<img height="1" width="1" style="display:none" src="https://www.facebook.com/tr?id=947887489402025&amp;ev=PageView&amp;noscript=1">
8p
Tavaly sok tízmilliárd forintot fektettek a befektetők vegyes alapokba, ami az alacsony kamatok közepette jó választásnak tűnt. Az eredmények alapján volt, akinek az volt, másoknak pedig kevésbé. Sok függhetett attól, hogy egy alap milyen részvényekkel színesítette a kötvényportfólióját, mert a részvénypiacok is nagyon eltérő eredményt mutattak.

 

Népszerű alapfajta mostanában, az alacsony kamatok korszakában a vegyes alap, tavaly 27 százalékkal, 613 milliárd forintról 780 milliárd forintra nőtt a vagyonuk. A vegyes alapok általában kötvényeket és részvényeket kombinálnak egymással, de lehet bennük más is, például ingatlanalapok jegyei vagy árupiaci befektetések.

 

Definíció szerint háromféle vegyes alap is van. Azok, amelyekben legfeljebb 35 százalék a részvény és más kockázatosabb befektetések aránya, a többi kötvénybefektetés, óvatos vegyes alapnak számítanak. A kiegyensúlyozott vegyes alapoknál 35-65, a dinamikus vegyes alapoknál 65 százalék feletti a kockázatos befektetések aránya. (Ha viszont 80 százalék felett van a részvényeké, akkor részvényalapról beszélünk.)

Iránytalan részvénypiacok

A mostani kamatsivatagban , hozamínségben az alapkezelők is gyakran ajánlják megoldásként a vegyes alapokat, minden nagyobb alapkezelőnek van általában több is. Ezek tavalyi hozama azonban mégsem volt olyan szívderítő. A magyar államkötvényeken még lehetett keresni – a MAX magyar kötvényindex éves hozama még 4,5 százalékos volt.

A részvénypiacok azonban tavaly lényegében nem mentek sehová, az év második felében elvesztették, amint az elsőben megnyertek. A forint sem gyengült számottevően, hogy az alapokban levő devizaeszközök felértékelődjenek. A fejlett országok államkötvényei meg borzasztóan alacsony hozamukról voltak híresek. Vállalati kötvényekkel lehetett még valamit elérni, de ahhoz kockázatot is kellett vállalni.

Aki a magyar részvényeket szereti…

Azazhogy mégis volt olyan eszköz, amely szépen teljesített, a magyar részvény. Amint a részvényalapokról szóló cikkünkben leírtuk, 43,8 százalékkal nőtt a BUX index tavaly, és a részvényalapok között messze a legjobban a BUX-követő alapok teljesítettek. Egyébként nagyon széthúzó volt a részényalapok mezőnye, pluszban két számjegyű és mínuszban két számjegyű eredmény is volt bőven.

Az átlag nem túl fényes

A vegyes alapoknál nyilván ugyanúgy sokat számított, hogy melyik részvénypiacot választották. A kiegyensúlyozott alapok között az első ötből három hazai vagy térségünkbeli kitettségű volt, bár elvileg a globálisként megjelölt alapokban is lehetett hazai részvény. Viszonylag jól teljesített például az USA részvénypiaca is, főleg, hogy a dollár erősödése is növelte a hozamot.

A 65 különböző befektetésijegy-sorozatból 23 hozama volt negatív és 42 hozama pozitív. Az átlag nem túl fényes, fél-másfél százalék között van éves szinten a tavalyi turbulens év után. Az utóbbi három vagy öt év hozamaira visszatekintve azonban, amit táblázatunkban is feltüntettünk, jóval kedvezőbb a kép.

