A rekord alacsony kamatok miatt nagyon sok befektető keresi az újdonságokat, alternatívákat, hová fektetheti pénzét. Az egyik választási lehetőséget a tőkevédett alapok jelentik, amelyek a tőke megőrzésére törekednek bármely körülmények között, mégis a bankbetéteknél magasabb hozam érhető el velük.
Az egyik ilyen konstrukció az Aegon Ózon Éves Tőkevédett Befektetési Alap, amelynek célja, hogy alacsony mértékű kockázatvállalás mellett a pénzpiaci hozamoknál nagyobb hozamhoz juttassa a befektetőket. A rendelkezésére álló vagyon legjelentősebb részét hazai diszkontkincstárjegyekbe, rövid lejáratú államkötvényekbe fekteti, amelyek célja a befektetők tőkéjének megóvása. A másik, kisebb részéből kockázatos eszközöket vásárol.
A kockázatos eszközök vásárlásakor követett szemlélet alapján az abszolút hozamú alapok sorába illeszkedik: a hazai és nemzetközi pénz- és tőkepiacon mindig a lehető legjobb várható hozam/kockázat-aránnyal rendelkező befektetési lehetőségeket választja.
A tőkevédelem minden év első forgalmazási napjára vonatkozik. Az a cél, hogy az év első forgalmazási napján az alap egy jegyre jutó nettó eszközértéke ne legyen kisebb, mint az előző év első forgalmazási napján volt. Az ilyen módon vállalt tőkevédelmet a befektetési politika biztosítja, vagyis az, hogy folyamatosan annyi kockázatmentes eszközt tart, amelyek a cél elérését biztosítani tudják. (Az alapkezelő vagy harmadik személy viszont garanciát nem vállal erre.)
Az alap hozam-kockázat profilja 2-es a hét fokozatú skálán, ahol az 1-es a legkisebb szintű kockázatot jelöli, tehát kockázata alacsony. Az alap 2007 márciusában indult, az utóbbi öt teljes naptári évben mindig jelentős pozitív hozamot ért el.
Az alapkezelő döntése alapján az Aegon Ózon Éves Tőkevédett Befektetési Alap mindenkori befektetési portfóliójának legalább 80 százalékos arányban kell EGT-állam által kibocsátott, forintban jegyzett, hitelviszonyt megtestesítő értékpapírt tartalmaznia. Ebből az is következik, hogy a befektetés mentesül az EHO (egészségügyi hozzájárulás) megfizetése alól, amit 2013 nyarán vezettek be.
Az Ózon költséghatékony befektetési mód alacsony, 0,5 százalékos éves alapkezelési díjjal. A javasolt minimális befektetési időtáv egy év, de a nyílt végű jellegből kifolyólag bármeddig tartható. Online ügyfelek is megvásárolhatják, erről további információk itt.
(További információk az alapról itt, valamint itt.)
(X)
Kína figyelemmel kíséri az Európai Unió Kínával kapcsolatos vitáit. 
Nem a piac a legnagyobb ellenség, hanem mi magunk – interjú
Az AI olyan lesz, mint a mobiltelefon – Klasszis Podcast
A forint is azt jelzi, hogy Magyarországon kiengedtük a kéziféket – interjú
Jobban fogják ezentúl keresni a forintot, mint a devizát? – interjú
„Nem hagyhattuk ki a magyar sztorit, vonzóbbá válhatnak a hazai eszközök” – Interjú
