Az Europol szerint 3-4 milliárd angol font, azaz 4-5 milliárd euró értékben történt pénzmosás a kriptodevizák, elsősorban a bitcoin felhasználásával Európában. A hatóságok szerint sürgős intézkedésekre van szükség a folyamat megfékezésére, de eddig elég lassan történtek a lépések.
Felfutott
A bitcoin megalkotói, majd támogatói azzal reklámozták az új eszközt, hogy a bankok kiiktatásával, ráadásul a névtelenség megőrzésével lehet vele fizetni, vagy akár nagyobb összegeket mozgatni. Nos, kinek a leghasznosabb ez a lehetőség? Azoknak, akik bűncselekményekből származó pénzeket akarnak tisztára mosni, a pénzek útját követhetetlenné tenni. A probléma kezdettől létezett, de csak a kriptodevizák nagy tavalyi árfolyam emelkedése és forgalmuk megnövekedése által keltette fel a hatóságok figyelmét.
Az Europol szerint az utóbbi időben indult gyors növekedésnek a kriptodevizás módszerek aránya az összes pénzmosáson belül: jelenleg 3-4 százalék körül van, és gyorsan növekszik. Úgy gondolják, itt az idő fellépni ez ellen ugyanolyan szigorúan, mint a szabályozott (banki, tőzsdei stb.) ügyleteknél. Eddig a rendőrség lehetőségei meglehetősen korlátozottak voltak, mivel nem lehetett beazonosítani, ki végez egy-egy kriptodevizás műveletet.
Ismert a módszer, nehéz fellépni
Ha pedig mégis csak sikerül valahol valakit azonosítani, esetleg a bűnözésből szánt pénz nyomára bukkanni, nincs lehetőség azt lefoglalni, mint a bankokban vagy más pénzügyi intézményeknél. Az Europol már azonosította a módszert, amivel a pénzmosás zajlik: a bűnözésből származó pénzt bitcoinra váltják, kisebb összegekre osztják, majd strómanokhoz küldik, akik visszaváltják és felveszik készpénzben, majd odaadják a rosszfiúknak.
A strómanokat roppant nehéz azonosítani, mivel rengetegen vesznek fel kisebb-nagyobb összegű készpénzt bitcoin ügyletek után, és közülük eddig nem tudták kiszűrni a bűncselekményben részt vevőket. Az Europol szerint a kriptodeviza iparág résztvevőit kellene rávenni, hogy együttműködjenek a hatóságokkal a bűnözők kiszűrésére. Ez ugyanakkor nem egyszerű, mert még azt is nehéz meghatározni, ki tekinthető iparági résztvevőnek?
Mi lesz az árral bűnözők nélkül?
Egyértelműen szóba jöhetnek a bitcointőzsdék, illetve működtetőik. Nem véletlen, hogy sok országban, elsősorban Ázsiában velük kezdték a szigorítást, esetenként be is tiltották őket, mivel nem találtak megfelelő módszert a hatékony szabályozásra. Az Europol szerint egyébként a legtöbb pénz, amit Európában kriptodevizák felhasználásával mosnak, az utcai kábítószer árusításból származik.
A kriptodevizák árfolyama az utóbbi hetekben nagy zuhanáson ment keresztül, a bitcoin közel 20 ezer dolláros csúcsáról 6 ezer alá esett, majd onnan korrigált, jelenleg 8700 dollár. Kérdés, hogy menyi idő alatt sikerül visszaszorítani a kriptodevizák által megvalósított pénzmosást, és hogy ez hogyan hat majd az árfolyamra. A pénzmosás szinte az egyetlen fundamentális ok, amiért ezeket az eszközöket használják, egyébként leginkább a spekuláció, az árfolyam emelkedésbe vetett hit képezi az irántuk mutatkozó kereslet alapját.
Címlapon
Nyakunkon a magyar fizetési forradalom – de mi következik utána?
A július 1-jén elrajtoló magyarországi azonnali fizetési rendszer komplexebb lesz, mint a világ bármelyik hasonló megoldása - persze azért máshol sem tétlenkednek, folyamatosan születnek az újabb és újabb, innovatív banki szolgáltatások. A világ egyik legjelentősebb Fintech-rendezvénye, a londoni FintechConnect kiállítás és konferencia nyomán járjuk körül a folyamatokat.
- Merkel lelépésével egyidőben kemény intézkedések az olaszoknál, osztrákoknál és dánoknál
- Sokk a klímacsúcson: Trump, Putyin és az arabok kisiklatták a tárgyalásokat
- Mi lesz, ha megint krach lesz? Mennyit kockáztatnak a magyarok?
- Van valami, amiben meghökkentően nagyot fejlődött Magyarország
- 12 év múlva olyan forró lehet a Föld, mint 3 millió éve
- Kínában lényegében betiltották az iPhone-t
- Meglepetés a magyar inflációban – fékre lépett az áremelkedés
- Újabb botrányos adatszivárgás miatt a tervezettnél korábban zár be a Google+
- Egy vagyont fizetnének az ügyvédek a letartóztatott Huawei-vezető szabadon engedéséért
További cikkek
-
Mi lesz, ha megint krach lesz? Mennyit kockáztatnak a magyarok?
