<img height="1" width="1" style="display:none" src="https://www.facebook.com/tr?id=947887489402025&amp;ev=PageView&amp;noscript=1">
4p

Mi lesz a sporttal a NER után? Mi lesz a közpénzből felhúzott stadionokkal, a TAO-rendszerrel és az államilag kiemelt sportegyesületekkel?

Online Klasszis Klubtalálkozó élőben Steinmetz Ádám olimpiai bajnok vízilabdázóval, a Jobbik országgyűlési képviselőjével - vegyen részt és kérdezzen Ön is!

2022. január 27. 15:30

A részvétel ingyenes, regisztráljon itt!

Akkor indult, amikor Bill Clinton elnök lett - húsz éves az ország egyik legnagyobb befektetési alapja, amely majdnem kétszeresen teljesítette túl ez idő alatt az inflációt. Az OTP új vegyes alapokat indít az óvatos kisbefektetőknek, ugyanakkor azt is hangsúlyozza, hogy óvatosan kell bánni a vegyes alapokkal, mert teljesítményük nagyon vegyes volt.

Húsz éves az OTP egyik legnagyobb alapja, az OTP Optima, 1996 áprilisban indult – mondták el az alapkezelő sajtótájékoztatóján. Hogy milyen régen, annak illusztrálására Gáti László marketing és értékesítési igazgató azt mondta, abban az évben „Bill Clinton lett az USA elnöke, lemondott Bokros Lajos pénzügyminiszer, 7 magyar aranyérem született Atlantában az olimpián, a Billboard Hot 100-as listáját pedig a Macarena vezette”.

A méret a lényeg?

Az utóbbi húsz évben az OTP Optima sokáig a legnagyobb magyar alap volt, a 2005-ös csúcson 518,7 milliárd forintos. Nagyjából ekkor volt a legmagasabb az ügyfélszám is, 180 135 fő. Húsz év alatt több mint hárommillió tranzakció született a befektetési jegyekre, 7000 milliárd forint értékben.

Nem csak nyugdíjasok és férfiak

Gáti László

Voltak olyan időszakok, amikor az alappiac meredeken felfelé tartott Magyarországon, a befektetők sok tőkét fektettek befektetési jegyekbe. Ez főleg kamatemelések törték meg, 2002-ben, 2006-ban és a 2008-2009-es válság idején. A Optima-befektetők között jelenleg mintegy egyharmad a nyugdíjaskorúak aránya, és 58 százalékuk hölgy.


Húsz év alatt az OTP Optima árfolyama 6,25-szörösére (évi 9,61 százalékkal), a fogyasztói árak színvonala 3,2-szeresére nőtt, tehát az alap a pénzromlásnak közel a kétszeresét hozta. Ez az egyetlen hazai tőkegarantált hazai kötvényalap, amely mögött bankgarancia, az OTP Bank írásos garanciája van. Ez alapján legalább 90 nap elteltével ha a befektető eredeti befektetett tőkéje alá süllyedne az árfolyam, a bank kipótolja azt – mondta Gáti László.

Garancia, állampapír, betét

Szalma Csaba befektetési igazgató szerint (második képünkön) a mostanában népszerű úgynevezett tőkevédett alapok fix futamidejűek és a lejárat előtti értékesítés jó eséllyel árfolyamveszteséget okoz a befektetőnek. Ilyen más módon ugyan, de szintén tőkegarantált Optimánál nincsen, az alap likvid, bármikor napi árfolyamon visszaváltható.

Az alapkezelőknek most főleg a lakossági állampapírokkal kell versenyezniük, azok hozamát kell megverniük, ahol szintén államilag garantált és magas hozam van. Így versenyhátránnyal indulnak. Az Optima portfóliójának nagy része, mintegy 85 százaléka állampapírban és bankbetétben volt legutóbb. A befektetések devizakitettsége szerint 90,5 százaléka forintos, mintegy hét százaléka eurós, a többi pár százalék złoty, dollár, font.

Mindig van egy kis eurójuk is

Az alap Szalma Csaba szerint különböző mértékben, de mindig tart euró vételi pozíciót is, ezzel a kötvényportfólió értékének ingadozásait is csillapítani tudja. (Amikor ugyanis a kötvények ára felmegy, akkor a forint rendszerint erősödik, és fordítva.) Az alap eszközeinek átlagos futamideje (duration) most majdnem két év, közel van a lehetséges maximumhoz.

