Egyre népszerűbb a nyesz és a tbsz

Habár a nyesz esetében 2011-ben 30%-ról 20%-ra, éves szinten maximum 100.000 forintra csökken a befizetett összeg után járó adójóváírás mértéke, a befektetők lelkesedése nem tört meg. A tbsz-t is egyre többen választják - derült ki a K&H Alapkezelő szerkesztőségünkhöz eljuttatott összegzéséből.

 „Az elmúlt hetekben több mint 1500 magánbefektetőt kérdeztünk meg arról, mennyire ismert és vonzó számukra a tbsz és a nyesz. Az eredmények azt mutatják, hogy a befektetők túlnyomó többsége már tisztában van azzal, hogy a tartós befektetési számlán kamatadó-mentesen tarthatja megtakarításait, emellett pedig a nyugdíj-előtakarékossági számla is egyre népszerűbb az ügyfelek körében” – összegezte a befektetők körében végzett felmérés eredményeit Horváth István, a K&H Alapkezelő befektetési igazgatója.

A K&H Alapkezelő szakemberei az ország 22 nagyvárosában kérdezték a magánbefektetőket arról, mit tudnak a tbsz-ről és az elmúlt hetekben egyre többet emlegetett nyesz-ről. „Az eredmények sokkal pozitívabbak lettek, mint amire számítottunk, hiszen a megkérdezett, több mint másfél ezer egyéni befektető közül szinte mindenki tisztában volt a tbsz kamatadó-mentességet biztosító lehetőségéről. Sőt, már jelenleg is a kisbefektetők jelentős része rendelkezik tbsz vagy nyesz számla valamelyikével, vagy akár mindkettővel” – mondta el a szakember.

„Tudni kell, hogy a tbsz számlán a számla indításának évében folyamatosan történik a felhalmozás, tehát idén még decemberi 31-ig lehet a számlára befizetni.  A befizetett összegre a felhalmozási évet követő 3. lekötési év után már csak 10%-os kamatadó terheli, az 5. év után pedig egyáltalán nem kell kamatadót fizetni, eközben pedig a megtakarított összeget tetszőleges lehet felhasználni értékpapír befektetésre. Az eddigi tapasztalatok alapján a tbsz számla hasznosságával a kisbefektetők is egyetértenek, hiszen továbbra is sokan tervezik, hogy még az év hátralévő részében elhelyeznek befektetést ilyen számlán. Másrészt azt látjuk, hogy csak az elmúlt egy hónapban több mint 1500 ügyfél helyezett el nálunk közel 5 milliárd forint összegű megtakarítást tbsz számlán” – mondta el Horváth István.

„Habár a nyesz esetében 2011-ben 30%-ról 20%-ra, éves szinten maximum 100.000 forintra csökken a befizetett összeg után járó adójóváírás mértéke, ez azonban így is nagyon kedvező, hiszen ez azt jelenti, hogy idén 333.000 forint befizetés után, 2011-ben pedig évi 500.000 forint befizetés után következő év júniusában 100.000 forint igényelhető vissza. A még idei befizetésre vonatkozó magasabb adókedvezmény a kisbefektetők számára is nagyon vonzó, hiszen az elmúlt hónapban közel ezer nyesz számlanyitás történt, amelyeken csaknem másfél milliárd forintot helyeztek el” – mondta el a szakember.

Privátbankár - Zsiborás Gergő