3p
Az év végéhez közeledve gyakran számot vetünk pénzügyi helyzetünkről, átgondoljuk, hogy tisztában vagyunk-e azokkal a lehetőségekkel, amelyek komoly segítséget nyújthatnak a különböző élethelyzetekben. A segítség ezekben az esetekben kézzel fogható és forintban is mérhető.

Az elmúlt időszak a rendkívüli anyagi támogatásoktól volt hangos, amelyek középpontjában a magyar családvédelem áll. Európa-szerte mindennapos téma a demográfiai helyzet jövőbeni változása, ami hazánkat is komoly kihívások elé állítja. A babaváró kölcsön, a családi otthonteremtési kedvezmény, a falusi CSOK, a kamattámogatott hitelek mind olyan támogatások, amelyek a gyerekvállalásról, a jövő építéséről szólnak.

Fentieken kívül azonban léteznek olyan konstrukciók is, amelyek segítségével a már korábban befizetett személyi-jövedelemadónkból (SZJA) kaphatunk, igényelhetünk vissza bizonyos összegeket. Az OVB Vermögensberatung Kft. véleménye szerint a lakosság sokszor nem él ezzel a támogatási formával, mert elsőre talán bonyolultnak tűnhet.

Mire figyeljünk év végén?

Ne hagyjuk figyelmen kívül a pénztári lehetőségeket, ugyanis egy egyszerű egészség- és önsegélyező pénztári tagsággal olcsóbban juthatunk bizonyos termékekhez, szolgáltatásokhoz. Maximum 150 ezer forintot kaphatunk vissza a befizetett adónkból, ha van tagságunk és egyéni befizetésünk a pénztárba (mivel a támogatás mértéke 20 százalék, ezért a maximális visszatérítést 750 ezer forintnyi éves befizetéssel lehet elérni, de természetesen bármennyit fizetünk az adott évben, annak a 20 százalékát fogják a következő évben jóváírni a számlánkon). Egy pénztári tag az oda befizetett megtakarításait az élet számtalan területén elköltheti, például az egészséggel kapcsolatos dolgokra (gyógyszerek, magánorvosi ellátás, gyógyászati segédeszközök stb.), gyermek születésével és nevelésével kapcsolatban (egyösszegű szülési segély, babaápolás, iskolakezdés, főiskolai, egyetemi tandíj stb.), de akár a lakhatás terén is komoly támogatásra tehetünk szert (például jelzáloghitel törlesztése pénztáron keresztül).

„A demográfiai kihívások kapcsán érdemes elgondolkodni a várható nyugdíjunk mértékén is, azon, hogy tudjuk-e a magunk és családunknak a megfelelő életszínvonalat biztosítani inaktív éveinkben. Az aktív, munkával töltött időszakban spórolhatunk a jövőre, ilyenkor célszerű tartalékokat képezni” – mondta el Póth Viktor, az OVB Magyarország üzletfejlesztési igazgatója. „Megtakarítani persze lehet a párnacihában is, de ma már több olyan pénzügyi megoldás létezik, amihez állami támogatás társul, ilyen például a nyugdíjbiztosítás is. Érdemes tudni, hogy amennyiben valaki kifejezetten a nyugdíjas éveiről szeretne előre gondoskodni, úgy ezzel 20 százalékos adó-visszatérítést érhet el. Vagyis, ha az idei évben valaki például havonta félretett 30 ezer forintot (ez év végéig összesen 360 ezer forint) a későbbi nyugdíjas korra egy nyugdíjbiztosításon keresztül, az jövőre az adóbevallást követően 72 ezer forintot kap majd még az államtól is a korábban befizetett adójából. A támogatás maximuma évi 130 ezer forint lehet, ehhez évi 650 ezer forintnyi megtakarítás szükséges” – tette hozzá a szakember.

Léteznek még egyéb pénztári megoldások, és előtakarékossági formák is, amelyekkel szintén kedvezményekhez juthatunk. Érdemes ilyenkor alaposabban átgondolni, hogy milyen pénzügyi termékekkel rendelkezünk, szükséges-e változtatni valamelyiken, de erre mindenképpen időt kell szánni, év végén különösen figyeljünk erre.

LEGYEN ÖN IS ELŐFIZETŐNK!

