Az önkéntes kölcsönös pénztárba és nyugdíj-előtakarékossági számlára (NYESZ) is egyre többen igénylik vissza személyi jövedelemadójukból a törvényileg visszajáró összeget, de
a nyugdíjbiztosításokra kért jóváírások növekedése kirívóan magas: a 2025-ös adóévre több mint kétszer annyian (422,1 ezren) rendelkeztek az adójukról ilyen jogcímen, mint 2017-ben
– derül ki a Nemzeti Adó- és Vámhivatal (NAV) laptársunknak, az ugyancsak a Klasszis Médiához tartozó Mfornak küldött adatszolgáltatásából. Laptársunk megjegyzi, a másik két megtakarítási forma esetén is 48,6 százalékkal, illetve 46,3 százalékkal nőtt a rendelkező nyilatkozatok száma.
Fotó: DepositPhotos.com
Bár a NYESZ esetén is szép mértékű az emelkedés, az egy rendelkezésre jutó átlagos visszatérített összeg e forma esetén csökkent – olvasható a cikkben. Az adatok szerint egy nyugdíj-előtakarékossági számlára 2017-re még átlagosan 73 405 forintot, 2025-re már csak 70 839 forintot igényeltek vissza az adózók. A cikk úgy véli, ez annak köszönhető, hogy a NYESZ már a kevésbé tehetősek körében is egyre népszerűbb.
Önkéntes pénztáraknál az egy rendelkezésre jutó átlagos visszatérítés a 2017-es 31,2 ezer forintról 2025-re 58,1 ezer forintra nőtt, míg nyugdíjbiztosítások esetén ez az összeg a 2017-es 43,9 ezer forintos átlagról 63,9 ezer forintos átlagra nőtt, azaz
e két nyugdíj-megtakarítási mód lassan felzárkózik a NYESZ-hez.
Laptársunk felidézi, az önkéntes kölcsönös pénztári befizetések után a levont, befizetett személyi jövedelemadóból 20 százalék, lekötés vagy prevenciós szolgáltatás igénybe vétele esetén további 10 százalék, de legfeljebb 150 ezer forint jóváírás érvényesíthető. NYESZ-re befizetett összegek után szintén 20 százalék, de legfeljebb 100 ezer forint lehet a jóváírás. Nyugdíjbiztosításra befizetett pénzből ugyancsak 20 százalék, maximum 130 ezer forint visszatérítés kérhető. A három formából mindösszesen 280 ezer forint lehet a visszajáró összeg, melyet az illető pénztári, NYESZ-es vagy biztosítási számláján írnak jóvá.
A szintén a Klasszis Médiához tartozó Mfor teljes cikke ide kattintva olvasható. >>
