1p
Az év végéhez közeledve erőteljesen nőni kezdett az új értékpapírszámlákon belül nyitott tartós befektetési számlák aránya, s az előző évhez viszonyítva hízásnak indult az egy számlára jutó ügyfélvagyon is.

A KBC Securities tapasztalata szerint az idén kötött tartós befektetési szerződések (TBSZ) keretében a 2011-ben mértnél 24 százalékkal nagyobb összeget helyeztek el átlagosan a befektetők. Az értékpapírcég elemzői szerint a Budapesti Értéktőzsde (BÉT) több - rövid távon bizonytalan kilátású, hosszabb időtávon azonban megfelelő hozammal kecsegtető - részvénye szinte kívánkozik az öt év után teljes kamat- és árfolyamadó-mentességet biztosító tartós befektetési számlákra.

Szerencsés konstrukció: maradt az adókedvezmény

A 2010-ben debütált tartós befektetési szerződések iránti bizalmat erősíti, hogy a hosszú távú megtakarítási konstrukció adókedvezménye az indulás óta változatlan, nem nyirbálták meg sem a tavalyi, sem az idei adócsomagok.  Mivel a tartós befektetési számlákon a felhalmozási időszak egy évig tart, s ezt követően további összeget nem lehet rátenni, csupán a számlán levő befektetéseket átrendezni, az év utolsó hónapja hagyományosan a TBSZ-számlák nyitásának szezonja.

Ahogy közeledünk az év végéhez, úgy nő az újonnan nyitott számlákon belül a tartós befektetési számlák aránya, ez a növekedési ütem azonban idén jóval erőteljesebb, mint egy évvel korábban - számolt be tapasztalataikról Tordai Péter, a KBC Securities lakossági üzletágért felelős vezérigazgató-helyettese.

Míg 2011. negyedik negyedévében az újonnan nyitott számláknak csak 14 százalékát tették ki a tartós befektetési számlák, addig idén október-november folyamán arányuk elérte a 18,6 százalékot, amelyet az év végi roham 20 százalék fölé lökhet a KBC Securities várakozása szerint.

Egyre többem bíznak a számlában


Nemcsak a TBSZ-számlák szaporodnak erős ütemben, de folyamatosan nő az egy számlára jutó ügyfélvagyon is. Míg tavaly a számlánkénti átlagos befektetési összeg 15 százalékkal haladta meg az előző évit, addig idén a 2011-hez viszonyított vagyonnövekmény 24 százalékos, a KBC Securitiesnél.

A TBSZ korábban főként a magas pénzügyi tudatossággal rendelkező, adófizetés iránt érzékeny ügyfélszegmens kedvelt terméke volt. A mostani jelentős vagyonnövekmény szerintünk elsősorban nem a lakosság javuló vagyoni helyzetére vezethető vissza, mint inkább a konstrukció iránti bizalom növekedésére a prémium és a privát banki szegmensben – mondta Tordai Péter. Az adókedvezménnyel párosuló értékpapír-befektetések terjedését ezen túl segítheti az is, hogy a kormány kinyilvánította, az értékpapír-műveletekre vonatkozó tranzakciós illeték szabályozásával megvárja az egységes uniós szabályozást.

Hosszú távon megéri magyar részvényeket venni?

A tartós befektetési számlák mellett szól idén az is, hogy a Budapesti Értéktőzsdén (BÉT) forgó részvények többségének ármozgása rövidtávon kiszámíthatatlan, ám a TBSZ időhorizontján egyes papírok már megfelelő hozammal kecsegtethetnek. A BÉT forgalma az utóbbi időszakban alacsony szintre süllyedt annak köszönhetően, hogy az intézményi befektetők a bizonytalan nemzetközi és magyar gazdasági helyzet, valamint a kockázati étvágy csökkenése miatt elfordultak a magyar tőzsdei társaságoktól. Az érdektelenség miatt olyan társaságok ára is esett, amelyeknek változatlanul jók a fundamentumai, ezért árfolyamuk hosszabb időtávon erősödhet, így akár ideális befektetésnek is tekinthetők az öt évre szóló tartós befektetési számlák számára, tartják a KBC Securities elemzői.  Ezek közé sorolják az Egis és a Richter mellett a Masterplast, a PannErgy vagy az Állami Nyomda részvényeit, de akár OTP Bankot is.

Tartós befektetési számlát érdemes annak is nyitnia, aki nem biztos abban, hogy az év végén záruló felhalmozási időszak alatt felhizlalt számláját tartani tudja az ezt követő lekötési időszak további öt évén át. A szerződés felbontása ugyanis nem jár büntető szankcióval, csupán annyi adót kell megfizetni, amennyire egy normál értékpapírszámla esetén is szükség lenne. S bár a teljes adómentességet csak a lekötési időszak végén lehet elérni, három év után már csak 10 százalékos adó terheli a teljes befektetésen elért kamatot vagy hozamot, hangsúlyozta Tordai Péter. A tőzsdézési lehetőségek szempontjából is ugyanolyan lehetőségeket biztosít a TBSZ-számla, mint egy normál számla, azaz deviza- és határidős ügyletek is lebonyolíthatók, s idén már a külföldi értékpapír-piaci befektetések is elhelyezhetők rajta.