Vegyes alapok hozama (2015. december 31.)
Alap neve Deviza- 1 éves 3 éves 5 éves Hozam Indulás Földrajzi Alapkezelő
nem hozam hozam hozam indulástól dátuma kitettség
Dinamikus vegyes alapok (65 százalék feletti kockázatos eszköz)
K&H Válogatott IV. HUF 8,72% 9,14% 6,78% 7,08% 2004.10.15 Globális K&H
OTP Prémium Növekedési HUF 4,76% 3,29% 2,14% 1,97% 2006.12.12 Globális OTP
MKB Ambíció Alap HUF 3,96% 5,24% 2013.04.25 Globális MKB
Aegon Tempó 8 HUF 0,20% 1,96% 2014.10.27 Globális Aegon
You Invest Dinamikus Alapok Alapja HUF -0,40% 5,58% 6,07% 2011.03.02 Globális Erste
Aegon Tempó 9 HUF -0,84% 1,12% 2014.10.27 Globális Aegon
Aegon Tempó 10 HUF -1,11% 1,09% 2014.10.27 Globális Aegon
You Invest Dinamikus EUR Alapok Alapja EUR -3,74% -3,22% 2014.11.18 Globális Erste
Kiegyensúlyozott vegyes alapok (35-65 százalék kockázatosabb eszköz)
K&H euró megtakarítási cél - április alapok alapja EUR 6,26% 6,02% 2014.05.14 Globális K&H
Quaestor Tallér HUF 6,07% 0,36% -1,27% 5,26% 2004.04.23 Közép-Kelet-Eur. Quaestor
OTP Paletta HUF 5,90% 3,11% 3,16% 8,04% 1997.11.17 Közép-Kelet-Eur. OTP
Concorde 2000 HUF 5,54% 8,46% 7,64% 11,48% 1997.08.27 Hazai Concorde
Erste Abszolút Hozamú Eszközallokációs Alapok Alapja HUF 5,43% 9,71% 6,89% 7,49% 2010.03.22 Globális Erste
Concorde PB3 HUF 5,10% 10,71% 10,36% 6,57% 2006.08.22 Globális Concorde
MKB Egyensúly Alap HUF 4,13% 5,06% 2013.04.25 Globális MKB
Concorde Euro PB3 EUR 3,75% 9,01% 7,32% 10,12% 2008.12.10 Globális Concorde
Pioneer Nemzetközi Vegyes D HUF 3,12% 8,51% 7,44% 7,46% 2000.10.27 Globális Pioneer
OTP Prémium Kiegyensúlyozott HUF 3,06% 3,25% 3,66% 4,30% 2006.12.12 Globális OTP
Pioneer Nemzetközi Vegyes A HUF 2,91% 8,29% 7,23% 10,62% 2009.02.26 Globális Pioneer
K&H Válogatott III. HUF 2,90% 6,83% 6,27% 6,84% 2004.10.15 K&H
Aegon Tempó 4 HUF 2,43% 3,25% 2014.10.27 Globális Aegon
Aegon Tempó 5 HUF 2,14% 3,12% 2014.10.27 Globális Aegon
Erste Megtakarítási Alapok Alapja HUF 2,03% 4% 5,89% 3,56% 2006.07.28 Hazai Erste
Aegon Tempó 6 HUF 1,96% 3,17% 2014.10.27 Globális Aegon
Pioneer Horizont 2025 Alap A Sorozat HUF 1,12% 6,25% 5,72% 2011.05.13 Globális Pioneer
Aegon Tempó 7 HUF 1,09% 2,54% 2014.10.27 Globális Aegon
OTP Prémium Euró EUR 1,01% -0,55% -1,15% 0,20% 2006.12.12 Globális OTP
K&H vagyonvédett portfolió április HUF 0,91% 1,06% 2015.10.08 Globális K&H
Pioneer Horizont 2030 Alap A Sorozat HUF 0,52% 6,38% 5,24% 2011.05.13 Globális Pioneer
You Invest Kiegyensúlyozott Alapok Alapja HUF -0,05% 5,10% 5,84% 2011.03.02 Globális Erste
K&H megtakarítási cél október HUF -1,16% 1,36% 2015.10.08 Globális K&H
K&H megtakarítási cél február HUF -1,60% 2,53% 2015.10.08 Globális K&H
K&H megtakarítási cél június HUF -1,67% 4,88% 6,07% 2015.10.08 Globális K&H
CIB Algoritmus Alapok Alapja HUF -1,70% -0,61% 0,41% 2011.04.18 Globális CIB
Raiffeisen Konvergencia HUF -1,85% -3,99% -1,43% 5,30% 1999.01.19 Feltörekvő Eur. Raiffeisen
K&H vagyonvédett portfolió augusztus HUF -1,97% 1,27% 2015.10.08 Globális K&H
Budapest Egyensúly Alap HUF -1,97% 0,97% 2014.07.11 Globális Budapest
BF Money Balancovany CZK -2,12% 0,68% -0,06% -0,04% 2008.08.25 Közép-Kelet-Eur. Budapest
You Invest Kiegyensúlyozott EUR Alapok Alapja EUR -2,57% -2,12% 2014.11.18 Globális Erste
Quaestor Deviza HUF -4,41% 1,43% 2,64% -0,17% 1999.10.07 Fejlett piaci Quaestor
CIB Balance Vegyes Alapok Alapja HUF -6,20% -1,89% 2014.12.10 Globális CIB
Access Global Selection HUF -9,61% -2,67% -4,62% 3,08% 2001.02.06 Globális Access
Access Mentor Selection Alap HUF -10,87% -5,55% -7,13% 2012.10.27 Globális Access
Óvatos vegyes alapok (max. 35 százalék kockázatosabb eszköz)
Quaestor AranyTallér HUF 9,73% 4,68% 2,14% 5,36% 1993.12.23 Globális Quaestor
Concorde PB1 HUF 2,93% 6,12% 6,88% 7,04% 2006.08.22 Hazai Concorde
Aegon Tempó 1 HUF 2,75% 3,02% 2014.10.27 Globális Aegon
Pioneer Konzervatív Vegyes Alap A Sorozat HUF 2,60% 3,92% 2014.06.25 Globális Pioneer
Aegon Tempó 2 HUF 2,59% 3,13% 2014.10.27 Globális Aegon
K&H Válogatott II. HUF 2,53% 6,29% 6,57% 6,70% 2004.10.15 K&H
Aegon Tempó 3 HUF 2,28% 2,91% 2014.10.27 Globális Aegon
MKB Bázis Alap HUF 2,20% 2,58% 2013.04.25 Globális MKB
Concorde 2016 Devizás Vállalati Kötvény Alap EUR 1,75% 6,90% 9,05% 2012.03.01 Hazai Concorde
K&H euró nemzetközi vegyes EUR 1,60% 4,01% 3,37% 3,53% 2010.10.11 Globális K&H
Pioneer Horizont 2020 Alap A Sorozat HUF 1,46% 7,50% 7,39% 2011.05.13 Globális Pioneer
Pioneer Horizont 2020 Alap K Sorozat HUF 1,46% 7,50% 11,49% 2011.11.28 Globális Pioneer
Raiffeisen Perspektiva EUR EUR 1,31% 2,87% 2,55% 2,60% 2007.07.30 Globális Raiffeisen
K&H Válogatott I. HUF 1,06% 3,28% 4,17% 5,56% 2004.10.15 K&H
OTP Prémium Klasszikus HUF 0,89% 2,86% 4,63% 6,73% 2006.12.12 Hazai OTP
Raiffeisen Perspektiva HUF HUF 0,44% 4,16% 4,72% 5,02% 2007.07.30 Hazai Raiffeisen
Erste Megtakarítási Plusz Alapok Alapja HUF 0,16% 3,69% 4,62% 4,20% 2007.06.12 Hazai Erste
You Invest Stabil Alapok Alapja HUF -0,12% 4,31% 4,02% 3,01% 2006.07.28 Fejlett piaci / Globális Erste
Raiffeisen Corvinus HUF -0,19% 3,53% 3,68% 4,86% 2007.03.30 Hazai Raiffeisen
You Invest Stabil EUR Alapok Alapja EUR -1,75% -1,20% 2014.11.18 Globális Erste
K&H vagyonvédett portfolió december HUF -2,82% 2,01% 3,46% 4,06% 2015.10.08 Globális K&H
iCASH Conservative Alap HUF -14,05% -6,09% 2013.01.21 Globális Access
Dinamikus alapok átlaga: 1,44% - - 2,66%
Kiegyensúlyozott alapok átlaga: 0,56% 3,80% 3,75% 3,79%
Óvatos alapok átlaga: 0,86% 4,65% 4,23% 4,31%
(Forrás: Bamosz-adatbázis)

