3p
Az Europol szerint 3-4 milliárd angol font, azaz 4-5 milliárd euró értékben történt pénzmosás a kriptodevizák, elsősorban a bitcoin felhasználásával Európában. A hatóságok szerint sürgős intézkedésekre van szükség a folyamat megfékezésére, de eddig elég lassan történtek a lépések.

Felfutott

A bitcoin megalkotói, majd támogatói azzal reklámozták az új eszközt, hogy a bankok kiiktatásával, ráadásul a névtelenség megőrzésével lehet vele fizetni, vagy akár nagyobb összegeket mozgatni. Nos, kinek a leghasznosabb ez a lehetőség? Azoknak, akik bűncselekményekből származó pénzeket akarnak tisztára mosni, a pénzek útját követhetetlenné tenni. A probléma kezdettől létezett, de csak a kriptodevizák nagy tavalyi árfolyam emelkedése és forgalmuk megnövekedése által keltette fel a hatóságok figyelmét.

Az Europol szerint az utóbbi időben indult gyors növekedésnek a kriptodevizás módszerek aránya az összes pénzmosáson belül: jelenleg 3-4 százalék körül van, és gyorsan növekszik. Úgy gondolják, itt az idő fellépni ez ellen ugyanolyan szigorúan, mint a szabályozott (banki, tőzsdei stb.) ügyleteknél. Eddig a rendőrség lehetőségei meglehetősen korlátozottak voltak, mivel nem lehetett beazonosítani, ki végez egy-egy kriptodevizás műveletet.

Ismert a módszer, nehéz fellépni

Ha pedig mégis csak sikerül valahol valakit azonosítani, esetleg a bűnözésből szánt pénz nyomára bukkanni, nincs lehetőség azt lefoglalni, mint a bankokban vagy más pénzügyi intézményeknél. Az Europol már azonosította a módszert, amivel a pénzmosás zajlik: a bűnözésből származó pénzt bitcoinra váltják, kisebb összegekre osztják, majd strómanokhoz küldik, akik visszaváltják és felveszik készpénzben, majd odaadják a rosszfiúknak.

A strómanokat roppant nehéz azonosítani, mivel rengetegen vesznek fel kisebb-nagyobb összegű készpénzt bitcoin ügyletek után, és közülük eddig nem tudták kiszűrni a bűncselekményben részt vevőket. Az Europol szerint a kriptodeviza iparág résztvevőit kellene rávenni, hogy együttműködjenek a hatóságokkal a bűnözők kiszűrésére. Ez ugyanakkor nem egyszerű, mert még azt is nehéz meghatározni, ki tekinthető iparági résztvevőnek?

Mi lesz az árral bűnözők nélkül?

Egyértelműen szóba jöhetnek a bitcointőzsdék, illetve működtetőik. Nem véletlen, hogy sok országban, elsősorban Ázsiában velük kezdték a szigorítást, esetenként be is tiltották őket, mivel nem találtak megfelelő módszert a hatékony szabályozásra. Az Europol szerint egyébként a legtöbb pénz, amit Európában kriptodevizák felhasználásával mosnak, az utcai kábítószer árusításból származik.

A kriptodevizák árfolyama az utóbbi hetekben nagy zuhanáson ment keresztül, a bitcoin közel 20 ezer dolláros csúcsáról 6 ezer alá esett, majd onnan korrigált, jelenleg 8700 dollár. Kérdés, hogy menyi idő alatt sikerül visszaszorítani a kriptodevizák által megvalósított pénzmosást, és hogy ez hogyan hat majd az árfolyamra. A pénzmosás szinte az egyetlen fundamentális ok, amiért ezeket az eszközöket használják, egyébként leginkább a spekuláció, az árfolyam emelkedésbe vetett hit képezi az irántuk mutatkozó kereslet alapját.

