A Magyar Nemzeti Bank (MNB) – a Bissau-guineai útlevelekkel megnyitott számlák kapcsán – célvizsgálatot folytatott a MagNet Magyar Közösségi Bank Zrt.-nél (MagNet Bank) a pénzmosás és a terrorizmus finanszírozásának megelőzésére és megakadályozására vonatkozó jogszabályi előírások betartására vonatkozóan.
Az ügyfél-azonosítással volt gond
| Márciusban előzetes letartóztatásba helyezték Simon Gábort, az MSZP elnökhelyettesét pénzmosás vádjával. A Népszabadság információi szerint salzburgi, grazi és zürichi bankszámlái is voltak, amelyeken alkalmanként egymillió eurót is elérő forgalmat bonyolított le. A vád szerint a MagNet Banknál hamis iratokkal - egy bissau-guineai útlevéllel - nyitott számlát. Később kiderült, hogy nem csak Simon Gábornak, hanem további nyolc magyar állampolgárnak volt bissau-guineai útlevélre nyitott számlája a Magnet Bankban. |
A jegybank tájékoztatása szerint a célvizsgálat több hiányosságot állapított meg a MagNet Bank szűrési tevékenységénél. A Bissau-guineai útlevelek felhasználásával történt számlanyitások esetében a MagNet Bank több ponton megsértette a pénzmosás elleni törvény azon előírásait, amelyek az ügyfél-azonosításra, illetve a személyazonosság igazolására vonatkoznak.
A célvizsgálat a MagNet Bank által indított banki belső ellenőri vizsgálatok jogszabályszerűségét, és a belső szabályozásnak való megfelelőségét is több ponton kifogásolta - közölte az MNB. Szintén jogszabálysértőnek találták, hogy a MagNet Bank több esetben nem tett eleget azon jogszabályi rendelkezésnek, amely a pénzmosás megelőzése érdekében tett banki ügyintézői bejelentések tényleges tartalmára vonatkozik, illetve a törvény előírása ellenére ezen bejelentéseket több esetben nem továbbította a hatóságnak.
Törvénysértést állapított meg az MNB amiatt is, hogy a bankbiztonsági szabályzat a bankbiztonsági vezető munkavégzése során felmerülő működési kockázatokat (például adatvédelem, banktitok, működési titok kiszivárgásának kockázata) a vizsgált időszakban egyáltalán nem szabályozta.
Bírság és belső vizsgálat
A megállapított jogsértések, hiányosságok miatt az MNB – összességében 19 millió forintnyi bírság kiszabása mellett – 2014. október 31-i határidővel kötelezte a MagNet Bankot: folytasson le belső vizsgálatot a jogsértések tisztázására, és a felelőssel vagy felelősökkel szemben tegye meg a szükséges intézkedéseket.
A MagNet Bank az ügy kirobbanásakor hangsúlyozta, hogy jóhiszeműen nyitotta meg a bankszámlákat, és az ügy tanulságait levonva bejelentették, hogy jelentős szigorításokat vezetnek be: a Transparency International legfrissebb, publikus korrupciós indexében bizonyos helynél rosszabb pozíciójú országok esetében a leendő ügyfeleknek sokkal részletesebb kérdésekre kell a jövőben választ adniuk.
Kína szankciókat vezet be amerikai kongresszusi képviselőkkel, kormánytisztviselőkkel és civil szervezetek vezetőivel szemben. 