Az alacsony kamatok miatt százmilliárdok áramolhattak viszonylag kockázatos befektetésekbe, mint részvények, ingatlanok, vállalati kötvények. Tovább
-
Kilépés a kilépésből? Ez aggasztja a tőzsdéket
A Brexit-megállapodás parlamenti szavazásának elhalasztása aggasztja a tőzsdei befektetőket, akik nagyobb politikai válságtól tartanak. Tovább
-
A befektetőket is megrémíti Trump beavatkozása a világgazdasági folyamatokba
A Huawei vezető tisztségviselőjének letartóztatása már olyan mértékű politikai beavatkozást jelent a gazdasági folyamatokba, elsősorban amerikai-kínai viszonylatban, hogy ez a New York Times szerint már nem csak a gazdasági növekedésre lehet káros, de a befektetőket is elijeszti, és fokozza a tőzsdei eladási hullámot. Tovább
-
Zuhan az egész világ: a magyar tőzsde lett a menedék
Pénteken nagyot estek az amerikai tőzsdék, ma követi őket Ázsia és Európa is. Tovább
-
Kirúgtak egy céget a tőzsdéről – ez volt a baj
Törölnek egy szereplőt a terméklistáról. Tovább
-
Nagy medve lesz a kis medvéből? Meddig esik még a piac?
Az amerikai piacok mintegy két hónapja, az európai piacok inkább négy hónapja szenvednek, hullámvasutaznak. Tovább
-
Őrületes fordulat volt a tőzsdén, hasít a Mészáros-papír - az autósok örülhetnek
Amikor tegnap Európa bezárt, még nem sejtettük, mekkora fordulat jön a zárásra Amerikában - ezt a hullámot lovagolják meg ma a befektetők a kontinensünkön. Tovább
-
Trump-rali után Trump-krach? Vagy másra kell itt figyelni?
Február óta nem látott árfolyamesések vannak a tőzsdéken, lenullázva a hétvégi állítólagos amerikai-kínai megállapodás pozitív hatásait. Tovább
-
Megbüntették Sorosékat a mezítelen shortolásért
A hongkongi hatóság 1,5 millió dollárra büntette a Soros Fund Management-et, amiért olyan értékpapírokat adott el, amelyeket nem lehetett. Tovább
-
Klasszikus menekülés: részvényből kötvénybe bújnak a befektetők
A tegnapi amerikai szünnap után ma nagy eséssel indítottak az ázsiai és az európai tőzsdék egyaránt, sőt, még a hazai börzén is előkerültek az eladók. Tovább
-
Trump fújja a passzátszelet már az OPEC-nek is
A legnagyobb OPEC-tag azonban mintha nem mondhatna ellent a legnagyobb kitermelő és fogyasztó ország elnökének. Tovább
-
Erősen csökkent a nyugdíjszámlákon levő megtakarításaink értéke
Továbbra is dinamikusan nő a hazai TBSZ-számlák száma és hasonlóképpen a rajtuk levő vagyon. Tovább
-
Mikulás-rali helyett összeomlás, gyenge a forint
Tegnap a hétfői optimizmus után váratlanul akkora zuhanás következett az amerikai tőzsdéken, amekkorát csak októberben láttunk. Tovább
-
Trump lódított? Német autóguruk a Fehér Házban
Kérdőjelek a hétvégi megállapodásról. A tőzsdék megijedtek az amerikai kötvénypiac intő jeleitől is, így megint nagy a szakadás. Tovább
-
Mit ki nem találnak – vásároljunk részvényt a tisztes nyugdíjhoz?
Egy német konzervatív politikus azt javasolja, hogy adókedvezménnyel ösztönözzék a részvényvásárlásokat, amennyiben azok célja a nyugdíjas korra szóló előtakarékosság. Ezt sok kritika éri, balról is, jobbról is. Tovább
-
Új részvénnyel kereskedhetünk a tőzsdén, új piacon
Mai nappal aktívvá vált a BÉT Xtend piaca, elsőként a Megakrán részvényeivel lehet kereskedni rajta. Tovább
-
Eldördült a startpisztoly, elkezdődött a Mikulás-rali a tőzsdéken?
A hétvégi kínai-amerikai tárgyalásokat a piacok nagyon pozitívan fogadták, a tőzsdeindexek szépen emelkednek. Tovább
-
Trump-Hszi: a semminél jobb, vagy egy csodálatos barátság kezdete?
Jónak látszó hír érkezett a hétvégi G-20 találkozóról, a tőzsdék látszólag kitörő örömmel fogadták. Tovább
-
Megint óriási Mészáros-rali volt a BÉT-en
Nagy forgalommal sokat emelkedett a Budapesti Értéktőzsde novemberben, de mindent vitt a legújabb Mészáros-papír, a 4iG, a hónapban 78 százalékos emelkedéssel. Tovább
-
Erősödik a forint, drágul az olaj
Nagy öröm árasztotta el a tőzsdéket a hétvégi G20 csúcs után, a befektetők vesznek mindent, amit érnek. A BÉT-en az OTP a legkeresettebb, a papír lényegében csúcsára is ért. Tovább
Videók
Utánajártunk
Mi mozgatja a befektetők fantáziáját
Hírlevél
Feliratkozáshoz kérjük adja meg e-mail címét:
Exkluzív interjúk
-
Mibe érdemes fektetni az idén? – Zsiday Viktor
-
Külföldi álmok: honnan tudja egy magyar cég, hogy van esélye labdába rúgni? – Katona Zsolt
-
Mit válassz, ha nyugdíjas éveidre szeretnél takarékoskodni? – Benczédi Balázs
-
A kötvényekből ingatlanalapokba mennek az idén a befektetők – Varga Zalán
-
Ha a nyugdíjadra gondolsz, erre ügyelsz a befektetésnél – Hajósi Péter, Varga-Balázs Attila