Köves Benedek

Mostanában nem sok esély van a korábban megszokott magas reálhozamok elérésére kockázatvállalás nélkül – mondta el Köves Benedek vezérigazgató. Az OTP új termékei a Prémium Trend Klasszikus Alap és a Prémium Aktív Klasszikus Alap a tartósan alacsony kamatkörnyezetre reflektálnak, figyelembe véve azt is, hogy a tipikus OTP-s ügyfél nem nagyon szeret kockázatot vállalni.

Vegyesen hoztak a vegyesek

Az új alapok 1-3 éves távra ajánlott, mérsékelt kockázatú óvatos vegyes alapok, amelyek 70 százalékban az OTP Optima Alapba fektetnek, a fennmaradó 30 százalékot pedig aktívan kezelik. Az aktívan kezelt rész az egyik alapnál az OTP Trend, a másiknál pedig az OTP Fundman Alap befektetési jegyeiből illetve főleg devizákból áll, változó súlyozással..

Bár a vegyes alapkategória nagyon népszerű mostanában, mégis azt mondja a vezérigazgató, hogy „csak óvatosan a vegyes alapokkal”. Ezek ugyanis nagyon vegyesen teljesítettek, a két számjegyű veszteség sem volt ritka az utóbbi egy évben. Még a vegyeseken belüli alacsonyabb kockázatú, úgynevezett óvatos vegyes alapok 40 százaléka is veszteséget ért el – mondta Köves Benedek.

Részvényárfolyamok

részvény ár min max változás vételi ajánlat eladási ajánlat forgalom dátum idő
OTP 17455 17100 17545 +3,04% 0 0 7 174 167 655 Ft 2022-01-26 17:05:13
MOL 2670 2650 2678 +0,38% 0 0 1 265 498 130 Ft 2022-01-26 17:14:41
MTELEKOM 421 417 422 -0,24% 0 0 154 320 200 Ft 2022-01-26 17:05:13
RICHTER 8275 8200 8405 +1,22% 0 0 1 850 619 540 Ft 2022-01-26 17:12:40
OPUS 211 208 214 +0,72% 0 0 29 648 210 Ft 2022-01-26 17:05:14
A fentiek 15 perccel késleltetett adatok, melyeket a Portfolio TeleTrader Kft., a Budapesti Értéktőzsde hivatalos adatszolgáltatója biztosít számunkra.

Jól jönne 1,5 millió forint?

A Bank360.hu és a Privátbankár kalkulátora alapján az alábbi induló törlesztőkre számíthatsz májusban, ha 1,5 millió forintra van szükséged 60 hónapra: a Raiffeisen Bank személyi kölcsöne 30 379 forintos törlesztőrészlettel lehet a tiéd. Az Erste Banknál 32 831 forint, a Cetelemnél pedig 33 556 forint a törlesztőrészlet. Más kölcsönt keresel? Ezzel a kalkulátorral összehasonlíthatod a bankok ajánlatait!

