Az OTP Bank Nyrt. a mai napon 100 százalékos árfolyamon visszahívja a 2006-ban euróban kibocsátott, változó kamatozású OTP Perpetual (örökjáradék) vállalati kötvényének teljes piacon lévő mennyiségét – jelentette be a bankcsoport idén január 16-án.
A hazai befektetők körében igen kedvelt eszközben összesen 247,7 millió eurót, azaz mintegy 100 milliárd forintot tartottak a kötvényesek. Az SPB Befektetési Zrt. szerint az OTP Perpetual kötvények eddigi tulajdonosai számára a pénzügyi szektorban több eurós és amerikai dolláros vállalati kötvény is hasonlóan vonzó befektetési lehetőséget kínál.
A 2006-ban kibocsátott OTP Perpetual kötvény elsődleges célja a bankcsoport keleti terjeszkedésének finanszírozása volt. Az elmúlt években lezajlott kamatemelések hatására kiemelkedően magas – az EURIBOR felett 300 bázispontos – kamatot fizetett a kötvény; amelynek kamata az elmúlt két évben már 6-7 százalék között alakult euróban.
Az eurós banki papírok között találni még hasonlóan kedvező befektetést
A kisbefektetők számára a második legnagyobb holland bankcsoport, a Rabobank kötvényei közül a 6,50 százalékos kamatozású örökjáradék kötvény lehet a megfelelő választás, mely a jelenlegi, 116 százalék körüli árfolyamszinteken 5,50 százalék feletti lejárati hozammal rendelkezik. Az SPB Befektetési Zrt. szerint amint az Európai Központi Bank folytatja a kamatcsökkentéseket, ismét a korábbi, 130-140 százalék közötti szintre emelkedhet a kötvény árfolyama. A 25/25 eurós kereskedési mennyiségű papír további előnye, hogy a stabil tőkehelyzetű Rabobank negyedévente fizet kamatot.
Az eurós kötvények közül a szintén holland AEGON biztosító Float Perp kötvénye is figyelemre méltó, mely a 10 éves holland államkötvényhozamot 10 bázisponttal meghaladó – azaz jelenleg 2,96 százalék körüli – kamatot biztosít. A kötvényt névérték alatt, 90 százalékos árfolyamszint körül lehet megvásárolni a másodpiacon, és 100/100 eurós kereskedési mennyiségének köszönhetően a kisbefektetők számára is könnyen elérhető.
Akik az OTP Perpetual kötvény után továbbra is a hazai bankcsoport kötvényeibe fektetnének, azok számára az SPB Befektetési Zrt. a 2026-ban lejáró, változó – jelenleg 7,35 százalékos – kamatozású értékpapírt ajánlja, amelynek kereskedési mennyisége 100.000/1.000 euró.
Fotó: Pixabay
Ezekkel a kötvényekkel az amerikai dollárban befektetők is elkerülhetik a magas adóterhet
Az amerikai dollárban befektetők számára érdekes célpont lehet az AEGON dollárban denominált, változó – jelenleg 4,58 százalékos – kamatozású Float Perp kötvénye is, mely névérték alatt, 86 százalék körüli árfolyamon elérhető. „Az Aegon eurós és dolláros kötvénye egyaránt 2004 óta elérhető, és mindkettő esetében két éven belüli visszahívásra számítunk, ezért a mostani szintek komoly árfolyampotenciállal kecsegtetnek” – mondja Beschenbacher Kornél, az SPB Befektetési Zrt. privátbanki igazgató-helyettese.
Az amerikai dollárban denominált kötvénybefektetéseket keresők számára ajánlható még az ausztrál bankszektor két jelentősebb szereplője, a Macquarie Group LTD és a Westpac Banking papírja is. Előbbi egy 5,887 százalékos kamatozású és 5,4 százalékos lejárati hozam mellett elérhető, 2034-es lejáratú kötvény, míg utóbbi 6,82 százalékos kamatozással és 5,50 százalékos lejárati hozammal rendelkezik, és 2033-ban jár majd le. E két kötvény a 2000/1000 amerikai dolláros kereskedési mennyiségének és a másodpiaci likviditásának köszönhetően szintén keresett a kisbefektetők körében.
„Az amerikai dollárban befektetni szándékozók ráadásul az Európában és Ausztráliában kibocsátott értékpapírok segítségével az amerikai-magyar kettős adóztatás elkerüléséről szóló egyezmény eltörlése miatt jelentkező, igen magas adóterhet is elkerülhetik” – jegyzi meg Beschenbacher Kornél, az SPB Befektetési Zrt. privátbanki igazgató-helyettese.
A Privátbankár.hu Kft. (privatbankar.hu) nem minősül a befektetési vállalkozásokról és az árutőzsdei szolgáltatókról, valamint az általuk végezhető tevékenységek szabályairól szóló 2007. évi CXXXVIII. törvény („Bszt.”) szerinti befektetési vállalkozásnak, így nem készít a Bszt. szerinti befektetési elemzéseket és nem nyújt a Bszt. szerinti befektetési tanácsadást a felhasználói részére. A privatbankar.hu honlaptartalma ("Honlaptartalom") a szerzők magánvéleményét tükrözi, amelyek a privatbankar.hu közzététel időpontjában érvényes álláspontját tükrözik, amelyek a jövőben előzetes bejelentés nélkül megváltozhatnak. A Honlaptartalom kizárólag tájékoztató jellegű, az érintett szolgáltatások és termékek főbb jellemzőit tartalmazza a teljesség igénye nélkül és kizárólag a figyelem felkeltését szolgálja. A megjelenített grafikonok, számadatok és képek kizárólag illusztrációs célt szolgálnak, azok pontosságáért és teljességéért az privatbankar.hu felelősséget nem vállal. A Privátbankár.hu Kft, mint a privatbankar.hu honlapjának üzemeltetője, továbbá annak szerkesztői, készítői és szerzői kizárják mindennemű felelősségüket a Honlaptartalomra alapított egyes befektetési döntésekből származó bármilyen közvetlen vagy közvetett kárért. Ezért kérjük, hogy a befektetési döntéseinek meghozatala előtt mindenképpen több forrásból tájékozódjon, és szükség esetén konzultáljon személyes befektetési tanácsadójával. A Privátbankár.hu Kft. (privatbankar.hu) az adott pénzügyi eszközre általa tájékoztató céllal készített Honlaptartalomból esetlegesen következő ügyletkötésben semmilyen módon nem vesz részt, és így a függetlensége megőrzésre kerül. Mindezekből következik, hogy a Honlaptartalmával vagy annak közreadásával a Bszt., valamint az annak hátteréül szolgáló, az Európai Parlament és a Tanács 2004. április 21-én kelt, 2004/39/EK számú, a pénzügyi eszközök piacairól szóló irányelve („MIFID”) jogszabályi célja nem sérül.
Az irányadó ráta 5,5 százalékra csökkent. 
