Hatalmasat buktak a magyarok január 15-én - folyik a vizsgálat

Több online kereskedési platformon szolgáltatást nyújtó befektetési vállalkozással szemben alkalmazott intézkedést az MNB mai határozataiban. A jegybank témaelemzése szerint a hazai befektetési vállalkozások által külföldön letétkezelt ügyfél pénzek állománya – részben főként a magas tőkeáttételes forex ügyletekhez kapcsolódó letétek miatt – meghaladta a 41 milliárd forintot.

A Magyar Nemzeti Bank (MNB) az elmúlt hónapokban témaelemzést és témavizsgálatot végzett a befektetési vállalkozások körében az online kereskedési platformok kapcsán, azok magas kockázata miatt. A jegybank rendkívüli adatszolgáltatást rendelt el 22 befektetési vállalkozásnál, 4 befektetési vállalkozásnál pedig helyszíni vizsgálatot is végzett.

Van cég, aki minden pénzét devizakereskedésből szerzi

Mint a jegybanki témaelemzés megállapította, 4 olyan külföldi szolgáltató van (Saxo Bank A/S, Interactive Brokers LLC., Gain Capital Ltd., Forex Capital Markets Ltd. (FXCM)), amelyekkel a hazai befektetési vállalkozások jellemzően szerződést kötöttek. Az online kereskedési platformokon kötött ügyletek több hazai befektetési vállalkozás esetében – részben a magas tőkeáttétel miatt is – a forgalmuk meghatározó részét (70-80 százalék) adják. Az üzleti modell jellegéből adódóan akadnak olyan szolgáltatók is, ahol ez az arány megközelíti, vagy akár el is éri a 100 százalékot.

41 milliárdot tartunk letétkezelőknél

Mindezek miatt az elmúlt években jelentősen megnőtt a külföldi szolgáltatóknál, mint harmadik fél letétkezelőknél elhelyezett megbízói pénzeszközök, letétek nagysága, ami a legutolsó adatok szerint meghaladta a 41 milliárd forintot.

Az MNB vizsgálata megállapította, hogy a nyilvántartások nem minden esetben voltak teljes körűek és naprakészek, a befektetési szolgáltatók nem adtak teljes körű tájékoztatást a befektetőknek a kapott ösztönzőkről. Az MNB a témához kapcsolódóan a jövőben meghatározza prudenciális elvárásait, és továbbra is kiemelten kívánja ellenőrizni az online kereskedési platformok rendeltetésszerű, prudens és jogszerű használatát.

Óriási bukások január 15-én

A nemzetközi piacok tőkeáttételes pozíciói szokatlanul nagy napon belüli eredményt (nyereséget vagy veszteséget) képesek produkálni. A magas tőkeáttételű eszközökkel gyakran „megégetik” magukat még a tapasztalt befektetők is - írja az MNB.

2015. január 15. napján a hazai befektetési vállalkozások ügyfelei összességében 622,5 millió forint bruttó nyereséget és 11,8 milliárd forint bruttó veszteséget realizáltak, így a nettó eredmény a lezárt pozíciókon 11,2 milliárd forint veszteség volt a vizsgált körben.

A vizsgált napon fennálló nyitott pozíciók összesített, nem realizált nyeresége 3,733 milliárd forint, míg a pozíciók nem realizált vesztesége 25,3 milliárd forint volt, így a nettó eredmény a nyitott pozíciókon 21,575 milliárd forint veszteséget mutatott.

A vizsgált körben, az extrém piaci mozgásokat eredményező 2015. január 15-i napon egy ügyfél átlagosan 5,9 millió forint veszteséget szenvedett el a lezárt pozíciókon (ténylegesen realizált veszteség), míg a nyitott pozíciók el nem számolt vesztesége átlagosan 6,9 millió forint volt.

Általános tapasztalat volt, hogy a kereskedésbe beépített automatizált kockázatkezelési funkciók (stop-loss megbízások) nem működtek, sok esetben az online kereskedési rendszerek nem voltak képesek a hírtelen megnövekedett magas megbízásszámot kezelni, a pozíciókat adott pillanatban zárni.

Láttál már olyat, hogy másodpercek alatt elég 150 millió? Mi igen

A svájci jegybank január 15-i hirtelen döntése, amikor elengedte a frank árfolyamgátját és egyben az árjegyzést is felfüggesztette, elképesztő zavart okozott a piacokon. A piac fél órára gyakorlatilag megszűnt, a szolgáltatók zárták vagy nem zárták ügyfeleik veszteséges pozícióit, teljesen követhetetlen árakon. Ráadásul előfordult, hogy a megkötött árat másnap tovább rontották. Egy olyan kötéslista is a birtokunkba került, amire a legtapasztaltabb devizakereskedő is eltátaná a száját.  Korábbi összeállításunk >>