A befektetési alap piac idei újdonsága volt, hogy a K&H Alapkezelő olyan egyedülálló befektetési alapot hozott létre, amely a tőkevédelem és a többszöri hozamfizetés mellett a tőke egy részét is visszafizeti a futamidő vége előtt. „Az új, „járadékszerűen” tőke- és hozamfizetést biztosító befektetési alap típust a magyar szabályozás korábban nem tette lehetővé, Magyarországon nem lehetett ilyen típusú befektetési alapot kibocsátani.
A Parlament által tavaly év végén elfogadott befektetési alapokról szóló törvény azonban már lehetőséget nyújt erre, és az ügyfelek visszajelzései is pozitívak, hiszen az első három ilyen típusú alapból, a K&H tőkét részben előre fizető alapokból összesen 10 milliárd forint értékben történt jegyzés. A K&H ezért továbbfejlesztette a konstrukciót, és egy olyan, a piacon egyedülálló alapot alkotott meg, amely a tőkét a futamidő alatt négy egyenlő részletben fizeti vissza” – mondta Zobor Zsuzsanna, a K&H Alapkezelő vezérigazgatója.
A tőkevédett alapok kezdetben kötött futamidővel indultak, majd a termékfejlesztések lehetővé tették, hogy az ügyfelek rendszeres hozamfizetésben részesüljenek már a futamidő alatt is. Ilyen, rendszeres hozamfizetést biztosító alapból a K&H 17 sorozatot indított, 55 milliárd forint értékben. A már jegyezhető K&H tőkét négy részletben fizető alap most tovább ötvözi az ügyfelek által leginkább preferált tulajdonságokat.
Az alap innovációja, hogy mintegy „járadékszerűen” már a tőkét is folyamatosan, egyenletesen visszafizeti a befektetőknek a futamidő alatt. A K&H tőkét négy részletben fizető alap a négyéves futamideje során minden év végén kifizeti a tőke 25%-át, a megtakarított pénzt tehát nem kell hosszú időre „nélkülözni”. A rendszeres kifizetéssel így jól tervezhetővé válik a pénzáramlás az ügyfél számára, ezért az alap számos élethelyzetre adhat megoldást.
A hazai megtakarítási piacot különösen érzékenyen érintette a tavalyi év, és még az idei év elejét is a tőkekivonás jellemezte. Az ügyfelek visszajelzései alapján azt tapasztaljuk, hogy a jelenlegi változó környezetben egyre fokozottabb igény van a likviditásra, természetesen a tőke- és hozamvédelem, valamint a kedvező hozamfizetés mellett. Ezért úgy gondoljuk, abszolút létjogosultsága van a magyar piacon az ilyen típusú, „járadékszerű” tőke- és hozamfizetést biztosító alapnak – hangsúlyozta a szakember.
A K&H tőkét négy részletben fizető alap az első évet követően a teljes tőkére vetítve 8%-os fix hozamot fizet. A hozamot egyszerre fizetik ki az első kifizetési napon, a tőke egynegyed részével. A futamidő további éveiben az alap a tőkekifizetések mellett az aktuálisan bent lévő tőkerészre folyamatosan emelkedő hozam lehetőségét biztosítja, 6,67%, 10%, illetve 20% mértékig az alapban lévő tőkerészre számolva. A konkrét hozamok az alap mögött álló 20 ismert világcég részvényeinek futamidő alatti értékváltozásától függnek. Abban az esetben, ha a mögöttes részvények teljesítménye kedvezőtlen, az alap 100%-os tőkevédelmet nyújt.
A kifizetett tőkerész ismételt befektetésével lehetőség van a további hozamnövelésre, a folyamatos tőkekifizetés pedig arra is lehetőséget teremt, hogy az újra-befektetéssel a befektető a változó piaci helyzetnek megfelelően alakítsa át portfólióját. Az igénybe vehető adóelőnyökkel még tovább növelhető a befektetés hozama, hiszen idén is lehetőség van nyugdíj-előtakarékossági számlán vagy tartós befektetési számlán elhelyezni a megtakarításokat, ami így kamatadó-mentességet vagy kamatadó-kedvezményt élvezhet.
Nagyon másra számítottak az első három hónapban. 
