Kiváló megtakarítási lehetőségek az Allianztól

Az Allianz 2008. második felében újra kiváló befektetési ajánlatokkal jelentkezik: portfoliójának két kiemelkedő ajánlata az Allianz Bank kínálta, a piac egyik legmagasabb – 17%-os – éves kamatát kínáló HozamMix megtakarítási termék, valamint az Allianz Hungária Biztosító egy különleges új befektetési lehetősége, a GeoTrend. Ezekről a megtakarítási lehetőségekről Kósa Zoltán ügyvezető igazgató beszélt nekünk.

Az Allianz kedvező kondíciójú, magas színvonalú és jövedelmező megoldásokat kínál ügyfeleinek. A két kiemelt termékünkkel együtt portfoliónkban hat különböző megtakarítási terméket ajánlunk, amelyek egymástól eltérnek a kockázat mértékében, így a várható hozam nagyságában, a befektethető összeg mértékében és a lekötés időtartamában. Így ügyfeleinknek lehetőségük van saját élet- és pénzügyi helyzetüknek, jövőbeli céljaiknak leginkább megfelelő terméket kiválasztani.

Az Allianz HozamMix a piacon is kiemelkedőnek számító évi 17%-os kamatot kínál

Valóban magas kamatot kínálunk, és emellett az Allianz HozamMix egy olyan megtakarítási lehetőség, amely mind a magas kockázatot, mind a biztonságosabb befektetést keresőknek optimális megoldás lehet: a termék a befektetési eszközalapok rugalmasságát a lekötött betétek biztonságával ötvözi. Ez abból ered, hogy az Allianz HozamMix egy fix kamatozású betét és egy egyszeri díjfizetésű befektetési egységekhez kötött életbiztosítás együttese. Betéti része 2 hónapos lekötésű, évi 17% kamatot kínál (EBKM: 17,00%); a betétlekötés az Allianz Banknál lévő bármely lakossági bankszámláról kezdeményezhető. (nem akciós EBKM: 5,73-6,78%)­*

A HozamMix másik részét képező HozamMix Életprogram egy egyszeri díjas, befektetési egységekhez kötött életbiztosítás, amelyben ügyfelünk eldöntheti, hogy az Allianz által kínált 14 különböző eszközalap, vagy az előre összeállított 14 különböző portfolió közül melyikbe kívánja fektetni pénzét. Így minden ügyfelünk megtalálhatja saját élet- és pénzügyi helyzetének, illetve jövőbeni céljainak leginkább felelő befektetési lehetőséget.**

Mit lehet tudni a GeoTrendről? Miben új ez a befektetési forma?

A GeoTrend egy egyszeri befektetést igénylő, 3 éves tartamú unit-linked típusú biztosítás, amelyben a tartam végén elérhető hozam egy 12 részvényből álló részvénykosár hozamától függ.

A GeoTrend a világ legnagyobbjai közé tartozó, olaj- és gázkitermeléssel, bányászati tevékenységgel és nyersanyag kitermeléssel foglalkozó vállalatok részvényeibe fektet be, amelyek várhatóan jelentősen profitálnak a nyersanyagpiacokon tapasztalható áremelkedésből.

A részvénykosárban szereplő részvények teljesítményét negyedévente sorba állítjuk, és mindig a legjobb teljesítményt nyújtó részvény hozamát jegyezzük fel. A 3 éves tartam végén a feljegyzett hozamok átlaga alapján számoljuk ki a kifizethető hozamot.

Ha a részvénykosárban szereplő 12 részvény közül legalább 7 árfolyama megduplázódik a 3 éves tartam során, akkor 20%-os bónusz hozamot fizetünk ki a fentiek alapján kiszámolt hozamon felül. A tartam végére vonatkozóan az eszközalap befektetési politikája tőkevédelmet nyújt, tehát a tőzsdék esetleges rossz teljesítménye esetén sem lehet a tartam végi kifizetés alacsonyabb, mint a befektetett tőke.

Milyen alternatívákat kínálnak még a befektetni, megtakarítani szándékozóknak?

Például a rugalmas készpénzkezelést lehetővé tevő Allianz Megtakarítási Számlát, amely egy sávos kamatozású számla, mellyel az elhelyezett összegek után a folyószámla kamatoknál jóval magasabb éves kamat érhető el.

Továbbá az Allianz Akciós és Lekötött Fix Betétet, amely olyan időszakosan leköthető, kiemelt kamatozású betéti konstrukció, ahol a magas kamat valamely feltétel teljesítése mellett érhető el. Jelenleg a fixen lekötött, 2 hónapos akciós betétre érvényes éves 10%-os (EBKM:10,00%) betéti kamatot kínáljuk minden olyan ügyfelünknek, akik a betétlekötésekor vállalják, hogy a – Háttér számla kivételével bármely, az Allianz Banknál lévő –lakossági bankszámlájukhoz igényelt betéti kártyájukat a betétlekötéstől számított 50 naptári napon belül legalább négyszer belföldön történő vásárlásra használják (nem akciós EBKM a 2 hónapos normál betéthez: 5,73- 6,78%). Sőt, most 4 különböző devizanemben – svájci frankban, euróban, dollárban vagy angol fontban – lekötött megtakarítások után a magyar piacon is kiemelkedő kamatot kínálunk.

A ChinaMAX egyszeri befektetést igénylő, határozott tartamú, 2019. február 1-ig tartó unit-linked biztosítás, amely a hongkongi tőzsdén forgó, dinamikusan fejlődő kínai vállalatok részvényeibe fektet be. A speciális hozamszámítás révén a befektetési időtartam lejártakor, a tartam alatt kialakult legmagasabb árfolyamon történik kifizetés, ráadásul a befektetett tőkét tőkegarancia védi.

Az Egyszeri díjfizetésű Allianz Életprogram egy határozatlan tartamú unit-linked biztosítás, amelyben a befektetett tőke elhelyezésére 14 eszközalapot és az ezek kombinációjaként összeállított 14 portfoliót kínáljuk, amelyek mind kockázat, mind elérhető hozam tekintetében különböznek egymástól. Az eszközalapok széles kínálata lehetővé teszi, hogy mindenki megtalálhassa a hozamelvárásainak és kockázatvállalási hajlandóságának leginkább megfelelő befektetési formát.***

Ügyfeleink és mindenki, akiket érdekelnek ezek a megtakarítási termékek, bővebb információt kaphatnak a 06-40-421-421-es kékszámon,  a www.allianz.hu-n, illetve bármely fiókunkban.

*A 2 hónapos futamidejű bankbetét és a biztosításba történő befektetés egymáshoz viszonyított, kötelező aránya a mindenkor hatályos vonatkozó Kondíciós Listában kerül megjelölésre.
** Az ajánlat másik elemét képező befektetési eszközalap hozama az alapban lévő befektetési eszközök hozamától függően változó lehet. Az alap múltbeli hozama nem jelent garanciát a jövőbeni hozamra.
*** A termékek és szolgáltatások részletes leírását az Allianz Hungária Zrt. és az Allianz Bank Zrt. vonatkozó szerződései, valamint a mindenkor hatályos Általános Szerződési Feltételek és Kondíciós Listák tartalmazzák.

(x)