A Privátbankár.hu ezekre a kérdésekre választ keresve fordult Bunghardt Csabához, az AXA Biztosító vezérigazgató helyetteséhez.
A legfontosabb annak a tudatosítása, hogy elengedhetetlen időben, lehetőség szerint már a harmincas éveink elején elkezdenünk apránként félretenni, mivel az kevésbé megterhelő, később – 15-20 év múlva – azonban jelentős összegű megtakarításunk halmozódhat fel. Érdemes tehát valamilyen hosszú távú befektetési és akár nyugdíj-előtakarékossági konstrukciót választanunk. Ideális, ha olyat keresünk, amely egyszerre kínálja anyagi tartalékaink biztonságos gyarapítását, és életbiztosítás formájában komoly pénzügyi fedezetet is nyújt egy baleset, súlyos betegség, vagy a biztosított halála esetére is.
Igen, de hogyan lehet hosszú távú befektetésben gondolkodni egy, a jelenlegihez hasonló, kiszámíthatatlan világban?
Megfelelő választás lehet egy befektetéshez kötött életbiztosítás, amelyet már havi néhány tízezer forintos megtakarítással is el lehet kezdeni. Ilyen az új Linea életbiztosításunk is, amely a hazai piacon eddig még nem látott újdonságokat kínál, ráadásul rugalmasan alkalmazkodik a minket körülvevő – Ön által is említett – kiszámíthatatlan környezethez, és az egyéni életünkben bekövetkező változásokhoz. Így ha egy nagyobb összeg áll a házhoz, akkor ebből egy egyszeri befizetéssel is növelhetjük befektetéseinket, ha azonban a szerződés első 3 éve után átmeneti pénzügyi nehézségeink adódnak, akkor csökkenthetjük, vagy akár szüneteltethetjük is a díjfizetést, sőt, a biztosító a szerződő balesete vagy halála esetére is fedezetet kínál.
Ez nem hangzik rosszul, de miben áll a termék Ön által hangoztatott újszerűsége?
Vegyük sorra! A legfontosabb az, hogy jutalmazzuk ügyfeleink hűségét: a szerződés 25 éves időtartama alatt az első éves biztosítási díj többszörösével is gyarapítjuk megtakarításukat. Az első éves díj mértékétől függően, az éves díj akár felével megegyező egyszeri induló bónuszt azonnal jóváírjuk és befektetjük az ügyfél számláján, majd az 5. évben az átlagos éves díj 30 százalékával, ezt követően pedig, a 10. évtől ötévente az átlagos éves díjjal megegyező összeget írjuk jóvá a számláján. A rendszeres bónuszok mellett ráadásul most extra szolgáltatásként, első 1000 ügyfelünk egy évig ingyenesen megkapja a piacon egyedülálló Várólista egészségbiztosításunkat is, amellyel a biztosító költségén, soron kívül hozzájuthatnak a fejlett diagnosztikai eljárásokhoz (MRI, CT, PET-CT).
Pontosan miben gyarapítják az ügyfelek pénzét?
A forintban vagy euróban meglévő megtakarításokat, az ügyfelek választása alapján, az AXA 20 különböző eszközalapban helyezheti el. Ezek közül az egyik legújabb és a jelenlegi, gyorsan változó tőkepiaci környezethez igazított Iránytű eszközalapunk kategóriájában a legjobban teljesítő volt az elmúlt időszakban a hazai piacon. Az Iránytű minden hónapban 25 jelentős külföldi részvény- és kötvénypiac, keresett nyersanyag és lendületesen fejlődő iparágak növekedését megvizsgálva válogatja össze azt a három legígéretesebbet, amelyekbe az ügyfelek pénzét befekteti. Ráadásul az Árfolyamfigyelés funkció azoknak is segítséget nyújt, akiknek nincs idejük folyamatosan nyomon követni a tőkepiacok változásait, de lehetőség szerint szeretnék elkerülni a hirtelen árfolyamesések okozta nagyobb veszteségeket.
További információt a Linea életbiztosításról itt találhat >>>
50 bázisponttal, 7,75 százalékra csökkentették az alapkamatot. 
