Utalni kezdett az AXA is, 55 ezer az átlag reálhozam

 Az AXA Önkéntes és Magánnyugdíjpénztár augusztus 1-jével megkezdte a reálhozamok és a tagdíj-kiegészítések kifizetését, és ezeket a jogszabályokban meghatározott határidőig, 2011. augusztus 31-éig valamennyi pénztártagjának kifizeti. Az AXA Nyugdíjpénztár 271 milliárd forint tagi vagyont utalt át a Nyugdíjreform és Adósságcsökkentő Alapnak, ebből az összes hozam 64 milliárd forintot tesz ki. Az AXA Nyugdíjpénztár az Államadósság Kezelő Központtól ennek 10 százalékát, összesen 6,4 milliárd forintot igényelt vissza és fizet ki reálhozamként pénztártagjai részére, míg a tagdíj-kiegészítések visszaigénylésének és kifizetésének összege 1,9 milliárd forint. A legmagasabb kifizetési összeg az AXA Nyugdíjpénztárnál eléri a 4,2 millió forintot - ezzel szemben a 150 ezer tag számára kifizetendő reálhozam és tagdíj-kiegészítés összege 55 ezer forint. É van néhány tag, akinek a reálhozamát újra kell számolnia a kasszának.  Bár az egyes tagok kifizetései között hatalmas különbségek is lehetnek, ez az összeg az átlagos 76 ezer forintos reálhozama alatt van bőven.  Az AXA Nyugdíjpénztár által kifizetett reálhozamok több mint egyharmada meghaladja az 50 ezer forintot és 1,400 feletti azon ügyfelek száma, akik 500 ezer forintot meghaladó reálhozamra számíthatnak.

Augusztus 1-jén az AXA Nyugdíjpénztár  67,621 pénztártagja vette kézhez reálhozamát és/vagy tagdíjkiegészítését, összesen 4,7 milliárd forint értékben. Az AXA Nyugdíjpénztár 2011. augusztus 31-éig több ütemben további közel 90 ezer pénztártagja számára fizet ki összesen 3,6 milliárd forint értékű reálhozamot és/vagy tagdíjkiegészítést.

Gyarapodó vagyon reálhozam nélkül

A reálhozamok mértékét jelentősen befolyásoló tényezők közül a legfontosabbak a magánnyugdíjpénztári tagság kezdete, a választott portfólió típusa (klasszikus, kiegyensúlyozott, növekedési), pénztárváltás esetén a korábbi pénztár és a vagyonkezelő teljesítménye, valamint a 2008 második felében elmélyült gazdasági válság hatására kedvezőtlenül alakuló tőkepiaci környezet. Mindezen, a reálhozamok mértékét számos esetben negatívan befolyásoló tényezők ellenére, az AXA Nyugdíjpénztár tagjai többségének vagyonát gyarapította, ugyanakkor az ügyfelek egy részénél infláció feletti hozam, azaz reálhozam nem realizálódott.

Az AXA a kifizetést követő 5 munkanapon belül egyéni számlaértesítő formájában részletes kimutatást küld a számlázásról, illetve a kifizetett összegről valamennyi pénztártagjának.

Privátbankár