Egy-egy kiugró hozamot hozó hónap vagy év miatt nem érdemes magánnyugdíjpénztárt váltanunk - ha nem figyelünk, bukhatjuk a hozamgaranciát is

A pénzügyi szakértők óvva intenek a hirtelen döntésektől. Ne váltsunk magánnyugdíjpénztárt kizárólag egy üzletkötő megkeresésére – mondják, jobb, ha magunk is utánanézünk, mit lehet tudni a pénztárakról, melyik alapkezelő kezeli a pénztár vagyonát és csak ezek együttes ismeretében döntsünk.

Ha mindenképp magánnyugdíjpénztár váltásra szánjuk magunkat, elsőként tagságunk legfontosabb adataival kell tisztában lennünk. Hány éve vagyunk tagok? Mennyire gazdálkodott jól a pénztárunk az elmúlt évek folyamán, mennyi hozamot értünk el eddig?

2010. január 1-jétől a pénztártag elveszíti a hozamgaranciát, ha egyik magánnyugdíjpénztárból a másikba való átlépései között kevesebb, mint 5 év telt el – emeli ki Nagy Csaba, az OTP Magánnyugdíjpénztár ügyvezető igazgatója. Sok mindent elmondhat egy pénztárról taglétszáma, éves vagyona. Érdemes utánanézni, hogy életkorunknak megfelelően melyik portfóliót válasszuk.

A pénztárváltás előtt fontos, hogy tisztában legyünk a hozamokkal is, melyek azt mutatják meg, hogy az adott magánnyugdíjpénztár milyen eredménnyel fektette be a tagok befizetéseit. Egy adott pénztár teljesítménye nagyrészt a vagyonát kezelő alapkezelő eredményességétől függ. Minden magánnyugdíjpénztár vagyonát (a tagok befizetéseit) egy alapkezelő kezeli.

„Átlépéskor érdemes a pénztárak hosszú távú, 10 éves hozamrátáit figyelembe venni, emellett pedig alaposan átgondolni, vajon megtakarításunk a számunkra legmegfelelőbb portfólióban van-e. Hiszen erről mi magunk döntünk, a pénztár csak legjobb tudása szerint kezeli az adott portfóliót” – mondja Gáti László, az OTP Alapkezelő marketing és értékesítési igazgatója. – „Egy-egy kiugró havi, vagy éves teljesítmény alapján nem érdemes változtatni, csak ha több évig jó az eredmény.”

Privátbankár - Zsiborás Gergő