Befalap A jövő zenéi – mesterséges intelligenciával működő alapot kínálnak a bankárok
Eidenpenz József | 2021. szeptember 29. 18:29
Szeptember közepétől Magyarországon is kapható öntanuló mesterséges intelligencia segítségével kezelt dinamikus vegyes alap. A befektetési döntéseknél felhasználják azokat a modelleket, amelyeket egy algoritmus hatalmas mennyiségű adat feldolgozásával készít. Erre ember nem lenne képes. De nem iktatták ki teljesen az emberi tényezőt sem.
Befalap Részvényalapoktól várnak magasabb hozamot a magyarok
Privátbankár.hu / MTI | 2021. szeptember 15. 14:59
Augusztusban 0,6 százalékkal, 43 milliárd forinttal nőtt a befektetési alapokban kezelt vagyon - közölte a Befektetési Alapkezelők és Vagyonkezelők Magyarországi Szövetsége.  
Befalap Kockáztatni márpedig kell, ha rendes hozamot szeretnénk elérni
Eidenpenz József | 2021. július 14. 11:24
Az alapok portfóliójában legalább tíz és húsz százalék közötti részvényarányt kell tartani, enélkül a nulla közeli kötvényhozamok időszakában nem fognak tudni megfelelő hozamot felmutatni. Az ingatlanalapok a válság ellenére is hozhatják az elvárásokat. Interjú Borbély Miklóssal, a Diófa Alapkezelő befektetési igazgatójával.
Befalap Nagyon jók a lehetőségek mind a régióban, mind a magyar részvényekben
Csabai Károly | 2021. június 10. 13:35
Öt kategóriában is bekerültek az első háromba az MKB-Pannónia Alapkezelő Zrt. által menedzselt alapok a Privátbankár.hu Klasszis-díjkiosztón. A legjobban az MKB Észak-Amerikai Részvény Alap szerepelt, amely az első lett a Legjobb Fejlett Piaci Részvény Alapok között, míg a három eurós és az abszolút hozamú nem származtatott konstrukciójuk a képzeletbeli dobogók alsóbb fokaira fért fel. Wéber Tamással, az MKB-Pannónia Alapkezelő befektetési igazgatójával beszélgettünk.
Befalap A jó befektetéseket a főnixek és az ESG-improverek körében érdemes keresni – de vajon mi lesz a kamatokkal?
Gáspár András | 2021. június 5. 13:10
A járvány alatt felhalmozott megtakarítások egy részét biztosan költeni kezdik a nyáron az emberek, de a korábban jellemző fogyasztási lázhoz talán nem térnek vissza, javulhat a megtakarítási hajlandóság. A befektetések között előtérbe kerülhetnek a megújulásra képes hagyományos cégek, az ESG-terén fejlődni képes vállalatok és a globális megatrendek. Interjú Vizkeleti Sándorral, az Amundi Alapkezelő elnök-vezérigazgatójával.
Befalap Aki MÁP Plusz helyett devizakötvényt tartott, az sem érzi úgy, hogy rossz döntést hozott
Eidenpenz József | 2021. május 17. 15:10
A rövid futamidejű kockázatmentes befektetések szinte nem adnak hozamot, így a rövidkötvény-alapok jó alternatívát nyújtanak ma is. A kötvényhozamok tetőzhetnek, a dollár új erőre kaphat, a forint gyengülése pedig a jövőben is megmaradhat. Érdemes lehet ma is devizakötvényeket, részvényeket vásárolni. Interjú.
Befalap Havi 5 ezer forintos megtakarítással is megkaphatjuk ugyanazt, amit 5 milliárddal
Gáspár András | 2021. május 15. 18:12
A Klasszis-díjak közül a legjobb ingatlanalapnak járó elismerést évek óta a Raiffeisen Alapkezelő nyeri el, de a társaság az értékpapír-alapok terén is erős. Idén már a rendszeres megtakarítóknak is kínálnak programot, az ESG-befektetésekkel pedig a hazai élmezőnyt célozták meg. Simon Péter vezérigazgatóval és Gyetvai Károly vezető értékesítés-támogatóval beszélgettünk.
Befalap A részvénypiacok felülsúlyozása továbbra is indokolt
Csabai Károly | 2021. május 14. 14:34
A Generali Alapkezelő két alapja is dobogós lett a Privátbankár.hu Klasszis-díjkiosztón: a Generali Triumph B sorozat a második a Legjobb Abszolút hozamú Származtatott Alap kategóriában, míg az Innováció Részvény Alap a harmadik a Legjobb Globális Részvény Alapok között. Az utóbbi alapot kezelő Munkácsi Dávid pedig az egyik feltörekvő portfoliómenedzseri díjban részesült. Varga Róberttel, a Generali Alapkezelő április 1-jén kinevezett vezérigazgatójával beszélgettünk.
Befalap Lehet úgy is részvénybe fektetni, hogy nem a beszállási ponton stresszelünk
Gáspár András | 2021. május 11. 15:04
A mostani időszak nem a kötvény-típusú befektetéseknek kedvez, a tőzsdéken pedig nagyobb volatilitásra kell felkészülni – csak az aktív befektetési stratégia működhet 2021-ben, de az is jó, ha találunk olyan befektetési alapot, ami leveszi a vállunkról a megfelelő beszállási pont megtalálásának terhét. A jövő pedig egyértelműen a zöld és a felelősségteljes befektetéseké. Interjú Varga Zalánnal, az Erste Alapkezelő értékesítési és termékfejlesztési igazgatójával.
Befalap Jön az infláció, több reáleszközt érdemes tartani, mint korábban
Eidenpenz József | 2021. május 3. 16:59
Nem tudjuk pontosan, hogy mikorra ér el zavaróan magas szintet, de számos tényező arra mutat, hogy a magasabb infláció korszaka felé haladunk. Emiatt főleg reáleszközöket érdemes vásárolni, részvényeket, árupiaci termékeket és ingatlanokat. A részvényeknek hosszabb távon azonban megárthat a pénzromlás, ha nagyon felgyorsul és nem mindegy, milyen papírt veszünk – mondja az Év Portfóliómenedzsere.
hírlevél
Ingatlantájoló