Pénzügyi tervezők képzése amerikai módszerrel
A pénzügyi termékek ma már egyre inkább csak tanácsadással együtt adhatók el, ehhez viszont ki kell képezni az értékesítőket - hangzott el kedden azon a sajtótájékoztatón, amelyen bejelentették, hogy amerikai példára minősített pénzügyi tervezői képzés indul Magyarországon.
Az emberek folyamatosan kerülnek - anyagi értelemben - olyan élethelyzetekbe, amelyekből csak szakképzett tanácsadók tudják kivezetni őket. Az ilyen helyzetek előrelátással elkerülhetők, de ehhez is szakértőt kell igénybe venni. A mai magyar helyzetet Andy Cohen az ING Biztosító alelnök-vezérigazgatója így jellemezte: az 1940-45 között születettek egyharmada már nem él, akik viszont élnek, azoknak mindössze 6 százalékuk él jól, a többiek dolgoznak és szegények.
A fejlett piacgazdaságú országokra kivétel nélkül jellemző, hogy az emberek sokáig élnek, kicsi a megtakarítási hajlandóságuk, viszont eladósodottak. Így a rendszerbe kódolva van az időskori elszegényedés, amit csak az időben elkezdett védekezéssel lehet elhárítani. Ehhez viszont képzett szakértők kellenek, akik nem a magasabb jutalékkal járó terméket, hanem a neki megfelelőt adják el az ügyfélnek, ráadásul folyamatosan tartják vele a kapcsolatot.
Amerikában a pénzügyi tanácsadó szakma csúcsán a Certified Financial Planner (CFP) képesítés áll. Ezt veszi át ősztől a Bankbiztosítási és Kockázatkezelési Szakoktató Intézet. Mint Luttenberger Zoltán ügyvezető elmondta, a képzés négy - féléves - modulból áll. A díja az USA-ban 2-4 ezer dollár, ehhez igazodik majd a magyar ár is.
A CFB képesítést a Pénzügyi Tervezés Szabványügyi Testülete (FPSB) fejleszti és koordinálja valamennyi földrészen, több mint 20 országban. Roy Charsley a nemzetközi ügyekért felelős igazgató elmondta, hogy a szervezetük non-profit jellegű, és talán legfontosabb feladatuk a képzés minőségének a fenntartása.
Gyengült a forint szerdán a főbb devizákkal szemben a kora reggeli jegyzéséhez képest a bankközi piacon. 