Részvényárfolyamok

részvény ár min max változás vételi ajánlat eladási ajánlat forgalom dátum idő
OTP 10200 9832 10345 +1,09% 0 0 5 823 128 706 Ft 2022-12-06 17:12:01
MOL 2818 2750 2824 +2,10% 0 0 2 308 049 286 Ft 2022-12-06 17:06:38
MTELEKOM 326 322 330 -0,15% 0 0 67 036 564 Ft 2022-12-06 17:05:29
RICHTER 8670 8410 8690 +2,00% 0 0 1 740 104 070 Ft 2022-12-06 17:12:37
OPUS 125 120 127 +1,29% 0 0 45 220 512 Ft 2022-12-06 17:05:19
A fentiek 15 perccel késleltetett adatok, melyeket a Portfolio TeleTrader Kft., a Budapesti Értéktőzsde hivatalos adatszolgáltatója biztosít számunkra.

Jól jönne 1,5 millió forint?

A Bank360.hu és a Privátbankár kalkulátora alapján az alábbi induló törlesztőkre számíthatsz májusban, ha 1,5 millió forintra van szükséged 60 hónapra: a Raiffeisen Bank személyi kölcsöne 30 379 forintos törlesztőrészlettel lehet a tiéd. Az Erste Banknál 32 831 forint, a Cetelemnél pedig 33 556 forint a törlesztőrészlet. Más kölcsönt keresel? Ezzel a kalkulátorral összehasonlíthatod a bankok ajánlatait!

