Emlékezetes hozam az új háromszor fizető alapnál

A tőzsdei árfolyamesések idején mindig felmerül a kérdés, hogy mikor érdemes vásárolni, hogy kihasználhassuk a várt fellendülést. A tőke- és hozamvédett alapok erre a befektetői dilemmára kínálnak megoldást: részesedést nyújtanak a részvénypiacok emelkedéséből, de a tőkepiacok negatív teljesítése esetén is megőrzik a befektetett tőkét.

Ügyfeleink egy jelentős része nem szeret spekulálni, inkább a biztonságot tartja szem előtt, de szeretne az átlagos betéti kamatszintnél kedvezőbb hozamot elérni, sőt, igényt tart rendszeres kamatfizetésre is - mondja Zobor Zsuzsanna, a K&H Alapkezelő vezérigazgatója. Az alapkezelő legújabb tőke- és hozamvédett alapja, a K&H háromszor fizető emlékező 3 alap tőkevédelmet és minden évben hozamfizetést biztosít az ügyfeleknek, ha pedig emelkednek a részvényárak, magasabb hozamot nyújt.

Az elmúlt időszakban egyértelműen a háromszor fizető alapok voltak a K&H Alapkezelő legnépszerűbb tőke- és hozamvédett alapjai. Az eddig kibocsátott 14 ilyen típusú alapban kezelt teljes vagyon meghaladja a 62 milliárd forintot, és az éves hozamfizetések évi 4 -15,23 % között mozognak.

Az alapcsaládban az idei év újdonsága az emlékező funkció, ami azt jelenti, hogy az alap megjegyzi a második évben kifizetett hozamot, és azt berögzíti a harmadik hozam minimumaként, tehát a harmadik alkalommal, azaz a lejáratkor kifizetett hozam nem lehet kevesebb a második alkalommal kifizetett hozamnál.

Az október 21-ig jegyezhető K&H háromszor fizető emlékező 3 alap az első évben 7,5% fix hozamot fizet, a második évben és a futamidő végén pedig 30 nemzetközi vállalat részvényének teljesítményéből nyújt részesedést, ami minimum 1%, maximum 7%-ot jelent kifizetésenként.

Az alap alkalmas tbsz számlán történő megtakarításra is, amely után kamatadó-kedvezmény jár. A nyugdíj-előtakarékossági számlán (nyesz) elhelyezett megtakarítás után pedig a kamatadó-mentesség mellett adójóváírást is igénybe lehet venni, ami tovább növeli a megtakarítás hozamát.

Privátbankár