Az alapot azzal a céllal hozták létre 2008-ban, hogy rendkívül alacsony kockázatvállalás mellett rövid időtávon is a betétekével versenyképes, stabil hozamot biztosítsanak a befektetők számára. Az alap a pénzpiaci kategórián belül a likviditási kategóriába sorolható, ennek megfelelően a portfólióban lévő pénzpiaci eszközök és bankbetétek futamideje nem haladhatja meg a három hónapot. Vagyonát 70-90 százalékban bankbetétekben, 10-30 százalékban pedig magyar állampapírokban tarthatja.
|
Mik azok a likviditási alapok?„Likviditási alapok: A portfólióban lévő eszközök súlyozott átlagos hátralévő futamideje a 60 napot, az eszközök súlyozott átlagos hátralévő élettartama a 120 napot nem haladhatja meg. Emellett az egyes értékpapírok hátralévő futamideje legfeljebb 397 nap lehet.” (Bamosz.hu) |
Ennek köszönhetően alacsony kockázattal és kiszámítható hozammal rendelkezik, ami kiváló befektetési lehetőséget nyújt a rövid távon gondolkodó és biztonságot kereső befektetők számára. Az alapnak nincs minimális ajánlott tartási ideje, hetekre, de akár évekre is megfelelő biztos megtakarítási forma lehet. (Az ajánlott tartási idő azért fontos, mert ezalatt a befektetés várhatóan eléri majd a célul kitűzött teljesítményt. Ha ennél korábban veszi ki a befektető a pénzét, akkor viszont árfolyamveszteség érheti a piaci árak ingadozása miatt.)
A Takarék Invest Likviditási Befektetési Alap reális alternatívát nyújt a rövid távú banki betétekkel szemben, mert hasonló hozamlehetőség és kockázatvállalás mellett a befektetők számára nagyobb likviditást és azonnali hozzáférhetőséget biztosít. A befektetni kívánt összeg a forgalmazási napok bármelyikén elhelyezhető és szükség esetén kamatveszteség nélkül hozzáférhető. Az alap napi elszámolású, így a vételi és eladási megbízások tárgynapi, előre meghatározott árfolyamon teljesülnek.
A 2008-as indulás óta az elérhető likviditási alapok közül a Takarék Invest Likviditási Befektetési Alap kiemelkedő teljesítményt nyújtott. Megbízhatóságának köszönhetően kiváló megoldás a kis kockázatot vállaló, a betétekkel versenyképes hozamot kereső ügyfelek számára. Az alap kezelője Czifra Gábor.
| Az alap neve: | Takarék Invest Likviditási Befektetési Alap |
| Alapkezelő társaság: | Takarék Alapkezelő Zrt. |
| Alapkezelő honlapja: | www.takarekalapkezelo.hu |
| Portfólió-menedzser: | Czifra Gábor |
| Indulás időpontja: | 2008. december 22. |
| Devizanem: | Magyar forint |
| Befektetési politika szerinti kategória: | Likviditási Alap |
| Földrajzi/devizális kitettség: | Hazai |
| Fő forgalmazási hely: | Magyar Takarékszövetkezeti Bank Zrt. |
| További forgalmazási helyek: | //www.takarekalapkezelo.hu/?page=forgalmazas/forgalmazok |
| Vételi jutalék a fő forgalmazási helyen: | Tranzakciónként legfeljebb 500,- Ft |
| Visszaváltási jutalék a fő forgalmazási helyen: | 0 Ft.- |
| Kockázati szint: | Alacsony |
| Ajánlott időtáv: | Nincs |
| Elszámolás napja (T+?): | T+0 |
| Jegyzési időszak (csak induló alapnál): | - |
| Az alapkezelő pár mondatos bemutatása: | A Takarék Alapkezelő Zrt. 2007-ben alakult azzal a céllal, hogy az intézményi ügyfeleknek egyedi igényekre szabott vagyonkezelési szolgáltatással, a magánszemélyek számára pedig befektetési alapok segítségével hozzáférést biztosítson a hazai és nemzetközi értékpapír-piacokhoz. |
| Az Alapkezelő 5 befektetési alapot kezel: | |
| - TI Likviditási Befektetési Alap | |
| - TI Tőkevédett Származtatott Nyíltvégű Befektetési Alap | |
| - TI Származtatott Árupiaci Befektetési Alap | |
| - TI Hazai Kötvény Befektetési Alap | |
| - TI Közép-Kelet-Európai Részvény Befektetési Alap |
Kapcsolatfelvétel Alapok vásárlásához
További információk a TakarékInvest Alapokról
(x)
A magyar külügy is megszólalt. 
