Az Allianz Csoport nemzetközi Bizalom Felmérése 2008-ban már megmutatta, hogy Európában a magyarok aggódnak leginkább országuk általános helyzete miatt, az Allianz Hungária megbízásából a GfK piackutató cég által 2011 áprilisában végzett kutatás szerint pedig a magyarok ma még borúlátóbbak, mint 3 évvel ezelőtt.
A kutatás során ezer, 15 évesnél idősebb férfit és nőt kérdeztek meg egy reprezentatív felmérés keretében az öngondoskodásról való vélekedésükről és megtakarítási szokásaikról.
A magyar lakosság jövőjével kapcsolatos bizonytalanságát támasztja alá a GfK kutatással párhuzamosan végzett Allianz online felmérése is. Az itt megkérdezettek 36 százalékának fogalma sincs arról, hogy milyen élethelyzetben lesz nyugdíjas éveiben és 42 százalékuk véli úgy, hogy valamivel, vagy sokkal rosszabb élethelyzetben lesz, mint nyugdíjas évei előtt. A jövőre vonatkozó aggodalmakat jól mutatja, hogy a válaszadók közel 80 százaléka valószínűbbnek tartja, hogy a nyári viharok során villám csap a házába, mint azt, hogy nyugdíjjárulékából összegyűlt alap, egyéb kiegészítés vagy megtakarítás nélkül garantálja majd nyugdíjas éveinek biztonságát.
A fentiek alapján nem meglepő, hogy a GfK által végzett kutatás szerint a legtöbben az önkéntes nyugdíjpénztárt vagy életbiztosítást tartják az öngondoskodás legjobb és legmegbízhatóbb eszközeinek. Ez összhangban áll az Allianz online felmérésével, ahol a megkérdezettek közül a legtöbb válaszadó a TB és nyugdíjellátás kiegészítését látja a legjobb megoldásnak arra a problémára, hogy nyugdíjas évei alatt ne legyenek anyagi gondjai. Sokak szerint pedig pénzügyi ismereteink fejlesztése, valamint a pénzügyi tanácsadó segítségével történő pénzügyi terv készítése is hozzájárulhat saját jövőnk biztosításához. Ennek fontosságát támasztja alá az a meglepő eredmény is, amely szerint az Allianz honlapján végzett felmérésben megkérdezettek 41 százaléka úgy gondolja, hogy nagyobb kihívás egy stabil pénzügyi terv készítése, amely biztonságot nyújt nyugdíjas éveinkhez, mint a Himalája megmászása.
Jelenleg Magyarországon a lakosság kevesebb mint felének van megtakarítása, amelynek a forintbetét mellett népszerű formája a forint alapú életbiztosítás és az önkéntes nyugdíjpénztár is. A korcsoportokat vizsgálva elmondható, hogy minél idősebbek a válaszadók annál nagyobb arányban tettek már valamit öngondoskodásuk érdekében. Míg a 15-29 évesek 69 százaléka, addig az 50 év felettiek 87 százaléka tett már lépéseket időskori anyagi biztonságuk megteremtése érdekében. Bár a válaszadók többsége egyet értett abban, hogy a jelenlegi helyzet nem kedvező megtakarítások képzésére, válaszaik alapján az emberek 46 százaléka tud havonta félretenni valamennyi pénzt, átlagosan a háztartás havi nettó jövedelmének 12 százalékát. A jövőt tekintve azonban az emberek harmada úgy gondolja, hogy kevesebbet tud majd megtakarítani a későbbiekben.
Az Allianz számításai szerint havi 25 ezer forintos induló befizetéssel és 65 éves nyugdíjkorhatárral számolva a 30 éves korban kezdett megtakarítás jelenértékén havi 68 ezer forintos életjáradékot eredményez, azaz ennyivel tudja kiegészíteni nyugdíját. Ugyanez a befizetés 35 évesen kezdve havi 46, míg 40 évesen kezdve 31 ezer forint havi pluszt jelent.
Kozek András a kutatási eredményekkel kapcsolatban hozzátette: a kutatások megmutatták, hogy az emberek bizonytalanok jövőjükkel, különösen időskori megélhetésükkel kapcsolatban.
Privátbankár - Zsiborás Gergő