Alapos befektetések: már nem elég a banki kamat

Egyre többen teszik befektetési alapba a megtakarításaikat, derül ki az Aegon beszámolójából. Ahogy csökken a jegybanki alapkamat, úgy csökkennek a betéti kamatok. Jelenleg átlagosan évi 6-6,5 százalékot fizetnek a bankok a betétek után. Az Aegon Alapkezelő szerint a banki betétek egyik versenytársa az alacsony kockázatú pénzpiaci alapok lehetnek, amelyekkel tavaly 8 százalék feletti hozamot is el lehetett érni. Akik pedig az infláció méretékét meghaladó, de még mindig mérsékelt

kockázat mellett szeretnék befektetni pénzüket, azok az egyre népszerűbb abszolút hozamú alapok felé fordulhatnak, és ezt a tendenciát tovább erősítheti a jegybank keddi kamatdöntése.

Tíz százalék sem lehetetlen

Tavaly a legjobb három likviditási, illetve pénzpiaci alap 8% feletti hozamot ért el , az Aegon Pénzpiaci Alapja például 8,3 százalékot. A befektetési alap-piac tavalyi nyertesei egyértelműen az abszolút hozamú alapok voltak, melyekbe közel 50 milliárd forint friss tőke áramlott be. A legjobb tíz alap jóval 10% feletti hozamot ért el.

Tuli Péter, az Aegon Magyarország Befektetési Alapkezelő Zrt. vezető munkatársa szerint a befektetési jegyek egyre komolyabb versenytársai a csökkenő kamatokat kínáló betéteknek, miközben az infláció feletti teljesítményre törekvő abszolút hozamú alapok akár a lakosság számára kínált prémium hozamú állampapíroknak is komoly konkurenciát teremtenek. Ráadásul a befektetési jegyek likvid befektetési lehetőséget kínálnak, szemben a lekötött betétekkel.

A befektetési alapok nem véletlenül egyre népszerűbbek a lakosság körében: az MNB adatai alapján az ebben a befektetési formában kezelt vagyon kétharmada már tavaly decemberben is a háztartások tulajdonában volt, és a betéti kamatok várható további csökkenésével ez az arány tovább növekedhet.