A bankok körében végzett felmérés szerint ez a prémium ügyfélkör jellemzően 5-50 millió forintos megtakarítással rendelkezik, a pénzintézetek számára a potenciálisan megszólítható kör több százezerre tehető. A biztosítók is jó pozícióból indulnak neki a prémium ügyfelekért vívott csatának, viszont a bankok az integrált szolgáltatások magas száma miatt hatalmas előnyben vannak - véli Kállay András, az Erste Private Banking igazgatója.
Harc a vagyonosabb ügyfelekért
Mivel a privát banki szolgáltatás iránt érdeklődő ügyfelek jelentős része már legalább egy privát banki számlával rendelkezik, illetve a gazdasági környezet sem segíti az új vagyonok keletkezését, ez az érett piac relatív alacsony szintű organikus növekedést kínál, természetes volt, hogy a jóval alacsonyabb penetrációjú prémium piac felé mozdul a szereplők jelentős része. A privát banki alternatív szolgáltatók eddig nem jártak sikerrel, többen fel is adták. A prémium banki tortából - mivel többet tudnak elérni a ma még alapvetően standard fióki kezelésben lévő ügyfelek közül - várhatóan valamivel nagyobb szeletet tudnak kihasítani.
Népszerű a lakás takarékpénztár és a befektetési alap
A tanácsadó feladata az, hogy a részletes igényfelmérés keretében egyértelműen elkülönítse az adott ügyfél likviditási (utazás), középtávú (lakásvásárlás, gyerekeke iskoláztatása), és hosszú távú (nyugdíj kiegészítés) igényeit és ennek mentén adjon javaslatot a portfólió allokációra. Természetesen árnyalja a képet az adott ügyfél likvid vagyon/havi rendszeres cash-flow aránya, életkora, családi helyzete, illetve a finanszírozás mértéke.
A tapasztalatok szerint a magas cash-flow-val bíró, de még jelentős megtakarítások nélküli ügyfelek körében népszerű a lakástakarékpénztár, a folyamatos biztosítások, az állandó megtakarítási konstrukciók, illetve a minimálisan megélénkülő lakáshitelpiacon is ők jelennek meg először. A már átlag akár több tízmillió forintos likvid vagyonú ügyfelek körében a befektetési alapok a túlsúlyosak, és bár egyre csökkenő arányban, de még mindig nagyon népszerűek a betéti konstrukciók, illetve a középtávú kötvények is.
Erős versenytárs az állam
A szakértő szerint ugyanakkor az utóbbi hónapokban a kockázati prémiumok lecsökkenése, illetve az aktív kampány hatására egyértelmű beáramlás történt az állampapírok piacára, ennek egy jelentős részét viszont a banki hálózatok bonyolították le. Az állampapír a bankszektor számára rövidtávon a magyar piac magas hitel/betét aránya miatt továbbra is konkurenciát jelent a bankbetéttel/saját kötvényekkel szemben, viszont eddig és ezután is a banki ügyfél portfóliók részét fogja jelenteni egyedi vagy befektetési alapok formájában. A közvetlen, akár online állampapír vásárlásokat az ügyfelek egy kisebb, önállóan diszponáló része bonyolítja, ők nem is kapják meg és egy részük nem is igényli egy integrált szolgáltató tanácsait.
Itt van minden, amit az Otthon Start programról tudni kell, mielőtt belevágna

Miért állhatott be a Tisza és a Fidesz közötti különbség?
Ki nyerhet az adók körüli politikai viharon?
Mi lesz az átláthatósági törvényből?
Online Klasszis Klub élőben Somogyi Zoltánnal!
Vegyen részt és kérdezze Ön is a neves szociológust!
2025. szeptember 24. 15:30

LEGYEN ÖN IS ELŐFIZETŐNK!
Előfizetőink máshol nem olvasott, higgadt hangvételű, tárgyilagos és
magas szakmai színvonalú tartalomhoz jutnak hozzá
havonta már 1490 forintért.
Korlátlan hozzáférést adunk az Mfor.hu és a Privátbankár.hu tartalmaihoz is,
a Klub csomag pedig a hirdetés nélküli olvasási lehetőséget is tartalmazza.
Mi nap mint nap bizonyítani fogunk!
Legyen Ön is előfizetőnk!
-
Trump új célpontot talált: megint összerúgja a port a Kínával?
