Czifra Gábor, a Takarék Alapkezelő Zrt. befektetési igazgatója, a Takarék Invest Hazai Kötvény Befektetési Alap (a továbbiakban Kötvény Alap vagy alap) kezelője szerint a Kötvény Alapot azért hozták létre, hogy közepes kockázatvállalás mellett, hosszú távon a banki kamatoknál, illetve a pénzpiaci hozamoknál magasabb megtérülést érjenek el. Az alap nyílt végű, ami azt jelenti, hogy a befektetési jegyek bármikor megvásárolhatók és visszaválthatók, tehát nincsen lekötés, fix futamidő.
| Mi az a MAX index? A MAX állampapír-index egy átlagos államkötvény-portfóliót ábrázol. Az index változása a piacon levő egy évnél hosszabb hátralevő futamidejű államkötvények árfolyamának változását mutatja, a kibocsátott kötvénymennyiségekkel súlyozva. Típusa total return (teljes hozam, összhozam) index, aminek jellegzetessége, hogy bruttó árfolyamokkal (nettó árfolyam + felhalmozott kamat) számol, tehát a felhalmozott kamatok folyamatosan növelik az index értékét. (Az index kézikönyve itt olvasható.) |
Az alapkezelők szervezete, a Bamosz besorolása szerint a Takarék Invest Kötvény Alap a hosszú kötvényalapok kategóriájába tartozik, a portfólió túlnyomó részét kitevő magyar állampapírok futamideje egy évnél hosszabb. (A Bamosz definíciója szerint a hosszú kötvényalapok értékpapír-állományának átlagos futamideje három év felett is lehet.)
A Takarék Alapkezelő Zrt. várakozásainak megfelelően alakítja ki a szerinte optimális hátralevő futamidejű portfóliót. A piaci eseményekre reagálva aktív alapkezelést folytat, a MAX állampapír-indexet meghaladó hozam elérésére törekszik. Az alap hozama – miként az állampapírjainké általában – döntően a magyar gazdaság fundamentumaitól (alapvető teljesítményétől) és a feltörekvő piacok nemzetközi megítélésétől függ leginkább, melyhez a Takarék Alapkezelő Zrt. aktív portfólió menedzsmentjének (befektetők által elvárt) hozzáadott értéke adódik.
Az online is kapható befektetési jegyek vásárlását minimum egy évre javasolják.
| Az alap fontosabb adatai | |
| Az alap neve: | Takarék Invest Hazai Kötvény Befektetési Alap |
| Alapkezelő társaság: | Takarék Alapkezelő Zrt. |
| Alapkezelő honlapja: | www.takarekalapkezelo.hu |
| Portfólió-menedzser: | Czifra Gábor |
| Indulás időpontja: | 2000. január 6. |
| Devizanem: | Magyar forint |
| Befektetési politika szerinti kategória: | Hosszú Kötvény Alap |
| Földrajzi/devizális kitettség: | Hazai |
| Fő forgalmazási hely: | Magyar Takarékszövetkezeti Bank Zrt. |
| További forgalmazási helyek: | //www.takarekalapkezelo.hu/?page=forgalmazas/forgalmazok |
| Vételi jutalék a fő forgalmazási helyen: | A tranzakció értékének legfeljebb 2 %-a |
| Visszaváltási jutalék a fő forgalmazási helyen: | 0,- Ft |
| Kockázati szint: | Mérsékelt |
| Ajánlott időtáv: | Minimum 1 év |
| Elszámolás napja (T+?): | T+2 |
| Jegyzési időszak (csak induló alapnál): | - |
| Nettó eszközérték, árfolyam és hozamok: | Nettó eszközérték, árfolyam és hozamok >> |
| Az alapkezelő pár mondatos bemutatása: | A Takarék Alapkezelő Zrt. 2007-ben alakult azzal a céllal, hogy az intézményi ügyfeleknek egyedi igényekre szabott vagyonkezelési szolgáltatással, a magánszemélyek számára pedig befektetési alapok segítségével hozzáférést biztosítson a hazai és nemzetközi értékpapír-piacokhoz. |
| Az Alapkezelő 5 befektetési alapot kezel: | |
| - TI Likviditási Befektetési Alap | |
| - TI Tőkevédett Származtatott Nyíltvégű Befektetési Alap | |
| - TI Származtatott Árupiaci Befektetési Alap | |
| - TI Hazai Kötvény Befektetési Alap | |
| - TI Közép-Kelet-Európai Részvény Befektetési Alap |
Kapcsolatfelvétel Alapok vásárlásához
További információk a TakarékInvest Alapokról
(x)
A Budapesti Értéktőzsde részvényindexe, a BUX 604,28 pontos, 0,6 százalékos emelkedéssel, 101 990,76 ponton zárt pénteken. 
