Előbb-utóbb minden kisbefektetőben felmerül az igény arra, hogy szakértőkre bízza a pénzét; ennek jó esetben az időhiány, rossz esetben a korábban elszenvedett veszteség az oka
Előbb-utóbb minden kisbefektetőben felmerül az igény arra, hogy szakértőkre bízza a pénzét; ennek jó esetben az időhiány, rossz esetben a korábban elszenvedett veszteség az oka. A háttérben a pszichológia áll: a szakértő szerint az emberi elme alapvetően alkalmatlan arra, hogy optimális döntést hozzon, ha a saját pénzéről van szó
Közel egy éve foglalkozik a Solar Capital aktív portfóliókezeléssel. Az ilyen jellegű szolgáltatások elindítását gyakorlatilag az ügyfelek kényszerítették ki a piaci szereplőktől - fogalmazott Kovács Tihamér, a Solar Capital portfólió üzletágának vezetője. Azok a kisbefektetők ugyanis, akik a pénz- és tőkepiacon forgatják megtakarításaikat, előbb-utóbb időzavarba kerülnek: szabadidejük egyre nagyobb részét fordítják befektetéseik kezelésére. Kovács Tihamér a játékszenvedély kialakulásához hasonlította a folyamatot: évekbe telhet, mire valaki észreveszi, hogy a piacok rabjává vált.
Jó esetben csak a szabadidő válik a befektetések áldozatává; rosszabb esetben viszont csak a kisebb-nagyobb veszteségek „térítik észhez” a kisbefektetőt, és irányítják őt szakemberekhez.
Kovács Tihamér emellett a pszichológiai okokat említette a portfóliókezelési szolgáltatás szükségességének egyik legfontosabb indokaként. A saját portfólióját senki sem tudja jól kezelni - fogalmazott a szakértő. „Belülről nézve” szinte lehetetlen objektív, érzelemmentes döntéseket hozni - ez pedig előbb-utóbb a profiton is meg fog látszani.
A legfontosabb döntés, amit befektetéseinkkel kapcsolatban meg kell hoznunk, az a megfelelő szakembergárda kiválasztása - fogalmazott Kovács Tihamér. Olyan szakembereket kell választani, akikre nyugodt szívvel rábízzuk pénzünket és a befektetési döntéseket. A múltban elért eredmények nem jelentenek garanciát a jövőbeli sikerre, de jó támpontot jelenthetnek a szakemberek teljesítményére vonatkozóan. Emellett a befektetés kezelésével kapcsolatos költségeket érdemes figyelembe venni: a portfóliókezelési díj, a sikerdíj, a tranzakciós költségek mértékét érdemes összehasonlítani az egyes szolgáltatóknál. A tranzakciós költségek mellett a tranzakciók gyakoriságát is fontos figyelembe venni: könnyen elveszíthetjük a réven, amit a vámon nyertünk, ha az egyébként alacsony díjakat például napi rendszerességgel számítja fel a portfóliókezelő.
A döntésben szerepe lehet a szerződésben meghatározott kötelmeknek is: milyen feltételekkel bontható fel a megállapodás, határozott vagy határozatlan időre szól, a költségek terhelése milyen időpontban történik - sorolta a szempontokat a szakértő. Fontos szempont lehet még a rugalmasság: milyen időközönként, milyen feltételekkel változtathatja az ügyfél az alkalmazott befektetési instrumentumok körét.
A portfóliókezelő kiválasztása után az ügyfélnek a különböző kockázatú szolgáltatási csomagok közül kell választania. A Solar Capitalnál a szerződéskötést megelőzően egy személyes találkozó keretében mérik fel az ügyfelek kockázatvállalási hajlandóságát; ismertetik a befektetési lehetőségeket, és kiválasztják azt a termékkört, amiből később a portfóliót felépítik. Rendkívül fontos, hogy az ügyfelek teljes mértékben tisztában legyenek az egyes befektetési lehetőségek kockázataival, előnyeivel és hátrányaival is - hangsúlyozta Kovács Tihamér. A befektetés nem játék; a szerződéskötést megelőzően ezért a teljes körű tájékoztatás addig tart, ameddig az ügyfél teljes mértékben megismeri és megérti az egyes termékek működését.
