Az év végéhez közeledve gyakran számot vetünk pénzügyi helyzetünkről, átgondoljuk, hogy tisztában vagyunk-e azokkal a lehetőségekkel, amelyek komoly segítséget nyújthatnak a különböző élethelyzetekben. A segítség ezekben az esetekben kézzel fogható és forintban is mérhető.
Az elmúlt időszak a rendkívüli anyagi támogatásoktól volt hangos, amelyek középpontjában a magyar családvédelem áll. Európa-szerte mindennapos téma a demográfiai helyzet jövőbeni változása, ami hazánkat is komoly kihívások elé állítja. A babaváró kölcsön, a családi otthonteremtési kedvezmény, a falusi CSOK, a kamattámogatott hitelek mind olyan támogatások, amelyek a gyerekvállalásról, a jövő építéséről szólnak.
Fentieken kívül azonban léteznek olyan konstrukciók is, amelyek segítségével a már korábban befizetett személyi-jövedelemadónkból (SZJA) kaphatunk, igényelhetünk vissza bizonyos összegeket. Az OVB Vermögensberatung Kft. véleménye szerint a lakosság sokszor nem él ezzel a támogatási formával, mert elsőre talán bonyolultnak tűnhet.
Mire figyeljünk év végén?
Ne hagyjuk figyelmen kívül a pénztári lehetőségeket, ugyanis egy egyszerű egészség- és önsegélyező pénztári tagsággal olcsóbban juthatunk bizonyos termékekhez, szolgáltatásokhoz. Maximum 150 ezer forintot kaphatunk vissza a befizetett adónkból, ha van tagságunk és egyéni befizetésünk a pénztárba (mivel a támogatás mértéke 20 százalék, ezért a maximális visszatérítést 750 ezer forintnyi éves befizetéssel lehet elérni, de természetesen bármennyit fizetünk az adott évben, annak a 20 százalékát fogják a következő évben jóváírni a számlánkon). Egy pénztári tag az oda befizetett megtakarításait az élet számtalan területén elköltheti, például az egészséggel kapcsolatos dolgokra (gyógyszerek, magánorvosi ellátás, gyógyászati segédeszközök stb.), gyermek születésével és nevelésével kapcsolatban (egyösszegű szülési segély, babaápolás, iskolakezdés, főiskolai, egyetemi tandíj stb.), de akár a lakhatás terén is komoly támogatásra tehetünk szert (például jelzáloghitel törlesztése pénztáron keresztül).
„A demográfiai kihívások kapcsán érdemes elgondolkodni a várható nyugdíjunk mértékén is, azon, hogy tudjuk-e a magunk és családunknak a megfelelő életszínvonalat biztosítani inaktív éveinkben. Az aktív, munkával töltött időszakban spórolhatunk a jövőre, ilyenkor célszerű tartalékokat képezni” – mondta el Póth Viktor, az OVB Magyarország üzletfejlesztési igazgatója. „Megtakarítani persze lehet a párnacihában is, de ma már több olyan pénzügyi megoldás létezik, amihez állami támogatás társul, ilyen például a nyugdíjbiztosítás is. Érdemes tudni, hogy amennyiben valaki kifejezetten a nyugdíjas éveiről szeretne előre gondoskodni, úgy ezzel 20 százalékos adó-visszatérítést érhet el. Vagyis, ha az idei évben valaki például havonta félretett 30 ezer forintot (ez év végéig összesen 360 ezer forint) a későbbi nyugdíjas korra egy nyugdíjbiztosításon keresztül, az jövőre az adóbevallást követően 72 ezer forintot kap majd még az államtól is a korábban befizetett adójából. A támogatás maximuma évi 130 ezer forint lehet, ehhez évi 650 ezer forintnyi megtakarítás szükséges” – tette hozzá a szakember.
Léteznek még egyéb pénztári megoldások, és előtakarékossági formák is, amelyekkel szintén kedvezményekhez juthatunk. Érdemes ilyenkor alaposabban átgondolni, hogy milyen pénzügyi termékekkel rendelkezünk, szükséges-e változtatni valamelyiken, de erre mindenképpen időt kell szánni, év végén különösen figyeljünk erre.
Címlapon
Most fog lelassulni a régiós GDP-növekedés?
Bár a régió GDP-bővülése uniós szinten kiemelkedő, a növekedés üteme lassulhat a következő időszakban - derül ki a Coface hitelbiztosító elemzéséből, amely szerint a közép- és kelet-európai térségben – ezen belül Magyarországon – tavaly a vállalatok körében csökkent a fizetésképtelenség aránya.
További cikkek
-
Ismét több száz diák kapott hasznos útravalót a pénzügyek világába
Újabb négy helyszínen folytatódott a Privátbankár.hu Pénzügyi Tudatosság Diákfórum sorozata a Pallas Athéné Domus Educationis Alapítvány támogatásával. Tovább
-
Nyugdíjaskodni egy tengerjáró hajón? Azt meg hogyan?
Az amerikai nyugdíjasok élete annyira drága, hogy azzal az erővel már egy óceánjáró sétahajón is tudnak kabint bérelni hosszú távra. Tovább
-
Hitel: támogatott vagy piaci?