Előfizetőink máshol nem olvasott, higgadt hangvételű, tárgyilagos és
magas szakmai színvonalú tartalomhoz jutnak hozzá havonta már 1490 forintért.
Korlátlan hozzáférést adunk az Mfor.hu és a Privátbankár.hu tartalmaihoz is, a Klub csomag pedig a hirdetés nélküli olvasási lehetőséget is tartalmazza.
Mi nap mint nap bizonyítani fogunk! Legyen Ön is előfizetőnk!

Személyes pénzügyek Lakáshitelesek figyelem: jó hírt közölt a kormány
Herman Bernadett | 2025. június 27. 10:34
Az év végéig megmarad a kamatstop, hamarosan a Magyar Közlönyben is közzéteszik a hosszabbításról szóló rendeletet. 
Személyes pénzügyek Mobilról igényelhető hitelkártyát kínál a Gránit Bank
Natív tartalom | 2025. június 27. 09:18
Rendkívül kedvező értékajánlatot nyújtó hitelkártyával bővítette kártyakínálatát – első körben – meglévő ügyfelei számára a Gránit Bank. Az első évben díjmentes, mobilalkalmazásból igényelhető kártya számos prémium előnyt kínál nemcsak a hétköznapokban, hanem utazás közben is. A digitális pénzintézet mindezt a hazai piacon elérhető hitelkártyák között jelenleg kedvezőnek mondható THM-mel és a vásárlások után járó pénzvisszatérítéssel biztosítja.
Személyes pénzügyek Nyaralni készülők figyelem: fontos bejelentés érkezett az Erste Banktól
Herman Bernadett | 2025. június 26. 13:22
A napi átutalási limit tavaly szeptemberi bevezetése óta a bűnözők ismét a bankkártyákat vették célkeresztbe – az elmúlt fél évben nőtt a kártyaadatokkal elkövetett visszaélések száma és az elszenvedett károk összértéke. A csalások megelőzése, az ügyfelek edukálása érdekében az Erste meglévő csatornái – honlapja, közösségimédia-felületei, George App és George Web – mellett most podcast-sorozatot is indít.
Személyes pénzügyek Érdekes jelenség figyelhető meg a lakásbiztosításoknál
Privátbankár.hu | 2025. június 20. 11:25
Egyre népszerűbbek a kiegészítő fedezetek.
Személyes pénzügyek Gulyás Gergely százezreket érintő bejelentést tett – döntött a kormány
Privátbankár.hu | 2025. június 18. 16:04
Meghosszabbították a kamatstopot.
Személyes pénzügyek A magyar demográfiai katasztrófa a nyugdíjasokat is befolyásolja
Hollós János | 2025. június 18. 10:42
A Központi Statisztikai Hivatal (KSH) legutóbbi adatai szerint áprilisban 5323 gyermek született, 14 százalékkal, 852-vel kevesebb, mint 2024 áprilisában. Magyarország történelmében még soha nem született ilyen kevés gyerek egy hónap alatt. Folytatódik laptársunk, szintén a Klasszis Médiához tartozó Piac és Profit podcast sorozata, a Nyugdíjszerviz Farkas András nyugdíjszakértővel és Karácsony Mihállyal, a Nyugdíjas Parlament elnökével.  
Személyes pénzügyek Ennyiből jön ki átlagosan egy külföldi családi nyaralás
Privátbankár.hu | 2025. június 17. 17:38
A Groupama Biztosító és az OTP Bank ezer főt kérdezett meg országos reprezentatív felmérésében.
Személyes pénzügyek Tízből öt magyar ennél kevesebbet keres – itt vannak a friss adatok!
Privátbankár.hu | 2025. június 17. 08:30
A Központi Statisztikai Hivatal szerint ennyivel nőttek a bérek. A mediánadatok árulkodóak. 
Személyes pénzügyek Milliók járhatnak vissza a magyar devizahitelesnek, itt az ítélet
Privátbankár.hu | 2025. június 17. 06:49
Még nem jogerős.
Személyes pénzügyek Eldurvult a helyzet az online banki csalásoknál
Herman Bernadett | 2025. június 16. 18:51
Egyre sikeresebbek a csalók, miközben a bankok egyre kevesebb csalási kísérletet hiúsítanak meg. A Magyar Nemzeti Bank adatai szerint folyamatosan nő az ügyfelekre áthárított veszteség értéke, de ez változhat, ha jön az „öt csapás”.
hírlevél
Ingatlantájoló
Együttműködő partnerünk: 4iG