LEGYEN ÖN IS ELŐFIZETŐNK!

Előfizetőink máshol nem olvasott, higgadt hangvételű, tárgyilagos és
magas szakmai színvonalú tartalomhoz jutnak hozzá havonta már 1490 forintért.
Korlátlan hozzáférést adunk az Mfor.hu és a Privátbankár.hu tartalmaihoz is, a Klub csomag pedig a hirdetés nélküli olvasási lehetőséget is tartalmazza.
Mi nap mint nap bizonyítani fogunk! Legyen Ön is előfizetőnk!

Személyes pénzügyek Lakáshitelesek figyelem: jó hírt közölt a kormány
Herman Bernadett | 2025. június 27. 10:34
Az év végéig megmarad a kamatstop, hamarosan a Magyar Közlönyben is közzéteszik a hosszabbításról szóló rendeletet. 
Személyes pénzügyek Mobilról igényelhető hitelkártyát kínál a Gránit Bank
Natív tartalom | 2025. június 27. 09:18
Rendkívül kedvező értékajánlatot nyújtó hitelkártyával bővítette kártyakínálatát – első körben – meglévő ügyfelei számára a Gránit Bank. Az első évben díjmentes, mobilalkalmazásból igényelhető kártya számos prémium előnyt kínál nemcsak a hétköznapokban, hanem utazás közben is. A digitális pénzintézet mindezt a hazai piacon elérhető hitelkártyák között jelenleg kedvezőnek mondható THM-mel és a vásárlások után járó pénzvisszatérítéssel biztosítja.
Személyes pénzügyek Nyaralni készülők figyelem: fontos bejelentés érkezett az Erste Banktól
Herman Bernadett | 2025. június 26. 13:22
A napi átutalási limit tavaly szeptemberi bevezetése óta a bűnözők ismét a bankkártyákat vették célkeresztbe – az elmúlt fél évben nőtt a kártyaadatokkal elkövetett visszaélések száma és az elszenvedett károk összértéke. A csalások megelőzése, az ügyfelek edukálása érdekében az Erste meglévő csatornái – honlapja, közösségimédia-felületei, George App és George Web – mellett most podcast-sorozatot is indít.
Személyes pénzügyek Érdekes jelenség figyelhető meg a lakásbiztosításoknál
Privátbankár.hu | 2025. június 20. 11:25
Egyre népszerűbbek a kiegészítő fedezetek.
Személyes pénzügyek Gulyás Gergely százezreket érintő bejelentést tett – döntött a kormány
Privátbankár.hu | 2025. június 18. 16:04
Meghosszabbították a kamatstopot.
Személyes pénzügyek A magyar demográfiai katasztrófa a nyugdíjasokat is befolyásolja
Hollós János | 2025. június 18. 10:42
A Központi Statisztikai Hivatal (KSH) legutóbbi adatai szerint áprilisban 5323 gyermek született, 14 százalékkal, 852-vel kevesebb, mint 2024 áprilisában. Magyarország történelmében még soha nem született ilyen kevés gyerek egy hónap alatt. Folytatódik laptársunk, szintén a Klasszis Médiához tartozó Piac és Profit podcast sorozata, a Nyugdíjszerviz Farkas András nyugdíjszakértővel és Karácsony Mihállyal, a Nyugdíjas Parlament elnökével.  
Személyes pénzügyek Ennyiből jön ki átlagosan egy külföldi családi nyaralás
Privátbankár.hu | 2025. június 17. 17:38
A Groupama Biztosító és az OTP Bank ezer főt kérdezett meg országos reprezentatív felmérésében.
Személyes pénzügyek Tízből öt magyar ennél kevesebbet keres – itt vannak a friss adatok!
Privátbankár.hu | 2025. június 17. 08:30
A Központi Statisztikai Hivatal szerint ennyivel nőttek a bérek. A mediánadatok árulkodóak. 
Személyes pénzügyek Milliók járhatnak vissza a magyar devizahitelesnek, itt az ítélet
Privátbankár.hu | 2025. június 17. 06:49
Még nem jogerős.
Személyes pénzügyek Eldurvult a helyzet az online banki csalásoknál
Herman Bernadett | 2025. június 16. 18:51
Egyre sikeresebbek a csalók, miközben a bankok egyre kevesebb csalási kísérletet hiúsítanak meg. A Magyar Nemzeti Bank adatai szerint folyamatosan nő az ügyfelekre áthárított veszteség értéke, de ez változhat, ha jön az „öt csapás”.
hírlevél
Ingatlantájoló
Együttműködő partnerünk: 4iG