Habár a portfólió kezelését szakemberek végzik, az ügyfél sincsen kizárva a döntési folyamatból. Kovács Tihamér elmondta: az egyes ügyletek után a befektetők értesítést kapnak arról, hogy milyen mozgások mentek végbe a számlájukon. A pénzmozgás így folyamatosan nyomon követhető. Amennyiben az ügyfél nem elégedett a számokkal, bármikor "büntetlenül" felmondhatja a Solar Capitallal kötött szerződést - mondta a szakértő.
Biztos nyereséget természetesen egyetlen szakértő sem garantálhat a befektetőknek, a külső tanácsadók szerepe viszont veszteséges helyzetben is rendkívül fontos lehet - mondta el Kovács Tihamér. A Solar Capitalnak volt olyan ügyfele, aki egy veszteséges ügylet után köszönetet mondott a befektetést kezelő szakembernek - a pozíciót ugyanis már 2 százalékos veszteségnél lezárták, az ügyfélnek azonban elmondása szerint nem lett volna szíve időben kiszállni a befektetésből, így a későbbiekben sokkal nagyobb bukást kellett volna elkönyvelnie: a veszteség már 25 százaléknál járt, amikor meghozta volna a szükséges döntést. Ha a saját pénzünkről van szó, az elménk nem mellettünk áll – fogalmazott Kovács Tihamér.
Előfizetőink máshol nem olvasott, higgadt hangvételű, tárgyilagos és magas szakmai színvonalú tartalomhoz jutnak hozzá
havonta már 1490 forintért.
Korlátlan hozzáférést adunk az Mfor.hu és a Privátbankár.hu tartalmaihoz is,
a Klub csomag pedig a hirdetés nélküli olvasási lehetőséget is tartalmazza.
Mi nap mint nap bizonyítani fogunk!
Legyen Ön is előfizetőnk!
Kedves olvasóink az elmúlt héten már megújult oldalunk tesztverziójával találkozhattak, ami jelezte: a Privátbankár új útra lépett. A változás már a nyáron elkezdődött, azóta lépkedünk folyamatosan előre. Most egy nagyobb ugrás következett..
A görög kormányfő elállt attól az ötletétől, hogy népszavazáson dőljön el, akarnak-e a görögök megszorításokat a nemzetközi mentőcsomagért cserébe. Ezzel visszatértünk a pár nappal ezelőtti állapotokhoz, amikor a piacok optimista hangulatban nyugtázták, hogy az európai tagállamok nagy nehezen megállapodtak a magánbefektetőkkel a görög adósság felének leírásáról.
Óriási meglepetésre kamatot vágott az Európai Központi Bank. 25 bázisponttal 1,25 százalékra csökkentették az irányadó rátát az eddig 1,5 százalékról. A piacok azonnal reagáltak. Közben egyre fogy a levegő a görög miniszterelnök körül, aki távozhat posztjáról. Ha Athén elköszön az eurótól, az első tagállam lehet, amely kilép az EU-ból
A Global Finance Magazin közzétette listáját az ötven legbiztonságosabb feltörekvő piaci bankról: sehol egy magyar bank, még a régiós összesítésben sem
Harmadik napja gyengül a mauríciuszi rúpia a dollárral, és a fő devizákkal szemben. Az Indiai-óceán szigetországában a jövő évi költségvetés terveire várnak a befektetők. A várakozások szerint a port louis-i kormány olyan intézkedésekről dönt majd, amelyek gyengítik a devizát, ugyanis az elsősorban exportból élő gazdaságnak ez kifejezett érdeke.
Érdekesség, hogy a helyi statisztikai hivatal nemrég főleg az európai válságra hivatkozva csökkentette az idei GDP előrejelzését 4,5-ről 4,1 százalékra. A mindössze 1,3 millió lakosú ország GDP-je a második Fekete-Afrikában köszönhetően az erős olaj, cukornád-kivitelnek, és a textiliparnak.
Privátbankár
Előbb-utóbb minden kisbefektetőben felmerül az igény arra, hogy szakértőkre bízza a pénzét; ennek jó esetben az időhiány, rossz esetben a korábban elszenvedett veszteség az oka 
A globális vállalati szektor kötvénykibocsátásainak értékében. 
