Fektessen be a legjobb tizenötbe!

Egyre több befektetési és megtakarítási ajánlattal találkozhatunk a befektetési termékek piacán. Tíz százalék alatti kamatot, hozamot kevesen ígérnek, s a mai helyzetben valóban nem mindegy, van-e a megtakarításnak valódi, a befektetett vagyont gyarapító hozama, vagy csupán az infláció értékcsökkentő hatását tudják vele a befektetők kiküszöbölni. De az sem mindegy, milyen kockázattal kénytelen szembenézni a befektetni vágyó. A legtöbb befektetési termék esetében a magas hozamokért nagy kockázatot, általában tőkekockázatot is kell vállalni. Persze ez sem mindig és minden esetben igaz. Bár csodák nincsenek, kedvező lehetőségek annál inkább.

A különböző megtakarítási formák között a részvények középtávon általában a betéteknél kedvezőbb hozamot eredményeznek. A részvények megvásárlása ugyanakkor kockázatokat is rejt magában: tőke- és hozamkockázatot egyaránt. A Pioneer Alapkezelő új konstrukciója úgy igyekszik biztosítani a tőkegaranciát befektetőinek, hogy eközben kimagasló, részvények által elérhető hozamlehetőséget is tartogat befektetői számára, még akár mérsékelten eső piacokon is, így képes kiküszöbölni az időszakos negatív tőzsdei környezet hatásait. Az évente 15 százalékos hozam abban az esetben is járhat a befektetőnek, ha a tőzsdei árak lefelé indulnak. Ha az árcsökkenés mértéke meghaladja az előre megállapított küszöbértéket, – amely várhatóan harminc százalék lesz – akkor a hozamot ugyan nem írják jóvá adott évben, de az nem vész el, hanem a bónuszkosárba kerül.

A bónuszkosárban lévő hozamához a befektető utólag is hozzájuthat, amennyiben a piacok korrigálják önmagukat, és a kosárban szereplő részvények árfolyama a következő évben a küszöbérték felett marad. Példával szemléltetve, ha egy évben 30 százaléknál nagyobb árfolyamcsökkenés következik be a kosár valamelyik részvényénél, akkor a hozam a bónuszkosárba kerül. A következő esztendőre azonban javul a helyzet és visszaerősödnek az árak a küszöbérték fölé, és ott is maradnak: ekkor év végén a befektető nem csupán az arra az évre járó, hanem a bónuszkosárban lévő hozamot is megkapja, összesen harminc százalékot. Az UniCredit Hozamfix Tőkegarantált Származtatott Alap egyik legvonzóbb tulajdonsága – a teljes tőkegarancia mellett –, hogy a hozam megszerzésének esélye a harmadik esztendő végéig fennmarad, hiszen ha a gyengébb éveket jó követi, az addig ki nem fizetett hozamot is jóváírják a befektetőnek.

Az árak alakulását természetesen nem lehet pontosan megjósolni, de a sikert előrejelezheti, hogy az alapban a világ legtőkeerősebb vállalatainak részvényei (pl. a Microsoft, a Citigroup, az Exxon, a Total, a Toyota, a Mitsubishi, a Nokia, az E.ON) szerepelnek. Az UniCredit Hozamfix Tőkegarantált Származtatott Alap szeptember 21.-éig jegyezhető díjmentesen az UniCredit Bank országos fiókhálózatában, diszkontáron. Részletek a www.unicreditbank.hu és a www.pioneerinvestments.hu weblapokon találhatók.

(x)