Szakmai háttérbeszélgetést tartott a napokban a Dorsum Zrt. A cég képviseletében Rokob Imre az Y generációról, mint a jövő prémium ügyfélszegmensének kulcsáról beszélt a portfolio.hu beszámolója szerint.

Akár egy robotra is rábíznák a pénzüket

Ők a prémium ügyfeleken belül a fiatalabb generáció egy képzettebb, a digitális eszközök világában jártasabb réteget képviselnek, akik viszont pénzügyek terén tanácsokra szorulnak - akár pénzügyi szolgáltatójuktól, akár szüleiktől. A szakértő egy tanulmányt idézett, amely szerint 2020-ra már a generációba tartozók egyharmada mobilon intézi majd befektetéssel kapcsolatos ügyeit.

Az Y már az a generáció, amely sokkal nyitottabb a robotok iránt is: befektetéseiket is szívesebben bízzák rájuk, ami a robotszolgáltatók által kezelt vagyon dinamikus növekedéséhez vezethet. A robotok egyébként jelenleg leginkább ETF-ekbe fektetik a vagyont, és egyre inkább megjelennek olyan hibrid modellekben is, amikor részben személyes, részben automatizált kiszolgálást kapnak a prémium ügyfelek.

Komoly versenytársakat kaptak a bankok

A portfolio.hu beszámolója szerint az előadást követő beszélgetésben Ákos Tamás, a CIB Bank lakossági üzletágának vezetője arról beszélt a digitalizáció kapcsán: a bankoknak ma már nem egymással, hanem más, bankon kívüli cégek alkalmazásaival kell versenyre kelniük.

Parádi-Varga Tamás, az SPB Befektetés Zrt. vezérigazgatója pedig úgy véli, hogy bár a technológiai fejlesztés iránti igény megvan, a személyes kapcsolat és tanácsadás továbbra is érték és ezt igénylik is a privátbanki ügyfelek. Lukács-Szalkay Petra, az MKB Bank Affluent Segment részlegének vezetője is arról beszélt: a privátbanki szegmensben a személyes ügyfélkiszolgálás továbbra is hangsúlyos marad.

Konkoly Miklós, a Budapest Alapkezelő vezérigazgatója szerint az digitális eszközök térnyerése már most is megfigyelhető a fiókokban, bár Lukács-Szalkay Petra szerint egyelőre nem várható, hogy a digitalizáció térnyerése miatt a bankfiókok száma jelentősen csökkenne.