A bankok is firtathatják vagyonunk eredetét

Az Ernst and Young szerint a pénzmosás és terrorizmus elleni uniós direktíva év végéig kötelező bevezetésével több feladat hárul majd a bankokra és kevesebb a hatóságokra. Kühn János, a tanácsadó cég senior menedzsere szerint a jelenlegi magyar szabályozás a hangsúlyt az ügyfél azonosítása mellett a limit feletti és gyanús tranzakciók adminisztrációjára és bejelentésére helyezi. A nagy számú bejelentéseket azonban a hatóság nem, vagy csak nagyon lassan tudja feldolgozni.
   
A 2007 decemberéig bevezetendő uniós direktíva ezzel szemben kockázatalapú ügyfél és tranzakciós szűrést ír elő, jelentősen növelve a banki és csökkentve a hatósági feladatokat. Új kérdésekkel is találkozhatnak  az ügyfelek: az új szabályozás alapján a bank várhatóan érdeklődni fog az ügyfél vagyonának eredete iránt.

Az új szabályozás alapján meg kell határozni a tranzakciók végső kedvezményezettjeit és azonosítani kell a politikai közszereplőket is. A pénzintézetek megosztottak abban a kérdésben, hogy az EU direktíva bevezetése változtat-e ügyfélkapcsolataikon.

Szoftverrel szűrnék a pénzmosókat
Nyilatkozni kell az uniós határon a nagyobb készpénzről
Gyorsult a pénzmosás - csak átmeneti a nyugalom

MTI