Befektetési alapok Miért veszítek még mindig a befektetési alapomon, nyugdíjpénztáramon, biztosításomon? (Lesz vigasz 2)
Eidenpenz József | 2022. november 11. 05:37
A kötvényalapok, kötvénytúlsúlyos alapok, pénztárak és biztosítói vagyonok továbbra is nagyon szenvednek a megugrott magyar kötvényhozamok miatt. Akad közöttük olyan is, amelynek egyéves vesztesége a 20 és 40 százalék közötti tartományba esik. Kiszállni azonban továbbra sem érdemes, mert nehéz lenne az alacsony kockázatú papírok között magasabb hozamúakat találni, mint a magyar állampapírpiacon.
Befektetési alapok Így alakultak a befektetési alapok múlt heti forgalmai
Privátbankár.hu | 2022. szeptember 26. 08:14
Az Ingatlan/Közvetlen kategória volt az elmúlt hét vesztese, a Kötvény/Rövid kötvény kategória viszont népszerű volt a vevők körében.
Befektetési alapok Lesznek még kellemetlen meglepetések, amelyek felhajthatják a gabonapiaci árakat
Csabai Károly | 2022. augusztus 31. 05:24
Immár nyolcadik alkalommal győzött a Legjobb Árupiaci Alap kategóriában az OTP Föld Kincsei Alap. Ez adta az apropót ahhoz, hogy beszélgessünk az alap kezelőjével, Hosszú Ferenccel, az OTP Alapkezelő befektetési igazgatójával a már a háború kirobbanása előtt is, de azután csak még inkább fókuszba került nyersanyagpiacokról.
Befektetési alapok Összeolvadtak a Magyar Bankholding alapkezelői
Privátbankár.hu | 2022. augusztus 24. 12:00
Sikeresen lezajlott a Magyar Bankholding két alapkezelő leányvállalatának egyesülése.
Befektetési alapok „Ez még nem az az időszak, amikor érdemes a pénzünk nagy részét részvényekben kockáztatni”
Csabai Károly | 2022. augusztus 23. 05:21
Túlzás nélkül állítható, hogy Czachesz Gábor, az OTP Alapkezelő befektetési igazgatója tarolt a Klasszis 2022 díjátadó gálán. Az Év Portfoliómenedzsere lett, az általa kezelt alapok közül pedig az OTP Klímaváltozás a Legjobb Globális Részvényalap, míg az OTP Trend Alap A sorozat az Elmúlt 10 Év Legjobb Abszolút Hozamú Alapja lett – előbbi e címet sorrendben hatodszorra gyűjtötte be.
Befektetési alapok Jöhet a tőkevédett alapok reneszánsza, egyre több az ESG-alap
Eidenpenz József | 2022. augusztus 18. 05:41
A magasabb kötvényhozamoknak köszönhetően a befektetési alapok sokkal jobb teljesítménnyel szolgálhatnak a befektetőiknek az idén, még ha ez egyelőre nem is látszik az adatokból. A tőkevédett alapok szektora is újjászülethet emiatt, új tematikus alapokat indítanak. Egyre több alapot alakítanak át ESG-szemléletűvé. Interjú az Eurizon Asset Management Hungary elnök-vezérigazgatójával.
Befektetési alapok Közel három százalékkal nőtt a befektetési alapokban kezelt vagyon
Privátbankár.hu | 2022. augusztus 17. 14:13
A befektetési alapokban kezelt vagyon 2,9 százalékkal, 224 milliárd forinttal 7976 milliárd forintra nőtt július végére.
Befektetési alapok Hogyan lehetett befektetési alapokkal profitálni a forintgyengülésből?
Eidenpenz József | 2022. augusztus 15. 05:30
Számos hazai befektetési alap tart devizakötvényeket, külföldi részvényeket vagy árupiaci termékeket. Ezek hozamára a forintgyengülés, a dollár erősödése is rátett még egy jókora lapáttal, így az utóbbi egy-két évben igen jó hozamot tudtak elérni. A kötvény ismét vonzó befektetés lett. Interjú az Eurizon Asset Management Hungary menedzsereivel.
Befektetési alapok Varga Zoltán: Felülteljesítő volt ma a magyar tőzsde
Privátbankár.hu | 2022. július 14. 18:03
A Budapesti Értéktőzsde részvényindexe, a BUX 343,80 pontos, 0,88 százalékos emelkedéssel, 39 246,42 ponton zárt csütörtökön.
Befektetési alapok Ha a befektetésed ESG, sokat tettél a bolygóért, és még jó hozamod is lehet
Eidenpenz József | 2022. július 5. 05:17
Mit tehet egy kisbefektető a bolygó, a társadalom fenntartható fejlődéséért? Számíthat-e jó hozamra, aki ESG-alapból vásárol? Mitől lesz fenntartható egy ingatlanalap? Interjú a Raiffeisen Alapkezelő vezérigazgatójával, Simon Péterrel.
Friss
hírlevél
Ingatlantájoló
Együttműködő partnerünk: 4iG