Évi 130 ezer forint visszajárhat
Az új nyugdíjbiztosítási adókedvezmény az adóról való rendelkezés jogosultságát jelenti - magyarán az ügyfél nem pénzt kap vissza befizetései után, hanem az adókedvezmény összegéből fizetheti adókötelezettségeit vagy visszautaltathatja az összeget nyugdíjbiztosítására.
Január 1-jétől a nyugdíjbiztosítási szerződéssel rendelkező magánszemélyek az általuk befizetett biztosítási díj 20 százalékának megfelelő összeget, de adóévenként legfeljebb 130 ezer forintot irathatnak jóvá nyugdíjbiztosítási számlájukon. A maximális összegű adókedvezmény tehát évi 650 ezer forint befizetése esetén vehető igénybe.
Fontos lépés a biztosítóknak és az öngondoskodóknak is
A Magyar Biztosítók Szövetsége azt írja: az Európai Biztosítási Szövetség, az Insurance Europe összesítése szerint Európában igen sokszínű az ilyen típusú termékek támogatása, de az Unió szinte minden országában adókedvezményt élveznek a nyugdíjbavonuláskor igénybevehető megtakarítások. Ezek nagy része, hasonlóan a most elfogadott magyar szabályozáshoz, felső korláttal, százalékosan vagy maximált összeggel megállapított kedvezmény, de van olyan ország is, ahol normatív – minden állampolgár számára automatikusan járó - kedvezményt alkalmaznak.
„A kedvezménnyel a nyugdíj-előtakarékossági számlához, illetve az önkéntes nyugdíjpénztárak adókedvezményéhez hasonló kedvezmény társul a jövőben nyugdíjbiztosításokhoz is, ez pedig reményeink szerint jelentősen növelni fogja az időskorra történő öngondoskodási hajlandóságot és azon belül a biztosítások szerepét is. Az új kedvezmény bevezetése jelentős lépés, mivel a társadalom széles rétegei számára biztosítja a támogatott öngondoskodás lehetőségét” – jelentette ki Molnos Dániel, a MABISZ főtitkára.
Milyen biztosításokra érvényes az adókedvezmény?
A kedvezményre jogosító biztosítások körébe azok a termékek tartoznak, amelyeknél a biztosító akkor szolgáltathat, ha 1. a biztosított megszerzi a társadalombiztosítási nyugellátásra való jogosultságot, vagy 2. egészségi állapota legalább 40 százalékos mértékben károsodik, vagy 3. eléri a szerződés kötésekor érvényes törvényes nyugdíjkorhatárt, illetve 4. ha elhalálozik.
A befektetési szolgáltatóknak az idén is hatalmas profitot termelnek az ügyfelek, de ez elmaradhat a tavalyi csúcstól, aminek az egyik oka, hogy egy nagy piaci szereplő beolvadt ír anyacégébe. 