Részvényárfolyamok

részvény ár min max változás vétel eladás forgalom deviza dátum idő
OTP 30070 29920 30280 +0,20% 30040 30070 2 447 220 660 HUF 2025-08-28 12:53:41
MOL 2944 2938 2970 -0,74% 2940 2944 583 579 146 HUF 2025-08-28 12:51:10
MTELEKOM 1954 1954 1974 0,00% 1954 1958 41 004 104 HUF 2025-08-28 12:52:39
RICHTER 10580 10570 10670 +0,57% 10580 10600 324 332 320 HUF 2025-08-28 12:53:48
OPUS 583 580 583 +0,87% 581 583 23 408 943 HUF 2025-08-28 12:45:28
A fentiek 15 perccel késleltetett adatok, melyeket a Portfolio TeleTrader Kft., a Budapesti Értéktőzsde hivatalos adatszolgáltatója biztosít számunkra.

LEGYEN ÖN IS ELŐFIZETŐNK!

Előfizetőink máshol nem olvasott, higgadt hangvételű, tárgyilagos és
magas szakmai színvonalú tartalomhoz jutnak hozzá havonta már 1490 forintért.
Korlátlan hozzáférést adunk az Mfor.hu és a Privátbankár.hu tartalmaihoz is, a Klub csomag pedig a hirdetés nélküli olvasási lehetőséget is tartalmazza.
Mi nap mint nap bizonyítani fogunk! Legyen Ön is előfizetőnk!

Részvény / Deviza / Áru A világ kapitalistái csütörtökön sem pihennek, mozog a tőke
Privátbankár.hu | 2025. augusztus 28. 09:51
Indexemelkedéssel indult csütörtökön a kereskedés a főbb európai értékpapírpiacokon.
Részvény / Deviza / Áru Elégedetten hátradőlhet, ha meglátja, mi történt a forinttal
Privátbankár.hu | 2025. augusztus 28. 07:31
Erősödött a forint csütörtök reggelre a főbb devizákkal szemben az előző délutáni jegyzéséhez képest a nemzetközi devizakereskedelemben.
Részvény / Deviza / Áru Örülhetnek a Wall Street farkasai
Privátbankár.hu | 2025. augusztus 28. 06:54
Emelkedéssel zártak szerdán a New York-i értéktőzsde irányadó mutatói.
Részvény / Deviza / Áru Bajban lesz, ha most venne eurót
Privátbankár.hu | 2025. augusztus 27. 18:58
Gyengült a forint a főbb devizákkal szemben szerdán kora estére a bankközi devizapiacon reggelhez képest.
Részvény / Deviza / Áru A Barátság vezeték újraindulását a befektetők is ünneplik
Privátbankár.hu | 2025. augusztus 27. 18:03
A Budapesti Értéktőzsde részvényindexe, a BUX 923,52 pontos, 0,88 százalékos csökkenéssel, 104 232,11 ponton zárt szerdán.
Részvény / Deviza / Áru Nehezen indult a szerda Amerikában
Privátbankár.hu | 2025. augusztus 27. 16:14
Enyhe csökkenéssel nyitottak az amerikai értékpapírpiacok szerdán.
Részvény / Deviza / Áru Így védekezhet a háború ellen
Eidenpenz József | 2025. augusztus 27. 15:21
A ritkaföldfémek piacát Kína uralja, ami komoly fejfájást okoz egyes politikusoknak. A kisbefektetők is tudnak részesedni ezen anyagok áremelkedéséből, bár nagyon olcsónak már nem tűnnek az ezzel foglalkozó vállalatok. A kockázatok is magasak, az államok bele-belenyúlnak a piacba.
Részvény / Deviza / Áru Nincs jó napja az OTP-nek
Privátbankár.hu | 2025. augusztus 27. 14:46
A Budapesti Értéktőzsde részvényindexe a mínusz 0,19 pontos nyitás után tovább csökkent szerdán kora délutánig.
Részvény / Deviza / Áru Jól megy a Mol, az OTP csak nézi
Privátbankár.hu | 2025. augusztus 27. 12:29
Helyzetkép a budapesti tőzsdéről szerda délben.
Részvény / Deviza / Áru A BUX csendes, Ázsia vegyes képet mutat szerda reggel
Privátbankár.hu | 2025. augusztus 27. 09:21
Keleten zárnak, Európában nyitnak a tőzsdék.
hírlevél
Ingatlantájoló
Együttműködő partnerünk: 4iG