Az átlátható tulajdonosi és jogi háttér alapvető ahhoz, hogy egy vállalkozás megszerezze a működéséhez szükséges finanszírozást. Tovább
-
Megjelent a rendelet a nyugdíjprémiumról, máshogy adják, mint tavaly
A tegnapi Magyar Közlönyben megjelent a rendelet, amely alapján az állam ki tudja fizetni az idei nyugdíjprémiumot, illetve a kiegészítést. Nem zárják ki a jogosultak közül azokat, akik a kifizetés évében vonultak nyugdíjba. Tovább
-
A pénzügyi fogyasztóvédelem átalakítását sürgeti az MNB új alelnöke
A pénzügyi fogyasztóvédelem mielőbbi átalakítását sürgeti a Magyar Nemzeti Bank fogyasztóvédelmi területért felelős új alelnöke. Tovább
-
Újabb segítséget kaphatnak a NET ügyfelei
600 családot érint a mostani intézkedés. Tovább
-
Legalább 16 évig törlesztik a lakáshitelüket a magyarok
Bár darabszámot tekintve kevesebb lakáshitelt engedélyeztek az év első felében, összegben mégis többet, mint 2018. azonos időszakában. Tovább
-
Munkavállalás vagy gondozás - hány magyart érint?
Még mindig magyarok százezrei gondoznak rokonokat és betegeket, miközben egyre nagyobb a hiány a munkaerőpiacon. Mi lehet a megoldás? Tovább
-
Valami gond van az OTP Bank rendszerével
Nagy erőkkel dolgoznak a probléma elhárításán. Tovább
-
Ki nézi terroristáknak a nyugdíjasokat? A Hét Sztorija
Banki azonosítás, terroristának nézett nyugdíjasok, Mészáros Lőrinc kedvenc témája a stadionok lelátóján, magyar korrupciós helyzet német vállalatvezetői szemmel - tartalmi ízelítő a megújult Piac&Profit magazinból. Tovább
-
Itt van, hányan igényelték eddig a falusi csokot
Júliusban indult a program. Tovább
-
Ha meglepő dolgokat akar olvasni a bevásárlásról, akkor ez a hír nem Önnek szól
Így hát ne lepődjön meg, ha a kattintás túloldalán nem lepné meg semmi. Tovább
-
Őrült módon elszállt az alapvető élelmiszerek ára
Több esetben még a kiemelkedő, kormány által sokat emlegetett nettó keresetnövekedést is meghaladó mértékű drágulásról árulkodnak a számok. Tovább
-
Kell-e félnünk a túlzott eladósodottságtól?
Úgy falják a magyarok a hitelt, mintha nem kellene visszafizetni. De vajon meddig tarthat még az öröm? Van még hova eladósodni? A Privátbankár kérésére a Bank360 szakértője megvizsgálta a hitelpiac egészségét. Tovább
-
1,7 millió rezsiutalványt már beváltottak
A villanyszámlákat fizetik inkább ezzel. Tovább
-
Az amerikaiaknak fogjuk köszönni a következő rezsicsökkentést?
Európában is, Amerikában is alacsony szinten vannak a gázárak, sok éves mélypontok közelében. Tovább
-
Kell-e félni a személyi kölcsöntől?
A személyi kölcsönök állománya minden korábbinál magasabb, ráadásul az idei növekedés 28,5 százalék körüli. A gazdasági környezet kifejezetten kedvező a további kihelyezésekre; az alacsony kamatkörnyezet mellett a bankok és hitelintézetek piaci gyakorlata is a növekedést segíti. Tovább
-
2,5 millióan jogosultak a novemberi nyugdíjprémiumra
Nemcsak az öregségi nyugdíjasok, hanem minden nyugdíjszerű ellátásban részesülő ember megkapja azt, aki jogszabályilag jogosult rá, hangsúlyozta Novák Katalin az M1-en. Tovább
-
Nagycsaládos autóvásárlási támogatás: erről a költségről sokan elfelejtkeznek
Sokaknak csak az új autó lebeg a szeme előtt, de a fenntartási költségeket is érdemes figyelembe venni. Ezek közé tartozik a kötelező biztosítás és a casco is. Mi a helyzet, ha a támogatással veszünk autót? Kötelező-e így cascot kötni az autóra? Tovább
-
Mekkora összeggel kezdenék a nyugdíjas éveket a magyarok?
Megválaszolták az egyik legfontosabb jövőbeli kérdést a Pénztárszövetség kutatásában megkérdezett emberek. Nevezetesen, hogy mekkora összeggel szeretnének belevágni a nyugdíjas évekbe. A spóroláshoz pedig az egyik legjobb megoldást továbbra is a pénztárak nyújtják. Tovább
Videók
Utánajártunk
Hírlevél
Feliratkozáshoz kérjük adja meg e-mail címét:
Exkluzív interjúk
-
Ahol a portfoliómenedzserek szabad kezet kapnak – Köves Benedek
-
Ha nincs magyar reálkamat, fektessünk más devizába – Kovács Szilárd
-
Az orosz medvéből orosz bika lesz? – Pálfi György
-
2020-2021 vízválasztó lehet a hazai bankrendszerben – Jelasity Radován
-
Nem kell félni szembemenni a piaccal – Czifra Gábor
-
Nem sikervállalkozóból, hanem sikerbefektetőből van igazán kevés – Oszkó Péter
-
Száz vállalati bankot is elbírna a magyar piac – Kovács Levente
