalékkal egy év alatt. Míg tavaly ilyenkor csak 3,7 százalékos növekedést mértek.

Az értékpapírok voltak a nyertesek, a betétek kisebb csökkenést mutattak. A szochó bevezetése kissé megbolygatta a befektetési piacot, a befektetők aktivitása megugrott, júniusban több százmilliárd forinttal nőttek a megtakarítások – mondta Fabriczki Rita, az OTP Bank megtakarítási területének vezetője.

Az infláció ellen is megtakarítanak

Az OTP-nél is hasonló a helyzet, a betétállomány kisebb lemorzsolódása mellett az értékpapírok állománya nőtt jelentősen, ezen belül főleg az alapok, azon belül is főleg a kötvényalapok értéke. Az inflációs időkben felértékelődtek a befektetések, különösen fontos megtakarítani, erre is ráirányította a befektetők figyelmét a sok krízis.

Az ügyfelek ma nagyon keresik a biztonságos, könnyen hozzáférhető megtakarítás lehetőségeket, az adóspóroló megoldásokat. Az OTP idén a reálbérek emelkedését prognosztizálja, emiatt is valószínű, hogy az utolsó negyedév megint erős lesz, és a megtakarítások még tovább nőnek idén – hangzott el.

Tízezer forinttal is el lehet kezdeni

A “piaci igényekre reflektálva” nemrég elindították a Persely szolgáltatást, ami a kis összegű megtakarításokra kitalált rendszeres megtakarítási forma. Három hónap alatt 65 ezer ilyen perselyt nyitottak. Nem a hosszú távú, hanem rövid távú megtakarítási célokhoz ajánlott, mint például autóvásárlás, utazás.

Az OTP új budapesti irodaközpontja. Fotó: privatbankar/Mester Nándor
Az OTP új budapesti irodaközpontja. Fotó: privatbankar/Mester Nándor

Mindössze tízezer forintos Perselyek is vannak nagy számban, de akadnak, akik nagyobb összegeket tartanak benne. A Perselynek nincs külön díja, egy megtakarítás számla áll mögötte, az OTP online felületén keresztül lehet csak megnyitni, folyószámlához kapcsolva. A folyószámla és a Persely között átvezetések is ingyenesek.

Szochó ellen tbsz-t nyitnak

Júliusban az előző hónapok 4-5-szörösére duzzadt a tbsz-nyitások száma, pedig jellemzően az év végén szokták ezeket a számlákat tömegesen nyitni. Most a szochó miatt sokan előrehozták ezt, ezért a banknál igyekeznek olyan termékeket kifejleszteni, amelyek a tbsz-re is elhelyezhetők. Ezek most az OTP Ökotrend Alap, valamint az OTP öt éves saját kötvénye, amely kizárólag tbsz-számlára helyezve érhető el.

(A tbsz – tartós befektetési számla – öt éves megtakarítási forma, amelyre három év után kedvezményes adózás, öt év után teljes adóelengedés jár. A szochót sem kell megfizetni.)

A nyesz (a nyugdíj-előtakarékossági számla) is alkalmas erre, de a tbsz népszerűbb – mondták el.

Az OTP-nél meglesz az ezres

Miközben a kamatozó típusú megtakarításoknak kedvez a jelenleg környezet, jó évük van a hazai befektetési alapoknak is. Nemsokára “elérheti az ezrest” az OTP Alapkezelőnél levő tőke, szeptember végéig ugyanis 946 milliárd forint érkezett az alapjaiba Gáti László, az OTP alapkezelő marketing és kommunikációs igazgatója szerint.

Ráadásul az év során arányosan érkezett a plusz tőke. Tehát a szochó bevezetése ellenére is fennmaradt a korábbi növekedési trend.

A 27 éves alapban bíznak leginkább

Az OTP Optima Alap 1996 óta létezik, ezt vásárolják a leginkább, ma már 700 milliárd forint körül van a tőkéje.

Ez az alap ma már fogalom, ez épült be leginkább a befektetők tudatába – hangzott el.

Az Optima egy rövid kötvényalap, amit persze tbsz-en is el lehet helyezni. Sok-sok éve tőkegarancia, azaz bankgarancia is van mögötte, amely szerint ha 90 napos tartás után a hozam negatív lenne, a bank kiegészíti azt. Az ingatlanalapok szochó-mentesek maradtak, ennek ellenére már júniusban megindult feléjük a befektetők tőkéje – derült ki.