1 perce
-
Magyarország nincs egyedül: érdekes európai inflációs adat érkezett
22 perce
-
Micsoda időzítés: Izrael új gázvezetéket épít
44 perce
-
Csak füst, semmi láng – nem sokat mutatott a félve várt orosz hadgyakorlat
körülbelül 1 órája
-
Szívfájdalmakat okozott a forint
körülbelül 1 órája
-
Mindenki Amerikát figyeli – rossz napon van túl az OTP
2 órája
-
Kiderült, milyen magyar tisztviselő tűnt fel az orosz-fehérorosz hadgyakorlaton
2 órája
- Jászai Gellértet magasrangú amerikai vezető fogadta Washingtonban
- Több tízmilliós ígéretet tett a kórházi dolgozóknak a kormány
- Magyar Péter vagy Orbán Viktor? Itt vannak a friss számok
- Fontos bejelentést tett Karácsony Gergely
- Gulyás Gergely bejelentette a nyugdíjemelést, dübörög az Otthon Start – ez volt a Kormányinfó
- Hatalmas fordulatot hozott a kormány csodafegyvere a lakáspiacon
- Nincs mellkassebész – Kunetz Zsombor veszélyes helyettesítésről számolt be
- Bendarzsevszkij Anton: kiderült, milyen drónok sérthették meg a lengyel légteret 2025. szeptember 11. 08:17
- A miniszterelnök bukása csak a kezdet, újabb csapást kapott Európa egyik kulcsországa 2025. szeptember 13. 08:55
- Pogátsa Zoltán: Tévhit, hogy a Fidesz az osztogatással meg tudja nyerni a választásokat 2025. szeptember 14. 06:04
- Nem fogja kitalálni, milyen konzulátust nyitott meg Szijjártó Péter 2025. szeptember 13. 08:14
- Áll a bál Kijevben Szijjártó Péter lépése miatt – megjött az ukrán válasz 2025. augusztus 29. 06:46
- Bendarzsevszkij Anton: kiderült, milyen drónok sérthették meg a lengyel légteret 2025. szeptember 11. 08:17
- A nap képe: érdekes fotó bukkant fel Mészáros Lőrincről 2025. augusztus 29. 15:01
- Ezzel boríthatta ki az Orbán-kormány az uniós főképviselőt 2025. augusztus 30. 17:19
Trump új célpontot talált: megint összerúgja a port a Kínával?
Kína globális kikötőhálózatát gyengítenék, nyugati vásálókat preferálnak.
Magyarország nincs egyedül: érdekes európai inflációs adat érkezett
Az előző hónapban is ennyi volt az éves pénzromlás.
Micsoda időzítés: Izrael új gázvezetéket épít
A Natural Gas Lines izraeli céggel együtt építik.
-
Soha rosszabb félévet – jó számokkal zárt az MBH Bank2025. augusztus 28. 16:11
-
Év végén jöhet csak kamatcsökkentés2025. május 27. 17:01
-
A fizetésünk több mint harmadát a kiskereskedelemben hagyjuk2025. május 13. 14:44
-
Lassan újra mernek vásárolni a magyarok?2025. január 9. 13:18
-
Visszaesett az építőipari termelés volumene 2024 augusztusában2024. október 16. 11:55
-
Az MBH Bank jövőre a növekedés jelentős gyorsulását várja2024. október 15. 16:58
-
MBH Bank: év végére 4,5 százalékra is nőhet a pénzromlás üteme2024. szeptember 10. 13:59
-
Megmenekült Gárdonyi Géza kedves fája
16:56
-
Pajtók Gábor azt büntetette, aki felszólalt a nők elleni erőszak miatt
14:04
-
Egriszín: Nem 500 millió, hanem több milliárd, nem kapjuk, hanem adjuk
12:06
-
Folytatódik a Cutler Fight sorozat – amatőr MMA forduló Egerben
09:18
-
A lányok győztek Debrecenben
07:42
-
Áll a bál Kijevben Szijjártó Péter lépése miatt – megjött az ukrán válasz
2025. augusztus 29. 06:46
-
Bendarzsevszkij Anton: kiderült, milyen drónok sérthették meg a lengyel légteret
2025. szeptember 11. 08:17
-
A nap képe: érdekes fotó bukkant fel Mészáros Lőrincről
2025. augusztus 29. 15:01
-
Ezzel boríthatta ki az Orbán-kormány az uniós főképviselőt
2025. augusztus 30. 17:19
-
A miniszterelnök bukása csak a kezdet, újabb csapást kapott Európa egyik kulcsországa
2025. szeptember 13. 08:55
-
Diktátorokkal barátkozott, ez lett a veszte
2025. szeptember 17. 06:59
-
Bohócot csinál a forint az euróból és a dollárból
2025. szeptember 17. 07:25
-
Szorul a hurok Putyin körül?
2025. szeptember 17. 10:52
-
Áll a bál az amszterdami repülőtéren
2025. szeptember 17. 12:22
-
Netanjahu fenyegetőzik
2025. szeptember 17. 06:44