Trendi a zöld átállás

Az október végéig jegyezhető OTP Ökotrend Alap mögöttes befektetései (részvényei) a zöld átállásra, a fenntartható közlekedésre koncentráló cégekből állnak. (A tőkevédett alapok hozamát – ha keletkezik – a mögöttes befektetésre szóló vétel opciók adják. A tőkét és a minimális hozamot pedig a tőke nagyobb részének kamatozó eszközökbe fektetése biztosítja – a szerk.)

Magyarországon ez az első olyan tőke- és hozamvédett alap, amelynek célja a környezeti és társadalmi jellemzők előmozdítása, így az európai uniós SFDR rendelet 8. cikkének hatálya alá is tartozik – mondta Gáti. További tulajdonságai:

  • Három éves futamidejű.
  • Öt százalékos “biztosított” (minimális) hozamot fizet (ez évi 1,62 százalék).
  • A mögöttes befektetés, a többlethozam forrása az SGI Clean Energy and Future Mobilty ESG Filtered Index.
  • Emögött közel 200 részvény áll.
  • Néhány jellemző mögöttes részvény az indexben: First Solar, Nvidia, Tesla, Uber.
  • A tőke legalább tíz százalékát zöld kötvényekbe fektetik.

A Privátbankár.hu Kft. (privatbankar.hu) nem minősül a befektetési vállalkozásokról és az árutőzsdei szolgáltatókról, valamint az általuk végezhető tevékenységek szabályairól szóló 2007. évi CXXXVIII. törvény („Bszt.”) szerinti befektetési vállalkozásnak, így nem készít a Bszt. szerinti befektetési elemzéseket és nem nyújt a Bszt. szerinti befektetési tanácsadást a felhasználói részére. A privatbankar.hu honlaptartalma ("Honlaptartalom") a szerzők magánvéleményét tükrözi, amelyek a privatbankar.hu közzététel időpontjában érvényes álláspontját tükrözik, amelyek a jövőben előzetes bejelentés nélkül megváltozhatnak. A Honlaptartalom kizárólag tájékoztató jellegű, az érintett szolgáltatások és termékek főbb jellemzőit tartalmazza a teljesség igénye nélkül és kizárólag a figyelem felkeltését szolgálja. A megjelenített grafikonok, számadatok és képek kizárólag illusztrációs célt szolgálnak, azok pontosságáért és teljességéért az privatbankar.hu felelősséget nem vállal. A Privátbankár.hu Kft, mint a privatbankar.hu honlapjának üzemeltetője, továbbá annak szerkesztői, készítői és szerzői kizárják mindennemű felelősségüket a Honlaptartalomra alapított egyes befektetési döntésekből származó bármilyen közvetlen vagy közvetett kárért. Ezért kérjük, hogy a befektetési döntéseinek meghozatala előtt mindenképpen több forrásból tájékozódjon, és szükség esetén konzultáljon személyes befektetési tanácsadójával. A Privátbankár.hu Kft. (privatbankar.hu) az adott pénzügyi eszközre általa tájékoztató céllal készített Honlaptartalomból esetlegesen következő ügyletkötésben semmilyen módon nem vesz részt, és így a függetlensége megőrzésre kerül. Mindezekből következik, hogy a Honlaptartalmával vagy annak közreadásával a Bszt., valamint az annak hátteréül szolgáló, az Európai Parlament és a Tanács 2004. április 21-én kelt, 2004/39/EK számú, a pénzügyi eszközök piacairól szóló irányelve („MIFID”) jogszabályi célja nem sérül.

 

A rovat támogatója a 4iG

Részvényárfolyamok

részvény ár min max változás vétel eladás forgalom deviza dátum idő
OTP 25250 25080 25410 -0,20% 0 0 6 338 896 640 HUF 2025-03-20 17:11:55
MOL 2908 2886 2920 +0,76% 0 0 1 027 149 658 HUF 2025-03-20 17:07:45
MTELEKOM 1760 1730 1772 +1,97% 0 0 2 477 705 982 HUF 2025-03-20 17:13:10
RICHTER 10650 10570 10700 +0,47% 0 0 1 417 955 800 HUF 2025-03-20 17:05:21
OPUS 562 550 562 +1,08% 0 0 126 426 262 HUF 2025-03-20 17:05:22
A fentiek 15 perccel késleltetett adatok, melyeket a Portfolio TeleTrader Kft., a Budapesti Értéktőzsde hivatalos adatszolgáltatója biztosít számunkra.

LEGYEN ÖN IS ELŐFIZETŐNK!

Előfizetőink máshol nem olvasott, higgadt hangvételű, tárgyilagos és
magas szakmai színvonalú tartalomhoz jutnak hozzá havonta már 1490 forintért.
Korlátlan hozzáférést adunk az Mfor.hu és a Privátbankár.hu tartalmaihoz is, a Klub csomag pedig a hirdetés nélküli olvasási lehetőséget is tartalmazza.
Mi nap mint nap bizonyítani fogunk! Legyen Ön is előfizetőnk!

Részvény / Deviza / Áru Nézze csak, mit művelt a forint csütörtökön
Privátbankár.hu | 2025. március 20. 18:56
Nem a legfényesebb napján van túl a forint.
Részvény / Deviza / Áru Nagy napja volt a Magyar Telekomnak
Privátbankár.hu | 2025. március 20. 18:13
A Budapesti Értéktőzsde részvényindexe, a BUX 271,1 pontos, 0,3 százalékos emelkedéssel, 90 294,63 ponton zárt csütörtökön.
Részvény / Deviza / Áru A diktátor döntötte be országa valutáját, az aranynak áll a zászló
Eidenpenz József | 2025. március 20. 12:32
A forintot a török líra vesszőfutása rángatta meg szerdán, de csütörtökön is némi gyengülés látható. A BUX index viszont felülteljesítő az utóbbi napok rekordjai után is. Rájár ma a rúd a bankokra, nem csoda, hogy az OTP is süllyed. Az arany stabilan 3000 dollár felett áll, amit az amerikai Fed politikája is erősíthet.
Részvény / Deviza / Áru Ha elég messziről nézzük, akkor erősödött a forint – de egyébként nem
Privátbankár.hu | 2025. március 20. 08:01
Gyengült a forint csütörtök reggelre az euróval és a svájci frankkal szemben az előző esti jegyzéséhez képest a nemzetközi devizakereskedelemben, a dollár ellenében viszont jegyzése alig változott. Ha erősödést akarunk látni, hosszabb távot kell vizsgálni.
Részvény / Deviza / Áru A Mol és a Telekom pezsgőzhetett szerdán
Privátbankár.hu | 2025. március 19. 19:51
A Budapesti Értéktőzsde részvényindexe, a BUX 321,89 pontos, 0,36 százalékos emelkedéssel, 90 023,53 ponton zárt szerdán.
Részvény / Deviza / Áru A sírból hozta vissza a forint a szerdai napot
Privátbankár.hu | 2025. március 19. 19:31
Délelőtt begyengült 400 fölé, de végül sikerült visszajönni.
Részvény / Deviza / Áru Több tényező gyengítheti a forintot egyszerre, még jöhet egy feketeleves
Eidenpenz József | 2025. március 19. 12:30
A tőzsdéken egyelőre vegyes a kép, a nap eseménye a Fed ülése lesz. A BUX ismét csúcsdöntő hangulatban van, a forint viszont gyengécske, amire több okot is felsorolnak az elemzők. A részvénypiacok olcsóbbá váltak az esések nyomán, de még nem eléggé árazódott be a bizonytalanság az egyik brókercég szerint. Több éves mélyponton az ether a bitcoinhoz képest, hiába körözik a koreaiak zsákmányát.
Részvény / Deviza / Áru Pirosan világít az összeomlásokat jelző lámpa
Privátbankár.hu | 2025. március 19. 08:58
A koronavírus-járvány kezdete óta nem látott tőzsdei hanyatlást jelez előre az egyik olyan mutató, amelyet a befektetői hangulat talán legpontosabb lakmuszpapírjának tartanak.
Részvény / Deviza / Áru Visszafekszik aludni, ha meglátja, mi történt az euróval
Privátbankár.hu | 2025. március 19. 07:31
Minimálisan gyengült a forint árfolyama szerda reggelre az előző esti jegyzéséhez képest a főbb devizákkal szemben a bankközi piacon.
Részvény / Deviza / Áru Öszeakadt a forint lába, csak nehogy elessen!
Privátbankár.hu | 2025. március 18. 19:19
A forint árfolyama nem sokat mozgott kedden a főbb devizákkal szemben, és az euró ellenében 400 alatt téblábolt.
hírlevél
Ingatlantájoló
Együttműködő partnerünk: 4iG